(в ред. Постановления Центрального Республиканского Банка ДНР от 09.11.2017 № 333, от 14.12.2017 № 363)

В соответствии с подпунктом 2 пункта 8 раздела ІІ, подпунктом 3 пункта 10 раздела ІІІ, подпунктом 2 пункта 13 раздела IV Положения о Центральном Республиканском Банке Донецкой Народной Республики, утвержденного Постановлением Президиума Совета Министров Донецкой Народной Республики от 06 мая 2015 года № 8-2, с целью определения принципов организации системы электронных платежей Донецкой Народной Республики, обеспечения эффективного и бесперебойного функционирования и развития платежных систем Центрального Республиканского Банка Донецкой Народной Республики, а также установления правил функционирования платежных систем и их субъектов на территории Донецкой Народной Республики, Правление Центрального Республиканского Банка Донецкой Народной Республики

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Правила организации и функционирования системы электронных платежей на территории Донецкой Народной Республики (прилагаются).

2. Контроль выполнения настоящего Постановления возложить на первого заместителя Председателя Дмитренко Ю.А.

3. Настоящее Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.

Правила организации и функционирования системы электронных платежей на территории Донецкой Народной Республики

Термины и их определения:

внутрибанковская платежная система – платежная система, созданная оператором по переводу денежных средств без права привлечения участников платежной системы;

внутригосударственная платежная система – платежная система, осуществляющая свою деятельность исключительно в пределах Донецкой Народной Республики;

международная платежная система – платежная система, осуществляющая свою деятельность на территории двух и более государств и обеспечивающая проведение переводов денежных средств в пределах этой платежной системы, в том числе из одного государства в другое;

оператор платежной системы – юридическое лицо, которое определяет правила платежной системы и выполняет функции по обеспечению деятельности созданной им платежной системы;

оператор по переводу денежных средств – юридическое лицо, которое в соответствии с законодательством государства своего местонахождения имеет право осуществлять открытие и ведение счетов в денежных средствах, а также перевод денежных средств;

операторы услуг платежной инфраструктуры – расчетный центр, операционный центр, платежный клиринговый центр и другие юридические лица, имеющие право осуществлять операционные, информационные и другие технологические функции по переводу денежных средств;

операционные услуги (процессинг) – услуги по авторизации, мониторингу, сбору, обработке и хранению информации по операциям с платежными инструментами, а также предоставлению обработанной информации участникам расчетов и расчетному центру для проведения взаиморасчетов в платежной системе;

операционный центр – юридическое лицо, которое имеет право предоставлять операционные услуги (процессинг);

перевод денежных средств – движение определенной суммы денежных средств с целью ее зачисления на счет получателя или выдачи ему наличных денежных средств. Одно лицо может выступать в роли инициатора и получателя перевода денежных средств;

платежная система – совокупность субъектов платежной системы, взаимодействующих по правилам этой платежной системы в целях осуществления перевода денежных средств;

платежная услуга – осуществление переводов (платежей) денежных средств, осуществление почтовых переводов и прием (выплата) переводов денежных средств;

платежный агент – юридическое лицо (за исключением финансового учреждения, имеющего право на осуществление перевода денежных средств, а также оператора по переводу денежных средств) заключившее договор с поставщиком товаров (работ, услуг) о приеме платежей от физических лиц для оплаты реализуемых этим поставщиком товаров (выполняемых работ, оказываемых услуг);

платежный клиринг – сбор, обработка и проведение взаимозачета встречных требований участников платежной системы, а также определение по каждому из них платежных клиринговых позиций за определенный период времени;

платежный клиринговый центр – юридическое лицо, которое имеет право осуществлять платежный клиринг;

пользователь платежной системы – юридическое или физическое лицо, которому предоставляется платежная услуга платежной системы;

расчетный центр – оператор по переводу денежных средств, уполномоченный оператором платежной системы открывать банковские счета участникам платежной системы и проводить взаиморасчеты между ними в рамках платежной системы;

система электронных платежей Донецкой Народной Республики – это совокупность субъектов платежных систем, которые осуществляют свою деятельность на территории Донецкой Народной Республики;

трансграничный перевод денежных средств – перевод денежных средств, при осуществлении которого плательщик либо получатель денежных средств находится за пределами Донецкой Народной Республики, и (или) перевод денежных средств, при осуществлении которого плательщика или получателя денежных средств обслуживает иностранный центральный (национальный) банк, иностранный банк или нерезидент, который имеет право осуществлять операции по открытию и ведению счетов в денежных средствах;

участник платежной системы (член платежной системы) – юридическое лицо, которое присоединилось к правилам платежной системы с целью перевода денежных средств.

I. Общие положения

1. Правила организации и функционирования системы электронных платежей на территории Донецкой Народной Республики (далее – Правила) разработаны в соответствии с Положением о Центральном Республиканском Банке Донецкой Народной Республики, утвержденным Постановлением Президиума Совета Министров Донецкой Народной Республики от 06 мая 2015 г. № 8-2, и другими нормативными правовыми актами Донецкой Народной Республики.

2. Настоящие Правила определяют принципы организации системы электронных платежей Донецкой Народной Республики, функционирования платежных систем и их субъектов на территории Донецкой Народной Республики.

3. Переводы денежных средств по территории Донецкой Народной Республики и трансграничные переводы денежных средств могут осуществляться:

1) операторами по переводу денежных средств, которые имеют право на осуществление своей деятельности в соответствии с законодательством Донецкой Народной Республики;

2) платежными системами.

4. Республиканский оператор почтовой связи осуществляет почтовые переводы в соответствии с Законом Донецкой Народной Республики «О почтовой связи».

5. Банковские платежные агенты участвуют в оказании услуг по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с операторами по переводу денежных средств в соответствии с требованиями, установленными отдельным нормативным правовым актом Центрального Республиканского Банка.

6. Платежные агенты оказывают услуги по приему платежей в соответствии с требованиями, установленными отдельным нормативным правовым актом Центрального Республиканского Банка.

7. Платежная система имеет право осуществлять свою деятельность на территории Донецкой Народной Республики исключительно после ее регистрации путем внесения информации о ней в Реестр платежных систем и субъектов платежных систем (далее – Реестр) Центральным Республиканским Банком Донецкой Народной Республики (далее – Центральный Республиканский Банк). Указанное требование не распространяется на платежные системы, созданные Центральным Республиканским Банком.

(пункт 7 раздела I в нов.ред. на основании Постановления Центрального Республиканского Банка ДНР от 14.12.2017 № 363)

8. Правила регистрации платежных систем и субъектов платежных систем, а также ведения Реестра устанавливаются отдельным нормативным правовым актом Центрального Республиканского Банка.

(пункт 8 раздела I в нов.ред. на основании Постановления Центрального Республиканского Банка ДНР от 14.12.2017 № 363)

9. На территории Донецкой Народной Республики могут осуществлять свою деятельность внутригосударственные и международные платежные системы.

10. Оператором внутригосударственной платежной системы может выступать только резидент.

11. Оператором международной платежной системы может выступать как резидент, так и нерезидент.

12. Деятельность платежных систем на территории Донецкой Народной Республики должна соответствовать требованиям законодательства Донецкой Народной Республики.

13. Несоблюдение норм и требований, установленных настоящими Правилами, влечет за собой ответственность в соответствии с законодательством Донецкой Народной Республики.

II. Система электронных платежей Донецкой Народной Республики

1. Организация системы электронных платежей Донецкой Народной Республики

1. Субъекты платежных систем имеют право осуществлять свою деятельность на территории Донецкой Народной Республики исключительно после их регистрации путем внесения информации о них в Реестр.

(пункт 1 главы 1 раздела II в нов.ред. на основании Постановления Центрального Республиканского Банка ДНР от 09.11.2017 № 333, в ред. Постановления Центрального Республиканского Банка ДНР от 14.12.2017 № 363)

2. Операторы по переводу денежных средств имеют право осуществлять свою деятельность на территории Донецкой Народной без внесения информации о них в Реестр, если они не являются операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры или участниками платежных систем.

(пункт 2 главы 1 раздела II в ред. Постановления Центрального Республиканского Банка ДНР от 14.12.2017 № 363)

3. Республиканский оператор почтовой связи имеет право осуществлять почтовые переводы без внесения информации о нем в Реестр, если он не является оператором платежной системы, оператором услуг платежной инфраструктуры или участником платежной системы.

(пункт 3 главы 1 раздела II в ред. Постановления Центрального Республиканского Банка ДНР от 14.12.2017 № 363)

4. Центральный Республиканский Банк ведет Реестр, который содержит информацию о платежных системах, операторах платежных систем и других субъектах платежных систем, которые имеют право осуществлять свою деятельность на территории Донецкой Народной Республики.

(пункт 4 главы 1 раздела II в ред. Постановления Центрального Республиканского Банка ДНР от 14.12.2017 № 363)

5. Реестр размещается на официальном сайте Центрального Республиканского Банка.

(пункт 5 главы 1 раздела II в нов.ред. на основании Постановления Центрального Республиканского Банка ДНР от 14.12.2017 № 363)

6. (пункт 6 главы 1 раздела II искл. в ред. Постановления Центрального Республиканского Банка ДНР от 14.12.2017 № 363)

2. Субъекты платежных систем

1. Субъектами платежных систем являются:

1) операторы платежных систем;

2) операторы услуг платежной инфраструктуры;

3) операторы по переводу денежных средств;

4) платежные агенты и банковские платежные агенты;

5) участники платежных систем;

6) другие лица, которые оказывают платежные услуги, или при участии которых оказываются платежные услуги.

2. Центральный Республиканский Банк принимает решения об отнесении операций к платежным услугам. Лицо, которое осуществляло такие операции, обязано со дня вступления в силу указанного решения Центрального Республиканского Банка приостановить их осуществление до приведения своей деятельности в соответствие с требованиями настоящих Правил и других нормативных правовых актов Центрального Республиканского Банка.

3. Требования к субъектам платежных систем устанавливаются нормативными правовыми актами Центрального Республиканского Банка.

4. Субъекты платежных систем, зарегистрированные на территории Донецкой Народной Республики, обязаны соблюдать требования, установленные Центральным Республиканским Банком, а также требования законодательства Донецкой Народной Республики о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

3. Осуществление надзора за деятельностью субъектов платежных систем

1. С целью обеспечения эффективного и бесперебойного функционирования системы электронных платежей Донецкой Народной Республики Центральный Республиканский Банк осуществляет мониторинг, анализ и регулирование системы электронных платежей Донецкой Народной Республики, а также осуществляет надзор за деятельностью субъектов платежных систем.

2. При осуществлении надзора за деятельностью субъектов платежных систем Центральный Республиканский Банк:

1) анализирует документы и информацию (в том числе данные отчетности), которые касаются деятельности субъектов платежных систем, а также организации и функционирования платежных систем;

2) проводит проверки субъектов платежных систем;

3) применяет меры реагирования и меры воздействия к субъектам платежных систем в случае нарушения ими требований, установленных Центральным Республиканским Банком;

4) отменяет регистрацию платежной системы и (или) субъектов платежной системы в случае нарушения ими требований законодательства Донецкой Народной Республики.

3. Субъекты платежных систем обязаны предоставлять Центральному Республиканскому Банку по его запросу и в пределах его полномочий документы и информацию, в том числе составляющие банковскую тайну и (или) содержащие персональные данные.

4. Субъекты платежных систем обязаны вести учет совершенных операций по переводу денежных средств, обеспечить хранение информации о каждой операции в системах учета с возможностью предоставления данных о дате совершения, сумме и валюте, инициаторе (при наличии информации о нем), получателе, месте инициирования и получения (выплаты) перевода денежных средств.

5. Субъекты платежной системы обязаны составлять и предоставлять в Центральный Республиканский Банк отчетность, в том числе сводную отчетность по платежной системе, в порядке и в сроки, установленные Центральным Республиканским Банком.

6. Субъектам платежных систем запрещается осуществлять рисковую деятельность, связанную с переводом денежных средств.

7. Перечень признаков, наличие которых свидетельствуют о проведении субъектом платежной системы рисковой деятельности, связанной с переводом денежных средств, определяется нормативными правовыми актами Центрального Республиканского Банка.

4. Обеспечение информационной безопасности и банковской тайны

1. Субъекты платежных систем обязаны обеспечивать и гарантировать защиту информации при оказании ими услуг в рамках платежной системы в соответствии с требованиями законодательства Донецкой Народной Республики, в том числе требованиями, установленными Центральным Республиканским Банком.

2. Субъекты платежной системы обязаны обеспечивать защиту информации о средствах и методах обеспечения информационной безопасности, персональных данных и об иной информации, подлежащей обязательной защите в соответствии с законодательством Донецкой Народной Республики.

3. Субъекты платежной системы не имеют право разглашать информацию, составляющую банковскую тайну и (или) содержащую персональные данные, передавать ее другим лицам, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Донецкой Народной Республики, а также обязаны обеспечить сохранность и защиту такой информации.

4. Контроль соблюдения установленных требований по защите информации осуществляется Центральным Республиканским Банком в рамках надзора за деятельностью субъектов платежных систем в установленном им порядке.

III. Организация и функционирование платежных систем

1. Общие требования к организации платежных систем

1. Условия и порядок деятельности платежной системы (кроме внутрибанковской платежной системы) регламентируются документами, разработанными оператором платежной системы в соответствии с требованиями законодательства Донецкой Народной Республики (далее – правила платежной системы).

2. Внутрибанковская платежная система осуществляет свою деятельность в соответствии с внутренними документами оператора по переводу денежных средств.

3. Платежная система должна иметь наименование, указанное в правилах и других документах платежной системы, содержащее слова «платежная система».

4. Ни одно лицо в Донецкой Народной Республики, за исключением юридического лица, зарегистрированного в Реестре, не может использовать в своем наименовании (фирменном наименовании) слова «платежная система» или иным образом указывать на осуществление деятельности оператора платежной системы.

(пункт 4 главы 1 раздела III в ред. Постановления Центрального Республиканского Банка ДНР от 14.12.2017 № 363)

5. Слова «государственная», «республиканская», «национальная» могут быть использованы только в отношении платежных систем, созданных Центральным Республиканским Банком.

6. Субъекты платежной системы имеют право указывать на принадлежность к платежной системе в соответствии с ее правилами.

7. Если субъекты платежной системы при осуществлении переводов денежных средств намерены использовать торговую марку, которая отличается от их официального наименования, они обязаны за 30 календарных дней до начала использования такой торговой марки письменно уведомить об этом Центральный Республиканский Банк.

2. Оператор по переводу денежных средств

1. Оператор по переводу денежных средств осуществляет свою деятельность на основании договоров, заключаемых с клиентами и с другими операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства Донецкой Народной Республики.

2. Оператор по переводу денежных средств может совмещать свою деятельность с деятельностью оператора платежной системы и (или) оператора услуг платежной инфраструктуры.

3. Центральный Республиканский Банк может осуществлять деятельность оператора по переводу денежных средств во внутригосударственной и в международной платежных системах.

4. Оператор по переводу денежных средств – резидент имеет право привлекать банковских платежных агентов на основании договоров, заключаемых с ними.

5. Оператор по переводу денежных средств осуществляет контроль соблюдения своими банковскими платежными агентами условий их привлечения, установленных договорами, а также требований законодательства Донецкой Народной Республики, в том числе законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

3. Оператор платежной системы

1. Оператор платежной системы – резидент, не являющийся оператором по переводу денежных средств, может совмещать свою деятельность с деятельностью платежного клирингового центра и операционного центра, а также осуществлять иную деятельность, если это не противоречит законодательству Донецкой Народной Республики.

2. Оператор платежной системы – резидент, являющийся оператором по переводу денежных средств, может совмещать свою деятельность с деятельностью оператора по переводу денежных средств и оператора услуг платежной инфраструктуры.

3. Центральный Республиканский Банк может осуществлять деятельность оператора внутригосударственной и (или) международной платежной системы.

4. Оператор платежной системы обязан:

1) определять правила платежной системы, организовывать и осуществлять контроль их соблюдения участниками платежной системы, операторами услуг платежной инфраструктуры;

2) обеспечивать бесперебойность функционирования платежной системы в порядке, установленном Центральным Республиканским Банком;

3) информировать Центральный Республиканский Банк и участников платежной системы о случаях и причинах приостановления (прекращения) оказания услуг платежной инфраструктуры в день такого приостановления (прекращения) в порядке, установленном Центральным Республиканским Банком;

4) осуществлять привлечение операторов услуг платежной инфраструктуры (за исключением случаев совмещения своих функций с функциями оператора услуг платежной инфраструктуры) исходя из характера и объема операций, проводимых в платежной системе, вести учет операторов услуг платежной инфраструктуры, обеспечивать бесперебойность оказания услуг платежной инфраструктуры участникам платежной системы;

5) осуществлять оценку и управление рисками в платежной системе в порядке, установленном Центральным Республиканским Банком;

6) обеспечивать возможность досудебного и (или) третейского рассмотрения споров с участниками платежной системы и операторами услуг платежной инфраструктуры в соответствии с правилами платежной системы;

7) обеспечивать равные условия доступа и пользования услугами этой платежной системы всем ее участникам, осуществляющим свою деятельность на территории Донецкой Народной Республики, а также всем пользователям этой платежной системы.

5. Для организации деятельности платежной системы на территории Донецкой Народной Республики оператор платежной системы – резидент имеет право привлекать в качестве операторов услуг платежной инфраструктуры резидентов Донецкой Народной Республики и государств, признавших Донецкую Народную Республику суверенным независимым государством.

(пункт 5 главы 3 раздела III в нов.ред. на основании Постановления Центрального Республиканского Банка ДНР от 14.12.2017 № 363)

6. Операторы платежных систем могут заключать договора о взаимодействии своих платежных систем при условии отражения порядка такого взаимодействия в правилах платежных систем.

7. Юридическое лицо – резидент, намеревающееся стать оператором платежной системы (за исключением Центрального Республиканского Банка), должно соответствовать следующим требованиям:

1) иметь уставной капитал в размере не менее 20 000 000 (двадцать миллионов) российских рублей, сформированный денежными средствами;

(подпункт 1 пункта 7 главы 3 раздела III в нов. ред. на основании Постановления Центрального Республиканского Банка ДНР от 09.11.2017 № 333)

2) физические лица, занимающие должности руководителя и главного бухгалтера такого юридического лица, должны соответствовать квалификационным требованиям, указанным в пунктах 8, 9 главы 3 раздела III настоящих Правил.

8. Руководитель оператора платежной системы должен соответствовать следующим квалификационным требованиям:

1) наличие полного высшего образования по одному из следующих направлений подготовки: экономическому, юридическому, в сфере информационных или телекоммуникационных технологий;

2) опыт руководящей работы в банке, финансовом учреждении, операторе платежной системы не менее двух лет;

3) наличие не менее чем пятилетнего общего стажа трудовой деятельности;

4) отсутствие задолженности по налогам и сборам;

5) отсутствие непогашенной или неснятой судимости;

6) отсутствие судимости за преступления в сфере экономики;

7) отсутствие запрета занимать определенные должности и заниматься определенными видами деятельности.

9. Главный бухгалтер оператора платежной системы должен соответствовать следующим квалификационным требованиям:

1) наличие полного высшего экономического образования;

2) наличие не менее чем трехлетнего трудового стажа, связанного с финансовой или бухгалтерской деятельностью;

3) отсутствие задолженности по налогам и сборам;

4) отсутствие непогашенной или неснятой судимости;

5) отсутствие судимости за преступления в сфере экономики;

6) отсутствие запрета занимать определенные должности и заниматься определенными видами деятельности.

10. Оператор платежной системы несет ответственность за деятельность участников своей платежной системы и операторов услуг платежной инфраструктуры, обеспечивающих деятельность такой платежной системы.

4. Оператор услуг платежной инфраструктуры

1. Оператор услуг платежной инфраструктуры осуществляет свою деятельность в соответствии с правилами платежной системы и договорами, заключаемыми с оператором платежной системы, участниками платежной системы и другими операторами услуг платежной инфраструктуры.

2. Центральный Республиканский Банк может осуществлять деятельность оператора услуг платежной инфраструктуры для внутригосударственных и международных платежных систем.

3. Операторы услуг платежной инфраструктуры обязаны предоставлять оператору платежной системы информацию о своей деятельности (в части оказания услуг платежной инфраструктуры) в соответствии с правилами платежной системы.

4. Переводы денежных средств по территории Донецкой Народной Республики в рамках платежной системы могут осуществляться только при участии операторов услуг платежной инфраструктуры, отвечающих требованиям пункта 5 главы 3 раздела III настоящих Правил.

(пункт 4 главы 4 раздела III в нов.ред. на основании Постановления Центрального Республиканского Банка ДНР от 14.12.2017 № 363)

5. Операторы услуг платежной инфраструктуры не вправе в одностороннем порядке приостанавливать (прекращать) оказание услуг платежной инфраструктуры участникам платежной системы и их клиентам.

5. Операционный центр

1. Операционный центр осуществляет свою деятельность в соответствии с правилами платежной системы и на основании договоров об оказании операционных услуг, заключенных с оператором платежной системы, участниками платежной системы, платежным клиринговым центром и расчетным центром, если заключение таких договоров предусмотрено правилами платежной системы.

2. Операционный центр обеспечивает обмен электронными сообщениями между участниками платежной системы, их клиентами, платежным клиринговым центром, расчетным центром.

3. Операционный центр может осуществлять иные связанные с использованием информационно-коммуникационных технологий действия, необходимые для функционирования платежной системы и предусмотренные правилами платежной системы.

6. Платежный клиринговый центр

1. Платежный клиринговый центр осуществляет свою деятельность в соответствии с правилами платежной системы и на основании договоров об оказании услуг платежного клиринга, заключенных с оператором платежной системы, участниками платежной системы, операционным центром и расчетным центром, если заключение таких договоров предусмотрено правилами платежной системы.

2. В соответствии с договором об оказании услуг платежного клиринга, заключаемым с расчетным центром, платежный клиринговый центр обязуется передавать расчетному центру от имени участников платежной системы подлежащие исполнению распоряжения участников платежной системы.

3. Центральный платежный клиринговый контрагент – платежный клиринговый центр, выступающий плательщиком и получателем денежных средств по переводам участников платежной системы.

4. Центральным платежным клиринговым контрагентом может выступать оператор по переводу денежных средств в порядке, предусмотренном правилами платежной системы и договорами об оказании услуг платежного клиринга.

5. Центральный платежный клиринговый контрагент обязан:

1) обладать денежными средствами, достаточными для исполнения своих обязательств;

2) ежедневно осуществлять контроль за рисками неисполнения (ненадлежащего исполнения) участниками платежной системы своих обязательств по переводу денежных средств, применять в отношении участников платежной системы, анализ финансового состояния которых свидетельствует о повышенном риске, ограничительные меры, включая установление максимального размера платежной клиринговой позиции, и предъявлять требования о повышенном размере обеспечения исполнения обязательств участников платежной системы по переводу денежных средств.

7. Расчетный центр

1. Расчетный центр осуществляет свою деятельность в соответствии с правилами платежной системы и на основании договоров банковского счета, заключенных с оператором платежной системы, участниками платежной системы и (или) центральным платежным клиринговым контрагентом (при его наличии), а также договоров, заключенных с операционным центром, платежным клиринговым центром и другими субъектами платежной системы, если заключение таких договоров предусмотрено правилами платежной системы.

2. Расчетный центр исполняет поступившие от платежного клирингового центра распоряжения участников платежной системы посредством списания и зачисления денежных средств по банковским счетам участников платежной системы и (или) банковскому счету центрального платежного клирингового контрагента (при его наличии).

8. Правила платежной системы

1. Платежная система (кроме внутрибанковской платежной системы) действует в соответствии с правилами, установленными оператором этой платежной системы.

2. Правила платежной системы являются договором. Правила платежной системы могут быть составлены в виде единого документа или нескольких взаимосвязанных документов.

3. Правила платежной системы, включая тарифы и иные виды платы за услуги в рамках платежной системы, должны быть публично доступными.

4. Участники платежной системы присоединяются к правилам платежной системы только путем принятия их в целом.

5. Правилами платежной системы должны определяться:

1) порядок взаимодействия между оператором платежной системы, участниками платежной системы, оператором услуг платежной инфраструктуры и другими субъектами платежной системы;

2) требования к операторам услуг платежной инфраструктуры, с которыми могут заключаться договоры в соответствии с настоящими Правилами;

3) порядок осуществления контроля соблюдения правил платежной системы;

4) ответственность за несоблюдение правил платежной системы;

5) критерии участия, приостановления и прекращения участия в платежной системе;

6) применяемые формы безналичных расчетов;

7) порядок осуществления перевода денежных средств в рамках платежной системы, включая моменты наступления его безотзывности, безусловности и окончательности;

8) порядок выполнения требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

9) порядок оплаты услуг по переводу денежных средств, являющийся единообразным в рамках платежной системы;

10) порядок осуществления платежного клиринга и расчета;

11) порядок оплаты услуг платежной инфраструктуры, являющийся единообразным в рамках платежной системы;

12) порядок предоставления участниками платежной системы и оператором услуг платежной инфраструктуры информации о своей деятельности оператору платежной системы;

13) система управления рисками в платежной системе;

14) порядок обеспечения бесперебойности функционирования платежной системы;

15) порядок обеспечения исполнения обязательств участников платежной системы;

16) порядок определения размера гарантийного взноса;

17) временной регламент функционирования платежной системы;

18) порядок присвоения кода (номера), позволяющего однозначно установить участника платежной системы и вид его участия в платежной системе;

19) порядок обеспечения исполнения обязательств участников платежной системы по переводу денежных средств;

20) порядок взаимодействия в рамках платежной системы в спорных и чрезвычайных ситуациях, включая информирование о событиях, вызвавших операционные сбои, об их причинах и последствиях;

21) требования к защите информации;

22) перечень платежных систем, с которыми осуществляется взаимодействие, и порядок такого взаимодействия;

23) порядок изменения правил платежной системы;

24) порядок досудебного разрешения споров с участниками платежной системы и оператором услуг платежной инфраструктуры.

6. Правила платежной системы, а также договоры, заключаемые оператором платежной системы с участниками этой системы, должны предусматривать порядок урегулирования случаев неспособности выполнения участниками платежной системы своих обязательств.

7. Правилами платежной системы могут быть предусмотрены другие положения, необходимые для обеспечения функционирования платежной системы.

8. В правилах платежной системы запрещается установление:

1) требований, препятствующих участию в платежной системе, не соответствующих критериям, установленным в соответствии с пунктом 11 главы 9 раздела III настоящих Правил;

2) требований к участникам платежной системы о запрете участия в других платежных системах (условие об исключительном участии);

3) возможности одностороннего приостановления (прекращения) оказания услуг платежной инфраструктуры участникам платежной системы и их клиентам;

4) требований к операторам услуг платежной инфраструктуры об ограничении (запрете) оказания услуг платежной инфраструктуры в рамках других платежных систем (условие об исключительном оказании услуг платежной инфраструктуры);

5) требований к участникам платежной системы об ограничении (запрете) осуществления между ними клиринга и расчета вне рамок платежной системы на основании договоров, заключаемых между участниками платежной системы, под ответственность таких участников;

6) минимального размера оплаты услуг по переводу денежных средств участниками платежной системы и их клиентами.

9. Оператор платежной системы вправе не раскрывать информацию о требованиях к защите информации, а также информацию, доступ к которой ограничен в соответствии с законодательством Донецкой Народной Республики, кроме раскрытия такой информации Центральному Республиканскому Банку в установленном законодательством порядке.

10. Оператор платежной системы может в одностороннем порядке вносить изменения в правила платежной системы при условии:

1) обеспечения участникам платежной системы возможности предварительного ознакомления с предлагаемыми изменениями и направления своего мнения оператору платежной системы в установленный им срок, который не может быть менее одного месяца;

2) установления срока внесения изменений не менее одного месяца со дня окончания срока, указанного в подпункте 1 пункта 10 главы 8 раздела III настоящих Правил.

11. Правила платежной системы и изменения к ним подлежат согласованию с Центральным Республиканским Банком. Порядок такого согласования устанавливается отдельным нормативным правовым актом Центрального Республиканского Банка.

12. Оператор платежной системы, участники платежной системы и операторы услуг платежной инфраструктуры обязаны выполнять правила платежной системы, а также требования и ограничения относительно их деятельности, установленные Центральным Республиканским Банком.

9. Участники платежной системы

1. Участниками платежной системы могут стать следующие юридические лица при условии их присоединения к правилам платежной системы:

1) оператор по переводу денежных средств;

2) республиканский оператор почтовой связи.

2. Участниками международной платежной системы, оператором которой является резидент, могут являться юридические лица – нерезиденты, имеющие на это право в соответствии с законодательством государства своего местонахождения.

3. Лица, указанные в пункте 1 главы 9 раздела III настоящих Правил, могут стать участниками платежных систем, созданных Центральным Республиканским Банком, или других платежных систем в случае, если эти платежные системы зарегистрированы на территории Донецкой Народной Республики.

(пункт 3 главы 9 раздела III в ред. Постановления Центрального Республиканского Банка ДНР от 14.12.2017 № 363)

4. В случае заключения между операторами платежных систем договора о взаимодействии платежных систем участниками платежной системы могут являться центральный платежный клиринговый контрагент и (или) расчетный центр другой платежной системы, действующие по поручению оператора такой платежной системы.

5. Правилами платежной системы должно быть предусмотрено прямое участие в платежной системе и может быть предусмотрено косвенное участие в платежной системе.

6. Правилами платежной системы могут быть предусмотрены различные виды прямого и косвенного участия в платежной системе.

7. Прямое участие в платежной системе требует открытия в расчетном центре этой платежной системы банковского счета юридического лица, становящегося прямым участником, в целях осуществления расчетов с другими участниками платежной системы.

8. Прямыми участниками платежной системы могут являться только операторы по переводу денежных средств.

9. Косвенное участие в платежной системе требует открытия банковского счета косвенному участнику прямым участником платежной системы, являющимся оператором по переводу денежных средств, в целях осуществления расчетов с другими участниками платежной системы.

10. Отношения между прямыми и косвенными участниками платежной системы регулируются правилами платежной системы и заключенными договорами банковского счета.

11. Для каждого вида участия в платежной системе правилами такой платежной системы устанавливаются отдельные критерии участия, которые должны включать доступные для публичного ознакомления требования, обеспечивающие равноправный доступ участников платежной системы одного вида в платежную систему. Указанные критерии могут касаться финансового состояния, технологического обеспечения и других факторов, влияющих на бесперебойность функционирования платежной системы.

12. Операторы по переводу денежных средств не могут участвовать в платежной системе, в рамках которой осуществляется перевод денежных средств на территории Донецкой Народной Республики, при нарушении требований пункта 4 главы 4 раздела ІІІ настоящих Правил.

10. Обеспечение исполнения обязательств участников платежной системы

1. Правилами платежной системы может быть предусмотрено создание оператором платежной системы либо по его поручению центральным платежным клиринговым контрагентом или расчетным центром гарантийного фонда платежной системы за счет денежных средств (гарантийных взносов) участников платежной системы. Правилами платежной системы может быть предусмотрено внесение в гарантийный фонд платежной системы денежных средств оператора платежной системы, центрального платежного клирингового контрагента и (или) расчетного центра.

2. Гарантийный фонд платежной системы используется оператором платежной системы либо по его поручению центральным платежным клиринговым контрагентом или расчетным центром в целях обеспечения исполнения обязательств участников платежной системы.

3. В случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) обязательств участником платежной системы, его гарантийный взнос используется для удовлетворения требований по таким обязательствам.

4. При недостаточности суммы гарантийного взноса участника платежной системы используются гарантийные взносы других участников платежной системы в порядке, предусмотренном правилами платежной системы. В этом случае указанный участник платежной системы обязан возместить сумму использованных гарантийных взносов, а также уплатить проценты за их использование, если это предусмотрено правилами платежной системы.

5. В случае прекращения участия в платежной системе, участнику платежной системы возвращается его гарантийный взнос в порядке и сроки, которые предусмотрены правилами платежной системы.

6. Гарантийный фонд платежной системы, оператором которой является резидент, учитывается на отдельном банковском счете, открываемом оператору платежной системы, центральному платежному клиринговому контрагенту или участникам этой платежной системы в Центральном Республиканском Банке (далее – счет гарантийного фонда платежной системы).

7. Порядок открытия счета гарантийного фонда платежной системы в Центральном Республиканском Банке, а также порядок распоряжения денежными средствами на нем устанавливается Центральным Республиканским Банком.

8. Оператор платежной системы имеет право получать информацию об операциях по счету гарантийного фонда платежной системы.

9. В случае признания оператора платежной системы, оператора услуг платежной инфраструктуры или участника платежной системы банкротом, денежные средства, находящиеся на счете гарантийного фонда платежной системы, в конкурсную массу не включаются и подлежат возврату предоставившим их лицам в размере денежных средств, оставшихся после исполнения всех обязательств участников платежной системы.

10. По долгам оператора платежной системы, оператора услуг платежной инфраструктуры или участника платежной системы не может быть наложен арест на денежные средства, находящиеся на счете гарантийного фонда платежной системы, а также не могут быть приостановлены операции по указанному счету.

11. На денежные средства, находящиеся на счете гарантийного фонда платежной системы, не может быть обращено взыскание по обязательствам оператора платежной системы, оператора услуг платежной инфраструктуры или участника платежной системы.

IV. Платежные системы Центрального Республиканского Банка

1. Центральный Республиканский Банк создает собственные платежные системы и обеспечивает эффективное и бесперебойное их функционирование и развитие.

2. Созданные Центральным Республиканским Банком платежные системы являются государственными платежными системами.

3. Центральный Республиканский Банк вправе использовать слова «платежная система» в отношении созданных им платежных систем.

4. Центральный Республиканский Банк является оператором платежной системы и расчетным центром для созданных им платежных систем, а также может являться операционным центром и платежным клиринговым центром в этих платежных системах.

5. Платежная система, оператором платежной системы которой является Центральный Республиканский Банк, осуществляет свою деятельность без внесения информации о ней в Реестр.

(пункт 5 раздела IV в ред. Постановления Центрального Республиканского Банка ДНР от 14.12.2017 № 363)

6. Отношения между Центральным Республиканским Банком и участниками созданных Центральным Республиканским Банком платежных систем регулируются договорами.