Вид документа: Постановление
Наименование правотворческого органа: Центральный Республиканский Банк Донецкой Народной Республики
Дата документа: 19.07.2016
Номер документа: 175
Дата государственной регистрации: 09.08.2016
Регистрационный номер: 1467
Заголовок документа: О внесении изменений в Постановление Правления Центрального Республиканского Банка Донецкой Народной Республики от 29 мая 2015 г. № 7
Действие документа: Архивная версия
Классификатор: 080.110.040 - Банковское регулирование и контроль
Информация об опубликовании: Официальный сайт Центрального Республиканского Банка Донецкой Народной Республики crb-dnr.ru, Официальный сайт Донецкой Народной Республики 11.08.2016; http://dnr-online.ru/, 11.08.2016
Дополнительные сведения:
Количество страниц:
Центральный Республиканский Банк
Донецкой Народной Республики
Постановление
ДОНЕЦКОЙ НАРОДНОЙ РЕСПУБЛИКИ
ЗАРЕГИСТРИРОВАНО
Регистрационный № 1467
от «09» августа 2016 г.
В соответствии с подпунктами 3, 4 пункта 10 раздела ІІІ, подпунктами 2, 5 пункта 13 раздела IV, подпунктом 11 пункта 24 раздела VI Положения о Центральном Республиканском Банке Донецкой Народной Республики, утвержденного Постановлением Президиума Совета Министров Донецкой Народной Республики от 6 мая 2015 г. № 8-2, с целью упорядочения деятельности в сфере предоставления финансовых услуг в Донецкой Народной Республике и усовершенствования правил регистрации финансовых учреждений Центральным Республиканским Банком Донецкой Народной Республики, Правление Центрального Республиканского Банка Донецкой Народной Республики
ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Внести изменения в пункт 1 Постановления Правления Центрального Республиканского Банка Донецкой Народной Республики от 29 мая 2015 г. № 7 «О регистрации финансовых учреждений в Донецкой Народной Республике», зарегистрированного в Министерстве юстиции Донецкой Народной Республики 05 июня 2015 г. за № 183, изложив его в новой редакции:
«1. Утвердить Правила регистрации финансовых учреждений в Донецкой Народной Республике, которые прилагаются.»
2. Внести изменения во Временное положение о регистрации финансовых учреждений в Донецкой Народной Республике, утвержденное Постановлением Правления Центрального Республиканского Банка Донецкой Народной Республики от 29 мая 2015 г. № 7, зарегистрированное в Министерстве юстиции Донецкой Народной Республики 05 июня 2015 г. за № 183, изложив его в новой редакции, которая прилагается.
3. Контроль выполнения настоящего Постановления возложить на заместителя Председателя Дмитренко Ю.А.
4. Настоящее Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.
ДОНЕЦКОЙ НАРОДНОЙ РЕСПУБЛИКИ
ЗАРЕГИСТРИРОВАНО
Регистрационный № 1467
от «09» августа 2016 г.
Правила регистрации финансовых учреждений в Донецкой Народной Республике
Для целей Правил регистрации финансовых учреждений в Донецкой Народной Республике используются следующие термины, их определения и сокращения:
безупречная деловая репутация для физического лица – надлежащее исполнение обязательств финансового характера в отношении любого юридического или физического лица (в течение последних пяти лет), надлежащее исполнение обязанностей плательщика налогов и сборов, отсутствие судимости, которая не погашена и не снята в установленном законодательством порядке по преступлениям, предусмотренным главой 22 Уголовного кодекса Донецкой Народной Республики, отсутствие действия приговора суда о лишении права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью;
безупречная деловая репутация для юридического лица – надлежащее исполнение обязательств финансового характера в отношении любого юридического или физического лица, надлежащее исполнение обязанностей плательщика налогов и сборов, наличие безупречной деловой репутации у членов исполнительного органа или наблюдательного совета юридического лица, а также у лиц, которые являются владельцами существенного участия юридического лица;
Государственный реестр финансовых учреждений Донецкой Народной Республики (далее – Государственный реестр) – система накопления, хранения, защиты, использования и распространения административной информации (данных) о финансовых учреждениях и их обособленных подразделениях;
заявитель – юридическое лицо, которое подает документы в Центральный Республиканский Банк Донецкой Народной Республики для: внесения информации о нем в Государственный реестр для получения статуса финансового учреждения; аннулирования информации о финансовом учреждении в Государственном реестре; внесения изменений в Государственный реестр; выдачи дубликата или переоформления свидетельства о регистрации финансового учреждения; внесения информации об обособленных подразделениях в Государственный реестр или аннулирования информации о них в Государственном реестре;
местонахождение обособленного подразделения финансового учреждения – место, где оказываются финансовые услуги согласно полученному свидетельству о регистрации обособленного подразделения финансового учреждения;
местонахождение финансового учреждения – место его государственной регистрации, по которому данное юридическое лицо может быть найдено как уполномоченным государственным органом, так и любым частным лицом, а также где располагается его постоянно действующий исполнительный орган и могут оказываться финансовые услуги согласно полученному свидетельству о регистрации финансового учреждения;
обособленное подразделение – подразделение финансового учреждения, расположенное вне его места нахождения и осуществляющее все или часть функций по предоставлению финансовых услуг от его имени;
свидетельство о регистрации обособленного подразделения финансового учреждения (далее – Свидетельство о регистрации обособленного подразделения) – документ установленного образца, удостоверяющий факт внесения информации об обособленном подразделении финансового учреждения в Государственный реестр;
свидетельство о регистрации финансового учреждения (далее – Свидетельство) – документ установленного образца, удостоверяющий факт приобретения юридическим лицом статуса финансового учреждения и внесения информации о финансовом учреждении в Государственный реестр;
существенное участие – прямое владение 10 и более процентами уставного капитала юридического лица;
финансовое учреждение – юридическое лицо, информация о котором в установленном порядке внесена в Государственный реестр, что дает ему право предоставлять одну или несколько финансовых услуг.
1. Общие положения
1. Правила регистрации финансовых учреждений в Донецкой Народной Республике (далее – Правила) разработаны на основании Положения о Центральном Республиканском Банке Донецкой Народной Республики, утвержденного Постановлением Президиума Совета Министров Донецкой Народной Республики от 06 мая 2015 г. № 8-2, а также Постановления Президиума Совета Министров Донецкой Народной Республики от 06 мая 2015 г. № 8-3 «Об упорядочении деятельности в сфере предоставления банковских и финансовых услуг в Донецкой Народной Республике».
2. Финансовые учреждения могут создаваться в любой организационно-правовой форме, если законодательством Донецкой Народной Республики не предусмотрены специальные правила и ограничения.
3. Юридическое лицо приобретает статус финансового учреждения со дня внесения необходимой информации о нем в Государственный реестр. Днем внесения информации в Государственный реестр является день принятия Центральным Республиканским Банком Донецкой Народной Республики (далее – Центральный Республиканский Банк) соответствующего решения.
4. Документом, подтверждающим статус финансового учреждения, является свидетельство о регистрации финансового учреждения (приложение 1).
5. Финансовое учреждение (его обособленное подразделение) имеет право предоставлять финансовые услуги после внесения информации о нем в Государственный реестр и получения Свидетельства (Свидетельства о регистрации обособленного подразделения).
6. Если в соответствии с нормативными правовыми актами для предоставления определенной финансовой услуги необходимо иметь лицензию и/или разрешение, финансовое учреждение имеет право на предоставление такой услуги только после получения соответствующей лицензии и/или разрешения.
7. Юридические лица, получившие статус финансового учреждения, обязаны выполнять требования законодательства Донецкой Народной Республики о финансовых услугах.
8. Финансовые учреждения (их обособленные подразделения) могут предоставлять следующие финансовые услуги:
1) обмен наличных валют;
2) предоставление финансовых кредитов физическим лицам за счет собственных денежных средств, под залог имущества и/или имущественных прав на определенный срок и под процент (услуги ломбардов).
9. Финансовым учреждениям (их обособленных подразделениям) запрещается заниматься какой-либо иной предпринимательской деятельностью, кроме предоставления финансовых и сопутствующих им услуг.
10. Сопутствующими услугами финансовых учреждений (их обособленных подразделений) являются консультационные и информационные услуги.
11. Сопутствующими услугами ломбардов (их обособленных подразделений) также являются:
1) оценка предмета залога согласно действующему законодательству и условиям договора;
2) реализация имущества, переданного в залог, согласно действующему законодательству и условиям договора;
3) хранение имущества, переданного в залог.
12. Финансовые учреждения (их обособленные подразделения) обязаны выполнять предписания Центрального Республиканского Банка и предоставлять ему отчетность и документы в установленном им порядке.
13. Финансовые услуги осуществляются в порядке, установленном Центральным Республиканским Банком.
14. Финансовое учреждение имеет право предоставлять финансовые услуги только по своему местонахождению или по местонахождению своего обособленного подразделения, при условии выполнения требований главы 6 настоящих Правил.
15. Финансовому учреждению (его обособленному подразделению) запрещается распространение любой ложной информации о его деятельности.
16. Заявитель несет ответственность за достоверность информации, указанной в документах, поданных в Центральный Республиканский Банк.
17. Заявитель обязан оплачивать Центральному Республиканскому Банку услуги, предоставляемые в соответствии с настоящими Правилами, в соответствии с нормативными правовыми актами Центрального Республиканского Банка, определяющими перечень услуг и тарифы за их предоставление. Копия платежного документа о внесении платы предоставляется заявителем одновременно с соответствующим пакетом документов.
18. Непредоставление копии платежного документа о внесении платы за услуги, предоставляемые Центральным Республиканским Банком, является основанием для отказа в рассмотрении пакета документов.
19. По письменному обращению заявителя, поданному в Центральный Республиканский Банк до принятия решения о внесении в Государственный реестр информации о нем или о его обособленном подразделении, Центральный Республиканский Банк может возвратить заявителю все документы (кроме заявления).
20. Центральный Республиканский Банк направляет в Министерство доходов и сборов Донецкой Народной Республики копии следующих документов в течение пяти рабочих дней после их подписания:
1) Свидетельства (Свидетельства о регистрации обособленного подразделения) и регистрационной карточки заявителя (регистрационной карточки обособленного подразделения);
2) Свидетельства (Свидетельства о регистрации обособленного подразделения) и регистрационной карточки заявителя (регистрационной карточки обособленного подразделения) в случае внесения в них изменений;
3) решения об аннулировании информации о финансовом учреждении (его обособленном подразделении) в Государственном реестре;
4) дубликата Свидетельства (Свидетельства о регистрации обособленного подразделения).
2. Условия, которым должен соответствовать заявитель для приобретения статуса финансового учреждения
1. Информация о заявителе вносится Центральным Республиканским Банком в Государственный реестр при условии выполнения заявителем следующих требований:
1) учредительные документы заявителя должны содержать исчерпывающий перечень видов финансовых и сопутствующих им услуг, которые будет предоставлять заявитель, как исключительный вид его деятельности;
2) наличие учетной и регистрирующей систем (программного обеспечения и специального технического оборудования), которые соответствуют требованиям, установленным Центральным Республиканским Банком, и обеспечивают ведение учета операций по предоставлению финансовых услуг потребителям и предоставление отчетности в Центральный Республиканский Банк;
3) формирование заявителем уставного капитала денежными средствами в размере, установленном в главе 3 настоящих Правил;
4) отсутствие задолженности по уплате налогов и сборов;
5) соответствие руководителя и главного бухгалтера или лица, на которое возложено ведение бухгалтерского учета заявителя, (далее – бухгалтер) профессиональным требованиям к должностным лицам финансовых учреждений, указанным в приложение 2;
6) наличие собственного или арендованного нежилого помещения;
7) наличие технического оснащения (соответствующей компьютерной техники, обеспечивающей выполнение требований законодательства о финансовых услугах, а также средств связи – телефона, интернета, электронной почты);
8) размещение гарантийной суммы на отдельном счете в Центральном Республиканском Банке;
9) соответствие специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма, квалификационным требованиям, установленным Центральным Республиканским Банком.
2. Ломбард должен дополнительно соответствовать следующим требованиям:
1) в наименовании ломбарда и его обособленных подразделений должно содержаться слово «ломбард»;
2) владельцы существенного участия ломбарда должны иметь безупречную деловую репутацию;
3) наличие специальных отдельных помещений или мест для хранения имущества, переданного в залог, которые находятся в собственном или арендованном нежилом помещении. При этом должны быть обеспечены сохранность имущества, переданного в залог, отсутствие вредного воздействия на него и исключен доступ к нему посторонних лиц.
3. Требования к уставному капиталу финансовых учреждений и гарантийной сумме
1. Размер минимального уставного капитала заявителя должен составлять не менее:
1) 15 тысяч долларов США – для финансового учреждения, которое предоставляет исключительно финансовые кредиты физическим лицам за счет собственных денежных средств под залог имущества и имущественных прав на определенный срок и под проценты (услуги ломбардов);
2) 50 тысяч долларов США – для финансового учреждения, которое предоставляет исключительно услуги по обмену наличных валют;
3) 550 тысяч долларов США – для финансового учреждения, которое предоставляет два вида финансовых услуг, определенных в пункте 8 главы 1 настоящих Правил.
2. Минимальный размер гарантийной суммы для финансового учреждения, которое предоставляет исключительно услуги по обмену наличных валют, составляет 50 тысяч долларов США.
3. Для финансовых учреждений, имеющих 20 и более обособленных подразделений, минимальный размер гарантийной суммы увеличивается на следующие суммы:
1) 50 тысяч долларов США, если количество обособленных подразделений составляет от 21 до 50;
2) 100 тысяч долларов США, если количество обособленных подразделений составляет от 51 и более.
4. Для ломбардов минимальный размер гарантийной суммы составляет 2 тысячи 500 долларов США.
5. Размер гарантийной суммы увеличивается на 2 тысячи 500 долларов США с открытием каждого обособленного подразделения ломбарда.
6. Для финансовых учреждений, которые предоставляют два вида финансовых услуг, размер гарантийной суммы рассчитывается отдельно по каждому виду услуг в размере, определенном требованиями пунктов 2-5 настоящей главы.
7. В случае если количество обособленных подразделений финансового учреждения увеличивается до количества, которое в соответствии с пунктами 3, 5 настоящей главы требует большей гарантийной суммы, следующее обособленное подразделение регистрируется после внесения дополнительной гарантийной суммы.
8. В случае если количество обособленных подразделений финансового учреждения уменьшается до количества, которое в соответствии с пунктами 3, 5 настоящей главы требует меньшей гарантийной суммы, Центральный Республиканский Банк на основании обращения заявителя возвращает ему соответствующую часть гарантийной суммы в течение десяти рабочих дней со дня получения такого обращения.
9. После аннулирования информации о финансовом учреждении в Государственном реестре гарантийная сумма, уменьшенная на сумму оплаченных финансовых санкций, возвращается Центральным Республиканским Банком на текущий счёт заявителя в течение десяти рабочих дней со дня аннулирования.
10. Минимальный уставный капитал финансового учреждения формируется в любой валюте, которая является законным средством платежа на территории Донецкой Народной Республики, и рассчитывается с использованием официальных курсов валют Национального банка Украины, а с 02.03.2015 года – официальных курсов валют, установленных Центральным Республиканским Банком на день подписания учредительных документов при создании юридического лица, либо на день подписания последних изменений/дополнений в учредительные документы (их новой редакции), на основании которых был изменен размер уставного капитала действующего юридического лица.
11. Гарантийная сумма может быть внесена в любой валюте, которая является законным средством платежа на территории Донецкой Народной Республики, и рассчитывается с использованием официальных курсов валют, установленных Центральным Республиканским Банком на день внесения этой суммы на счет.
12. Гарантийная сумма предназначена для оплаты штрафов, наложенных на финансовое учреждение Центральным Республиканским Банком, и компенсации сумм расходов (в том числе – курсовой разницы), возникших при проведении контрольной операции уполномоченными представителями Центрального Республиканского Банка, в результате проведения которой были выявлены нарушения законодательства Донецкой Народной Республики о финансовых услугах.
13. Режим отдельного счета, на который заявителем вносится гарантийная сумма, а также порядок использования гарантийной суммы финансового учреждения, устанавливается настоящими Правилами и другими нормативными правовыми актами Центрального Республиканского Банка.
4. Требования к документам, которые подаются в Центральный Республиканский Банк
1. Требования к оформлению документов, предоставляемых заявителем в Центральный Республиканский Банк:
1) документы должны быть составлены на русском или украинском языках;
2) документы должны быть заверены подписью руководителя и оттиском печати заявителя и поданы с заявлением (сопроводительным письмом) с указанием названий прилагаемых документов и количества листов.
3) если документ состоит более чем из одного листа, то его листы должны быть пронумерованы, прошиты и заверены заявителем с проставлением надписи: «Всего в этом документе пронумеровано, прошито и скреплено печатью __ (____) листов», с указанием наименования должности руководителя заявителя, его фамилии, инициалов и подписи, оттиска печати;
4) копии документов заверяются заявителем с проставлением отметки «Копия верна», а также наименования должности руководителя заявителя, его фамилии, инициалов и подписи, оттиска печати и даты;
5) справки (сопроводительные письма, обращения), поданные заявителем, должны содержать дату их составления;
6) документы должны быть пригодными для прочтения, без срезанных и затемненных страниц, не должны содержать подчисток и исправлений;
7) срок, прошедший со дня подписания регистрационной карточки и справок, предоставляемых заявителем, до дня подачи пакета документов в Центральный Республиканский Банк, не должен превышать 30 календарных дней.
2. Регистрационная карточка заявителя/финансового учреждения (приложение 3) и регистрационная карточка обособленного подразделения финансового учреждения (приложение 4) подаются на бумажных носителях и в электронной форме на адрес электронной почты Центрального Республиканского Банка, указанный на его официальном сайте в сети Интернет, и должны быть оформлены с соблюдением следующих требований:
1) содержать все реквизиты, установленные приложениями 3 и 4;
2) информация, указанная в регистрационной карточке, должна соответствовать информации в предоставленных заявителем документах.
3) данные, внесенные в регистрационную карточку на бумажных носителях, должны соответствовать данным в ее электронной форме;
4) регистрационная карточка на бумажных носителях должна быть пригодной для прочтения, без срезанных и затемненных страниц и не должна содержать подчисток и исправлений;
5) в случае отсутствия информации в соответствующем поле регистрационной карточки ставится прочерк.
5. Внесение информации о заявителе в Государственный реестр и выдача Свидетельства
1. Датой поступления заявления и документов, прилагаемых к нему, является дата регистрации указанного заявления в Центральном Республиканском Банке.
2. Датой поступления полного пакета документов является дата поступления в Центральный Республиканский Банк последнего документа.
3. Заявитель для внесения информации о нем в Государственный реестр и получения статуса финансового учреждения подает в Центральный Республиканский Банк следующие документы:
1) регистрационную карточку, оформленную в соответствии с приложением 3;
2) копию учредительных документов в редакции, действующей на дату подачи заявления, а также предъявляет их оригиналы;
3) копию свидетельства о государственной регистрации юридического лица или свидетельства о государственной регистрации изменений юридического лица (при наличии), а также предъявляет его оригинал;
4) копию справки Главного управления статистики Донецкой Народной Республики о включении юридического лица в Государственный реестр статистических единиц, а также предъявляет ее оригинал;
5) копию документа, который подтверждает право заявителя на размещение по указанному адресу. В случае предоставления договора субаренды необходимо подтверждение согласия собственника помещения на передачу его в субаренду;
6) справку заявителя в произвольной форме о наличии технического оснащения (компьютерной техники, средств связи) и программного обеспечения, которое отвечает требованиям, установленным Центральным Республиканским Банком;
7) справку органа Министерства доходов и сборов Донецкой Народной Республики об отсутствии у заявителя задолженности по уплате налогов и сборов, действующую на дату подачи заявления;
8) справку о соответствии руководителя и бухгалтера заявителя профессиональным требованиям к должностным лицам финансовых учреждений, а также согласие указанных лиц на проведение проверки указанной информации. К справке должны прилагаться копии документов об образовании руководителя и бухгалтера заявителя, а также копии трудовых книжек руководителя и бухгалтера заявителя, или выписки из них. В случае заключения заявителем договора с физическим лицом – предпринимателем на оказание услуг по бухгалтерскому учету предоставляется копия заключенного договора и копия диплома, подтверждающего наличие у данного лица базового или полного высшего образования соответствующего направления подготовки, если договор заключен с юридическим лицом, которое предоставляет услуги по ведению бухгалтерского учета – копии заключенного договора и справки Главного управления статистики о включении такого юридического лица в Государственный реестр статистических единиц;
9) копии страниц паспорта руководителя и бухгалтера заявителя, которые содержат фотографию, фамилию, имя, отчество (при наличии), дату рождения, серию и номер паспорта, дату выдачи и наименование органа, его выдавшего, регистрацию места жительства, а также копии справки о присвоении индивидуального налогового номера/учетной карточки плательщика налогов, заверенные их владельцами;
10) копию документа, подтверждающего внесение суммы уставного капитала на текущий счет заявителя;
11) копию решения Центрального Республиканского Банка о соответствии кандидата на должность специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма, квалификационным требованиям, установленным Центральным Республиканским Банком.
4. Для получения права предоставлять услуги ломбарда, заявитель, в дополнение к документам, указанным в пункте 3 настоящей главы, предоставляет в Центральный Республиканский Банк следующие документы:
1) справку в произвольной форме о наличии отдельных помещений или мест для хранения имущества, переданного в залог, с информацией об адресе, по которому они расположены, и их соответствии требованиям законодательства;
2) справку, заверенную подписью владельца существенного участия о наличии у него безупречной деловой репутации, в которой должны быть указаны: фамилия, имя, отчество (при наличии) владельца существенного участия ломбарда; серия и номер паспорта владельца существенного участия ломбарда, дата его выдачи и наименование органа, его выдавшего (документа, который его заменяет); индивидуальный налоговый номер, присвоенный участнику ломбарда; размер доли, которой владеет участник ломбарда.
5. Наличие безупречной деловой репутации у владельца существенного участия – юридического лица, кроме информации об этом юридическом лице, подтверждается справками, заполненными членами его исполнительного органа и/или наблюдательного совета, а также лицами, которые являются владельцами существенного участия этого юридического лица, оформленными в соответствии с требованиями подпункта 2 пункта 4 настоящей главы.
6. Справка о наличии у владельца существенного участия безупречной деловой репутации должна содержать согласие лиц, указанных в ней, на проверку такой информации.
7. Информация о владельцах существенного участия ломбарда хранится в Центральном Республиканском Банке и может быть раскрыта Министерству финансов Донецкой Народной Республики, а также другим уполномоченным органам в случаях, установленных законодательством Донецкой Народной Республики.
8. В случае если адрес, по которому расположено специальное место для хранения имущества, переданного в залог, не является местонахождением ломбарда, необходимо предоставить дополнительно копии документов, подтверждающих право собственности или пользования этим нежилым помещением.
9. В случае если документы подписаны лицом, исполняющим обязанности руководителя заявителя, заявитель должен предоставить заверенную в установленном порядке копию документа, который подтверждает полномочия этого лица.
10. В случае необходимости уточнения информации, содержащейся в полученных документах, Центральный Республиканский Банк имеет право требовать предоставления дополнительных документов для принятия решения о внесении информации о заявителе в Государственный реестр.
11. В случае необходимости Центральный Республиканский Банк имеет право в пределах своей компетенции направлять запросы органам государственной власти для подтверждения подлинности предоставленных документов и/или информации.
12. В течение десяти рабочих дней со дня подачи документов, указанных в пункте 1 настоящей главы, заявитель размещает на отдельном счете в Центральном Республиканском Банке гарантийную сумму в размере, установленном настоящими Правилами, и предоставляет в Центральный Республиканский Банк копию документа, подтверждающего ее внесение.
13. Центральный Республиканский Банк в течение 30 рабочих дней со дня поступления всех необходимых документов, оформленных надлежащим образом, принимает решение о внесении информации о заявителе в Государственный реестр и оформляет Свидетельство или отказывает на основаниях, указанных в главе 7 настоящих Правил.
14. Свидетельство подписывается Председателем Центрального Республиканского Банка или его уполномоченным заместителем.
15. Центральный Республиканский Банк не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения о внесении информации о финансовом учреждении в Государственный реестр, направляет оформленное Свидетельство заявителю заказным письмом с уведомлением о вручении или передает нарочно руководителю финансового учреждения (уполномоченному работнику финансового учреждения) под подпись с указанием даты его получения.
16. После получения Свидетельства финансовое учреждение имеет право предоставлять исключительно те финансовые услуги, которые указаны в Свидетельстве и предоставление которых не требует получения соответствующего разрешения (лицензии).
17. Свидетельство выдается без указания срока действия и действует до принятия Центральным Республиканским Банком решения об аннулировании информации о финансовом учреждении в Государственном реестре и аннулировании Свидетельства.
18. Свидетельство не подлежит передаче для использования другими юридическими или физическими лицами для предоставления финансовых услуг.
19. Свидетельство или его копия, заверенная руководителем финансового учреждения, должна быть размещена в доступном для обозрения потребителями финансовых услуг месте по местонахождению финансового учреждения.
20. При возникновении оснований для переоформления Свидетельства или получения дубликата Свидетельства финансовое учреждение обязано обратиться в Центральный Республиканский Банк в соответствии с требованиями настоящих Правил.
21. Правлением Центрального Республиканского Банка принимаются решения:
1) о внесении информации о заявителе (его обособленном подразделении) в Государственный реестр и выдаче Свидетельства (Свидетельства о регистрации обособленного подразделения);
2) об отказе во внесении информации о финансовом учреждении (его обособленном подразделении) в Государственный реестр;
3) об аннулировании информации о финансовом учреждении в Государственном реестре и аннулировании Свидетельства (на основаниях, определенных подпунктами 3-11 пункта 1 главы 11 настоящих Правил);
4) об аннулировании информации об обособленном подразделении в Государственном реестре и аннулировании Свидетельства о регистрации обособленного подразделения (на основаниях, определенных подпунктами 2-6 пункта 1 главы 12 настоящих Правил);
5) о переоформлении Свидетельства (Свидетельства о регистрации обособленного подразделения), внесении соответствующих изменений в Государственный реестр (по основаниям, определенным подпунктами 3, 4 пункта 1 главы 8 настоящих Правил) либо об отказе в переоформлении Свидетельства (Свидетельства о регистрации обособленного подразделения).
22. Лицом, уполномоченным решением Правления Центрального Республиканского Банка, принимаются решения:
1) об аннулировании информации о финансовом учреждении в Государственном реестре и аннулировании Свидетельства (по основаниям, определенным подпунктами 1, 2 пункта 1 главы 11 настоящих Правил);
2) об аннулировании информации об обособленном подразделении в Государственном реестре и аннулировании Свидетельства о регистрации обособленного подразделения (по основаниям, определенным подпунктом 1 пункта 1 главы 12 настоящих Правил);
3) о переоформлении Свидетельства (Свидетельства о регистрации обособленного подразделения) и внесении соответствующих изменений в Государственный реестр (по основаниям, определенным подпунктами 1, 2, 5 пункта 1 главы 8 настоящих Правил), либо об отказе в переоформлении Свидетельства (Свидетельства о регистрации обособленного подразделения);
4) о выдаче дубликата Свидетельства (Свидетельства о регистрации обособленного подразделения) либо об отказе в выдаче соответствующего дубликата;
5) о внесении изменений в Государственный реестр, не требующих переоформления Свидетельства (Свидетельства о регистрации обособленного подразделения) либо об отказе во внесении соответствующих изменений.
6. Внесение информации об обособленном подразделении в Государственный реестр
1. Финансовое учреждение имеет право предоставлять финансовые услуги через свое обособленное подразделение при условии выполнения следующих требований:
1) информация о финансовом учреждении и его обособленном подразделении внесена в Государственный реестр;
2) в случае наличия у обособленного подразделения руководителя он должен соответствовать профессиональным требованиям, указанным в приложении 2;
3) наличие у обособленного подразделения технического оснащения (соответствующей компьютерной техники, обеспечивающей выполнение требований законодательства о финансовых услугах, а также средств связи – телефона, интернета);
4) наличие собственного или арендованного нежилого помещения по местонахождению обособленного подразделения;
5) наличие на отдельном счете в Центральном Республиканском Банке гарантийной суммы финансового учреждения в размере, определенном в главе 3 настоящих Правил.
2. В наименовании обособленного подразделения финансового учреждения должно быть указано наименование того финансового учреждения, подразделением которого оно является.
3. Для внесения в Государственный реестр информации об обособленном подразделении (кроме обособленного подразделения финансового учреждения, осуществляющего только обмен наличных валют) заявитель не позднее 15 рабочих дней со дня создания такого обособленного подразделения подает в Центральный Республиканский Банк следующие документы:
1) регистрационную карточку обособленного подразделения заявителя, оформленную согласно приложению 4;
2) копию документа, который подтверждает право на размещение обособленного подразделения финансового учреждения в собственном или арендованном нежилом помещении (в случае предоставления договора субаренды, необходимо подтверждение согласия собственника помещения на передачу его в субаренду);
3) положение об обособленном подразделении;
4) справку заявителя в произвольной форме о наличии в обособленном подразделении технического оснащения (компьютерной техники, средств связи) и программного обеспечения, которое отвечает требованиям, установленным Центральным Республиканским Банком;
5) копии платежных документов, подтверждающих перечисление средств на отдельный счет для увеличения гарантийной суммы финансового учреждения в соответствии с требованиями пункта 3 главы 3 настоящих Правил, а также внесение платы Центральному Республиканскому Банку за предоставляемую услугу.
4. В случае наличия у обособленного подразделения руководителя дополнительно подаются следующие документы:
1) копии документов об образовании руководителя обособленного подразделения (кроме обособленного подразделения финансового учреждения, которое осуществляет только обмен наличных валют);
2) копию трудовой книжки руководителя обособленного подразделения или выписку из нее;
3) копии страниц паспорта руководителя обособленного подразделения, которые содержат фотографию, фамилию, имя, отчество (при наличии), дату рождения, серию и номер паспорта, дату выдачи и наименование органа, его выдавшего, регистрацию места жительства, справки о присвоении индивидуального налогового номера/учетной карточки плательщика налогов, заверенные подписью их владельца;
4) справку о соответствии руководителя обособленного подразделения профессиональным требованиям к должностным лицам финансовых учреждений. Справка должна содержать также согласие руководителя обособленного подразделения на проверку указанной информации.
5. Для внесения в Государственный реестр информации об обособленном подразделении финансового учреждения, осуществляющем только обмен наличных валют, заявитель не позднее 15 рабочих дней со дня создания такого обособленного подразделения подает в Центральный Республиканский Банк следующие документы:
1) регистрационную карточку обособленного подразделения, оформленную согласно приложению 4;
2) копию документа, который подтверждает право на размещение обособленного подразделения в собственном или арендованном нежилом помещении (в случае предоставления договора субаренды, необходимо подтверждение согласия собственника помещения на передачу его в субаренду);
3) справку заявителя в произвольной форме о наличии в обособленном подразделении технического оснащения (компьютерной техники, средств связи) и программного обеспечения, которое отвечает требованиям, установленным Центральным Республиканским Банком, о наличии одного или нескольких приборов для определения подлинности и признаков платежеспособности банкнот; о наличии справочников для определения подлинности банкнот; об обеспечении сейфом для хранения наличных денежных средств;
4) копии платежных документов, подтверждающих перечисление на отдельный счет гарантийной суммы финансового учреждения в соответствии с требованиями пункта 3 главы 3 настоящих Правил, а также внесение платы Центральному Республиканскому Банку за предоставляемую услугу.
6. Центральный Республиканский Банк имеет право отказать заявителю во внесении информации об обособленном подразделении в Государственный реестр на основаниях, установленных пунктом 1 главы 7 настоящих Правил и в случае наличия более двух нарушений порядка проведения финансовых операций заявителем в течении последних шести месяцев, предшествующих дню обращения.
7. При отсутствии оснований для отказа, установленных пунктом 1 главы 7 настоящих Правил, Центральный Республиканский Банк в течение 15 рабочих дней со дня поступления полного пакета документов вносит информацию об обособленном подразделении заявителя в Государственный реестр, размещает информацию о принятом решении на официальном сайте Центрального Республиканского Банка в сети Интернет и оформляет свидетельство о регистрации обособленного подразделения в соответствии с приложением 5.
8. Центральный Республиканский Банк не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения о внесении информации об обособленном подразделении финансового учреждения в Государственный реестр направляет оформленное Свидетельство о регистрации обособленного подразделения заявителю заказным письмом с уведомлением о вручении или передает нарочно руководителю финансового учреждения (уполномоченному работнику финансового учреждения) под подпись с указанием даты его получения.
9. Свидетельство о регистрации обособленного подразделения подписывается Председателем Центрального Республиканского Банка или его уполномоченным заместителем.
10. По письменному обращению заявителя, поданному в Центральный Республиканский Банк до принятия решения о внесении в Государственный реестр информации об обособленном подразделении, Центральный Республиканский Банк может возвратить заявителю все документы (кроме заявления).
11. Обособленное подразделение имеет право оказывать финансовые услуги после внесения Центральным Республиканским Банком информации о нем в Государственный реестр и получения Свидетельства о регистрации обособленного подразделения.
12. Свидетельство о регистрации обособленного подразделения или его копия, заверенная руководителем финансового учреждения, должно быть размещено в доступном для обозрения потребителями финансовых услуг месте по местонахождению данного обособленного подразделения.
13. В случае принятия решения о временном приостановлении (возобновлении) деятельности обособленного подразделения финансовое учреждение в течение трех рабочих дней после его принятия должно направить в Центральный Республиканский Банк письмо и копию соответствующего решения.
7. Принятие решения об отказе во внесении информации о заявителе (обособленном подразделении заявителя) в Государственный реестр
1. Решение об отказе во внесении в Государственный реестр информации о заявителе (его обособленном подразделении) принимается на следующих основаниях:
1) заявление подписано лицом, не имеющим на это соответствующих полномочий, или лицом, должность и/или фамилия и инициалы которого не указаны;
2) документы предоставлены не в полном объеме;
3) несоответствие предоставленных документов, прилагаемых к заявлению, требованиям настоящих Правил;
4) наличие противоречий в информации, содержащейся в документах, предоставленных заявителем для получения статуса финансового учреждения (для внесения информации об обособленном подразделении в Государственный реестр);
5) выявление недостоверной информации в документах, предоставленных заявителем для внесения информации о нем или о его обособленном подразделении в Государственный реестр;
6) несоответствие заявителя требованиям законодательства о финансовых услугах и настоящих Правил;
7) невнесение заявителем гарантийной суммы в размере, установленном настоящими Правилами, на отдельный счет в Центральном Республиканском Банке;
8) аннулирование Свидетельства этого заявителя по основаниям, установленным подпунктами 3-5, 10 пункта 1 главы 11 настоящих Правил, на протяжении 6 месяцев, предшествующих дню подачи заявления;
9) аннулирование Свидетельства о регистрации этого обособленного подразделения заявителя по основаниям, установленным подпунктами 2-4, 6 пункта 1 главы 12 настоящих Правил, на протяжении 6 месяцев, предшествующих дню подачи заявления;
10) несоответствие установленным квалификационным требованиям руководителя, бухгалтера или специального должностного лица заявителя, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в Донецкой Народной Республики.
2. После устранения причин, послуживших основанием для принятия Центральным Республиканским Банком решения об отказе, заявитель может подать в Центральный Республиканский Банк новое заявление и документы.
3. Сообщение о принятом Центральным Республиканским Банком решении об отказе во внесении информации о заявителе (его обособленном подразделении) в Государственный реестр направляется заявителю заказным письмом с уведомлением о вручении или передается нарочно руководителю заявителя (уполномоченному работнику заявителя) под подпись с указанием даты его получения в течение пяти рабочих дней.
4. В сообщении указываются основания для принятия решения об отказе во внесении информации о заявителе (его обособленном подразделении) в Государственный реестр.
5. Гарантийная сумма (часть гарантийной суммы) возвращается на текущий счет заявителя в течение десяти рабочих дней со дня принятия решения об отказе.
8. Переоформление Свидетельства (Свидетельства о регистрации обособленного подразделения)
1. Основаниями для переоформления Свидетельства являются:
1) изменение наименования финансового учреждения, если это изменение не связано с его реорганизацией;
2) изменение местонахождения финансового учреждения;
3) изменение вида финансовой услуги;
4) расширение перечня видов финансовых услуг, предусмотренных соответствующими нормативными правовыми актами, которые может и намерено предоставлять финансовое учреждение;
5) сокращение перечня финансовых услуг.
2. В случае изменения наименования финансового учреждения (его обособленного подразделения), если это изменение не связано с его реорганизацией, или изменения местонахождения финансового учреждения (его обособленного подразделения) заявитель обязан в течение 15 рабочих дней со дня регистрации в установленном порядке соответствующих изменений (пяти рабочих дней со дня принятия решения об изменении местонахождения обособленного подразделения) подать в Центральный Республиканский Банк заявление о переоформлении Свидетельства (Свидетельства о регистрации обособленного подразделения), в котором указана причина переоформления, новую регистрационную карточку финансового учреждения (приложение 3) (регистрационную карточку обособленного подразделения (приложение 4), оригинал Свидетельства (Свидетельства о регистрации обособленного подразделения), подлежащего переоформлению, а также копию платежного документа о внесении платы за предоставляемую услугу. Кроме того, заявитель подает копии соответствующих документов, удостоверяющих изменения, а также предъявляет их оригиналы. Ломбарды, у которых в связи с изменением местонахождения изменилось местонахождение специального места хранения имущества, переданного в залог, предоставляют также справку в произвольной форме о соответствии его требованиям нормативных правовых документов Центрального Республиканского Банка.
3. Центральный Республиканский Банк в течение 15 рабочих дней со дня поступления всех необходимых документов, оформленных надлежащим образом, принимает решение о внесении соответствующих изменений в Государственный реестр, о выдаче нового Свидетельства (Свидетельства о регистрации обособленного подразделения) с учетом изменений, указанных заявителем, и об аннулировании Свидетельства (Свидетельства о регистрации обособленного подразделения), которое переоформлено. Переоформленное Свидетельство (Свидетельство о регистрации обособленного подразделения) Центральный Республиканский Банк направляет заявителю заказным письмом с уведомлением о вручении или передает нарочно руководителю финансового учреждения (уполномоченному работнику финансового учреждения) под подпись с указанием даты его получения, не позднее пяти рабочих дней со дня принятия соответствующего решения.
4. В течение десяти рабочих дней после получения нового Свидетельства финансовое учреждение, которое имеет обособленные подразделения, должно предоставить заявление о переоформлении Свидетельств о регистрации обособленных подразделений в связи с его переименованием и/или изменением местонахождения, новые регистрационные карточки и положения об обособленных подразделениях (при наличии) в случае их переименования, оригиналы Свидетельств о регистрации обособленных подразделений, подлежащих переоформлению, а также копию платежного документа о внесении платы за предоставляемую услугу.
5. Центральный Республиканский Банк в течение десяти рабочих дней со дня поступления всех необходимых документов, оформленных надлежащим образом, принимает решение о внесении соответствующих изменений в Государственный реестр, о выдаче новых Свидетельств о регистрации обособленных подразделений с учетом изменений, указанных заявителем, и об аннулировании Свидетельств, которые подлежали переоформлению. Переоформленные Свидетельства Центральный Республиканский Банк направляет заявителю заказным письмом с уведомлением о вручении или передает нарочно руководителю финансового учреждения (уполномоченному работнику финансового учреждения) под подпись с указанием даты его получения не позднее пяти рабочих дней со дня принятия соответствующего решения.
6. Для переоформления Свидетельства в связи с изменением вида финансовой услуги и/или расширением перечня видов финансовых услуг финансовое учреждение подает в Центральный Республиканский Банк заявление о переоформлении Свидетельства, пакет документов, предусмотренный главой 5 настоящих Правил, с информацией о финансовой услуге, которую финансовое учреждение не предоставляло, но планирует предоставлять, оригинал Свидетельства, подлежащего переоформлению, копию платежного документа о внесении платы за предоставляемую услугу.
7. Центральный Республиканский Банк в течение 15 рабочих дней со дня поступления всех необходимых документов, оформленных надлежащим образом, принимает решение о внесении соответствующих изменений в Государственный реестр, о выдаче нового Свидетельства с учетом изменений, об аннулировании Свидетельства, которое подлежало переоформлению. Новое Свидетельство Центральный Республиканский Банк направляет заявителю заказным письмом с уведомлением о вручении или передает нарочно руководителю финансового учреждения (уполномоченному работнику финансового учреждения) под подпись с указанием даты его получения не позднее пяти рабочих дней после принятия соответствующего решения.
8. В течение десяти рабочих дней после получения нового Свидетельства финансовое учреждение, которое имеет обособленные подразделения, должно предоставить заявление о переоформлении Свидетельств о регистрации обособленных подразделений в связи с изменением вида финансовой услуги и/или расширением перечня видов финансовых услуг, новые регистрационные карточки и положения об обособленных подразделениях (при наличии), оригиналы Свидетельств о регистрации обособленных подразделений, подлежащих переоформлению, а также копию платежного документа о внесении платы за предоставляемую услугу.
9. Центральный Республиканский Банк в течение десяти рабочих дней со дня поступления всех необходимых документов, оформленных надлежащим образом, принимает решение о внесении соответствующих изменений в Государственный реестр, о выдаче новых Свидетельств о регистрации обособленных подразделений с учетом изменений, указанных заявителем, и об аннулировании Свидетельств, которые подлежали переоформлению. Новые Свидетельства Центральный Республиканский Банк направляет заявителю заказным письмом с уведомлением о вручении или передает нарочно руководителю финансового учреждения (уполномоченному работнику финансового учреждения) под подпись с указанием даты их получения не позднее пяти рабочих дней после принятия соответствующего решения.
10. Для переоформления Свидетельства в связи с сокращением перечня оказываемых финансовых услуг финансовое учреждение подает в Центральный Республиканский Банк заявление о переоформлении Свидетельства, которое должно содержать информацию о причинах его переоформления, оригинал Свидетельства, новую регистрационную карточку заявителя, копию платежного документа о внесении платы за предоставляемую услугу.
11. Центральный Республиканский Банк в течение 15 рабочих дней со дня поступления всех необходимых документов, оформленных надлежащим образом, принимает решение о внесении соответствующих изменений в Государственный реестр, о выдаче нового Свидетельства с учетом изменений, об аннулировании Свидетельства, которое подлежало переоформлению. Новое Свидетельство Центральный Республиканский Банк направляет заявителю заказным письмом с уведомлением о вручении или передает нарочно руководителю финансового учреждения (уполномоченному работнику финансового учреждения) под подпись с указанием даты его получения не позднее пяти рабочих дней после принятия соответствующего решения.
12. В течение десяти рабочих дней после получения нового Свидетельства финансовое учреждение, которое имеет обособленные подразделения, должно возвратить Банку оригиналы Свидетельств о регистрации обособленных подразделений, ранее предоставлявших финансовые услуги, которые исключены из Свидетельства, а также предоставить заявление о выдаче новых Свидетельств о регистрации обособленных подразделений в связи с сокращением перечня финансовых услуг, новые регистрационные карточки и положения об обособленном подразделении (при наличии), копию платежного документа о внесении платы за предоставляемую услугу.
13. Центральный Республиканский Банк в течение десяти рабочих дней со дня поступления всех необходимых документов, оформленных надлежащим образом, принимает решение о внесении соответствующих изменений в Государственный реестр, выдаче новых Свидетельств о регистрации обособленных подразделений с учетом изменений, указанных заявителем, и аннулировании Свидетельств, которые переоформлены. Новые Свидетельства Центральный Республиканский Банк направляет заявителю заказным письмом с уведомлением о вручении или передает нарочно руководителю финансового учреждения (уполномоченному работнику финансового учреждения) под подпись с указанием даты их получения не позднее пяти рабочих дней после принятия соответствующего решения.
14. На аннулированном в связи с переоформлением Свидетельстве (Свидетельстве о регистрации обособленного подразделения) проставляется отметка «Аннулировано» с указанием даты аннулирования.
15. При наличии оснований, установленных в пункте 1 главы 7 настоящих Правил, Центральный Республиканский Банк в течение 15 рабочих дней со дня поступления заявления принимает решение об отказе в переоформлении Свидетельства.
9. Выдача дубликата Свидетельства (Свидетельства о регистрации обособленного подразделения)
1. Для выдачи дубликата Свидетельства (Свидетельства о регистрации обособленного подразделения) основаниями являются следующие причины:
1) утрата Свидетельства (Свидетельства о регистрации обособленного подразделения);
2) повреждение Свидетельства (Свидетельства о регистрации обособленного подразделения).
2. В случае утраты Свидетельства (Свидетельства о регистрации обособленного подразделения) заявитель обязан обратиться в Центральный Республиканский Банк и предоставить заявление о выдаче дубликата Свидетельства (Свидетельства о регистрации обособленного подразделения), в котором указана причина обращения, а также копию платежного документа о внесении платы за предоставляемую услугу.
3. Если бланк Свидетельства (Свидетельства о регистрации обособленного подразделения) не пригоден для использования в результате его повреждения, заявитель подает в Центральный Республиканский Банк:
1) заявление о выдаче дубликата Свидетельства (Свидетельства о регистрации обособленного подразделения);
2) непригодное для использования Свидетельство (Свидетельство о регистрации обособленного подразделения);
3) копию платежного документа о внесении платы за предоставляемую услугу.
4. Центральный Республиканский Банк в течение десяти рабочих дней со дня получения заявления о выдаче дубликата Свидетельства (Свидетельства о регистрации обособленного подразделения) выдает заявителю дубликат Свидетельства (Свидетельства о регистрации обособленного подразделения) вместо утраченного или поврежденного и вносит соответствующие изменения в Реестр.
5. На дубликате Свидетельства (Свидетельства о регистрации обособленного подразделения) проставляется надпись «Дубликат».
6. При наличии оснований, установленных в пункте 1 главы 7 настоящих Правил, Центральный Республиканский Банк в течение десяти рабочих дней со дня поступления заявления принимает решение об отказе в выдаче дубликата Свидетельства (Свидетельства о регистрации обособленного подразделения).
10. Внесение изменений в Государственный реестр
1. Финансовое учреждение в течение пяти рабочих дней после возникновения оснований для внесения изменений и/или дополнений к информации, содержащейся в регистрационной карточке финансового учреждения (регистрационной карточке обособленного подразделения) (кроме изменения наименования и местонахождения) обязано предоставить в Центральный Республиканский Банк следующие документы:
1) письменное уведомление с указанием перечня изменений;
2) копии документов, подтверждающих такие изменения и/или дополнения;
3) регистрационную карточку финансового учреждения (его обособленного подразделения) с изменениями (на бумажных носителях и в электронном виде);
4) копию платежного документа о внесении платы за предоставляемую Центральным Республиканским Банком услугу.
2. В случае если письменное уведомление и прилагаемые к нему документы предоставлены в полном объеме и соответствуют требованиям, установленным в настоящей главе, Центральный Республиканский Банк вносит соответствующие изменения в Государственный реестр и направляет заявителю уведомление о внесении таких изменений заказным письмом с уведомлением о вручении или передает нарочно руководителю финансового учреждения (уполномоченному работнику финансового учреждения) под подпись с указанием даты его получения не позднее пяти рабочих дней со дня поступления уведомления.
3. В случае предоставления финансовым учреждением неполного пакета документов или их несоответствия требованиям настоящих Правил Центральный Республиканский Банк письменно уведомляет об этом финансовое учреждение и имеет право потребовать от финансового учреждения предоставления недостающих и/или исправленных документов в срок, определенный Центральным Республиканским Банком.
11. Аннулирование информации о финансовом учреждении в Государственном реестре и аннулирование Свидетельства
1. Решение об аннулировании информации о финансовом учреждении в Государственном реестре и аннулировании Свидетельства может быть принято Центральным Республиканским Банком при наличии следующих оснований:
1) обращение финансового учреждения с просьбой об аннулировании информации о финансовом учреждении в Государственном реестре;
2) прекращение деятельности юридического лица, кроме преобразования;
3) отказ финансового учреждения от проведения проверки уполномоченными работниками Центрального Республиканского Банка;
4) нарушения законодательства о финансовых услугах, допущенные финансовым учреждением (в том числе его обособленными подразделениями) более десяти раз в течение последних 6 месяцев;
5) проведение финансовой операции без отражения ее в учетных или регистрирующих системах и/или первичных учетных документах и/или без оформления/выдачи подтверждающих документов;
6) непополнение гарантийной суммы на отдельном счете в Центральном Республиканском Банке в течение 30 календарных дней со дня списания финансовых санкций;
7) выявление недостоверной информации в документах, предоставленных заявителем для внесения информации о нем в Государственный реестр в соответствии с настоящими Правилами;
8) уменьшение размера уставного капитала финансового учреждения ниже уровня, определенного в главе 3 настоящих Правил, и недоведение его в течение месячного срока до требуемого размера;
9) отсутствие финансового учреждения по указанному в Государственном реестре адресу и неуведомление об изменении своего местонахождения Центрального Республиканского Банка в сроки, установленные настоящими Правилами;
10) осуществление финансовым учреждением какой-либо иной предпринимательской деятельности, кроме оказания финансовых и сопутствующих им услуг, которые ему дано право предоставлять;
11) отсутствие зарегистрированного в Центральном Республиканском Банке специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в Донецкой Народной Республики.
2. В случае обращения с просьбой об аннулировании информации о финансовом учреждении в Государственном реестре заявитель должен указать свое полное наименование, идентификационный код, код финансового учреждения и причины аннулирования, а также приложить копию соответствующего решения органа управления финансового учреждения.
3. Центральный Республиканский Банк в течение 15 пятнадцати рабочих дней со дня поступления всех необходимых документов, оформленных надлежащим образом, принимает решение об аннулировании информации о финансовом учреждении в Государственном реестре и аннулировании Свидетельства.
4. Решение об аннулировании информации о финансовом учреждении в Государственном реестре должно содержать основание (основания) для его принятия.
5. Решение об аннулировании информации о финансовом учреждении в Государственном реестре Центральный Республиканский Банк направляет заявителю заказным письмом с уведомлением о вручении или передает нарочно руководителю заявителя (уполномоченному работнику заявителя) под подпись с указанием даты его получения не позднее пяти рабочих дней со дня принятия такого решения.
6. Решение об аннулировании информации о финансовом учреждении в Государственном реестре публикуется в течение пяти рабочих дней со дня принятия такого решения на официальном сайте Центрального Республиканского Банка в сети Интернет.
7. Финансовое учреждение обязано в течение трех рабочих дней после получения решения об аннулировании информации о финансовом учреждении в Государственном реестре возвратить Центральному Республиканскому Банку оригинал Свидетельства и оригиналы Свидетельств о регистрации обособленных подразделений.
8. На аннулированных свидетельствах проставляется отметка «Аннулировано» с указанием даты аннулирования.
9. В случае принятия Центральным Республиканским Банком решения об аннулировании информации о финансовом учреждении в Государственном реестре и аннулировании Свидетельства на основаниях, установленных подпунктами 3-5 пункта 1 настоящей главы, заявитель имеет право подать в Центральный Республиканский Банк новое заявление о внесении информации о нем в Государственном реестре не ранее чем через шесть месяцев со дня принятия решения о таком аннулировании информации.
12. Аннулирование информации об обособленном подразделении в Государственном реестре
1. Решение об аннулирования информации об обособленном подразделении финансового учреждения в Государственном реестре и аннулировании Свидетельства о регистрации обособленного подразделения может быть принято Центральным Республиканским Банком при наличии следующих оснований:
1) предоставление финансовым учреждением соответствующего заявления, в котором должны быть указаны код, название и местонахождение обособленного подразделения финансового учреждения;
2) проведение финансовой операции без отражения ее в учетных или регистрирующих системах, и/или первичных учетных документах, и/или без оформления/выдачи подтверждающих документов;
3) отказ обособленного подразделения финансового учреждения от проведения проверки уполномоченными работниками Центрального Республиканского Банка;
4) нарушение законодательства о финансовых услугах, допущенное обособленным подразделением финансового учреждения более трех раз в течение последних 6 месяцев;
5) отсутствие обособленного подразделения финансового учреждения по указанному в Государственном реестре адресу и неуведомление Центрального Республиканского Банка об изменении его местонахождения в сроки, установленные настоящими Правилами;
6) осуществление обособленным подразделением какой-либо иной предпринимательской деятельности, кроме оказания финансовых и сопутствующих им услуг, которые ему дано право предоставлять.
2. Центральный Республиканский Банк в течение десяти рабочих дней со дня поступления заявления финансового учреждения принимает решение об аннулировании информации о его обособленном подразделении в Государственном реестре и аннулировании Свидетельства о регистрации обособленного подразделения.
3. Решение об аннулировании информации об обособленном подразделении финансового учреждения в Государственном реестре Центральный Республиканский Банк направляет финансовому учреждению заказным письмом с уведомлением о вручении или передает нарочно руководителю заявителя (уполномоченному работнику заявителя) под подпись с указанием даты его получения не позднее пяти рабочих дней со дня принятия такого решения.
4. Решение об аннулировании информации об обособленном подразделении в Государственном реестре публикуется в течение пяти рабочих дней со дня принятия такого решения на официальном сайте Центрального Республиканского Банка в сети Интернет.
5. Финансовое учреждение обязано в течение трех рабочих дней после получения решения об аннулировании информации об обособленном подразделении в Государственном реестре возвратить Центральному Республиканскому Банку Свидетельство о регистрации обособленного подразделения.
6. На аннулированном свидетельстве проставляется отметка «Аннулировано» с указанием даты аннулирования.
7. В случае принятия Центральным Республиканским Банком решения об аннулировании информации об обособленном подразделении финансового учреждения в Государственном реестре и аннулировании Свидетельства о регистрации обособленного подразделения на основаниях, установленных подпунктами 2-4 пункта 1 настоящей главы, заявитель имеет право подать в Центральный Республиканский Банк новое заявление о внесении информации об этом обособленном подразделении в Государственный реестр не ранее чем через шесть месяцев со дня принятия решения о его аннулировании.
13. Сведения Государственного реестра
1. Собственником информации, внесенной в Государственный реестр, является Донецкая Народная Республика.
2. Государственный реестр ведется Центральным Республиканским Банком, который является его распорядителем и администратором.
3. Контроль доступа в Государственный реестр и предоставления информационных услуг из Государственного реестра осуществляется Центральным Республиканским Банком.
4. С целью ведения Государственный реестра Центральный Республиканский Банк, в соответствии с настоящими Правилами, принимает решение о внесении информации о заявителе в Государственный реестр и обеспечивает накопление, хранение, защиту, использование и распространение информации о финансовых учреждениях и их обособленных подразделениях.
5. В Государственный реестр вносится информация, перечень которой устанавливается настоящими Правилами.
6. В Государственный реестр не вносится информация, составляющая государственную тайну.
7. В Государственный реестр вносится следующая информация о финансовом учреждении:
1) наименование (полное наименование, сокращенное наименование (при наличии), наименование на одном из иностранных языков (при наличии), идентификационный код;
2) дата государственной регистрации юридического лица, а также данные о государственной регистрации прекращения деятельности юридического лица;
3) местонахождение финансового учреждения (почтовый индекс, район, населенный пункт, район населенного пункта (при наличии), улица, номер дома, номер корпуса (при наличии), номер офиса (квартиры) (при наличии) и средства связи (междугородный код/код оператора мобильной связи, номер телефона, номер факса (при наличии), адрес электронной почты, адрес веб – страницы (при наличии);
4) зарегистрированный размер уставного капитала; фактически уплаченный размер уставного капитала; размер доли, принадлежащей государству и/или нерезидентам (при наличии);
5) фамилия, имя и отчество (при наличии), наименование должности руководителя финансового учреждения;
6) фамилия, имя и отчество (при наличии) главного бухгалтера или лица, на которое возложено ведение бухгалтерского учета, или полное наименование и идентификационный код для юридического лица, которое предоставляет услуги по ведению бухгалтерского учета финансового учреждения;
7) виды финансовых услуг, которые имеет право предоставлять финансовое учреждение.
8) код финансового учреждения;
9) дата внесения информации о финансовом учреждении в Государственный реестр;
10) номер и дата выдачи Свидетельства;
11) информация о переоформлении и выдаче дубликата Свидетельства;
12) дата аннулирования информации о финансовом учреждении в Государственном реестре;
13) реквизиты соответствующих решений Правления Центрального Республиканского Банка.
8. В Государственный реестр вносится следующая информация об обособленных подразделениях финансового учреждения (при их наличии):
1) полное наименование обособленного подразделения;
2) дата и номер решения о создании обособленного подразделения;
3) виды финансовых услуг, которые имеет право предоставлять обособленное подразделение;
4) местонахождение обособленного подразделения (почтовый индекс, район, населенный пункт, район населенного пункта (при наличии), улица, номер дома, номер корпуса (при наличии), номер офиса (квартиры) (при наличии);
5) номер телефона (с указанием междугородного кода/кода оператора мобильной связи);
6) сведения о руководителе обособленного подразделения (при наличии).
9. В Государственный реестр вносится следующая информация об участниках заявителя, владеющих долей (паем, пакетом акций), которая составляет не менее 10 процентов уставного капитала, с указанием размера доли их участия в уставном капитале:
1) полное наименование, идентификационный код, местонахождение – для юридических лиц;
2) фамилия, имя и отчество (при наличии), номер справки о присвоении индивидуального налогового номера (номера учетной карточки плательщика налогов) или серия и номер паспорта для физических лиц, которые в силу своих религиозных убеждений отказываются от получения индивидуального налогового номера и уведомили об этом соответствующий контролирующий орган и имеют отметку в паспорте – для физических лиц.
14. Контроль соблюдения требований настоящих Правил
1. Контроль соблюдения требований настоящих Правил является составной частью осуществления Центральным Республиканским Банком государственного регулирования и надзора за деятельностью финансовых учреждений.
2. Контроль соблюдения требований настоящих Правил осуществляется Центральным Республиканским Банком в соответствии с законодательством, в том числе путем проведения проверок, проводимых в порядке, установленном соответствующими нормативными правовыми актами.
3. В случае выявления нарушений требований настоящих Правил, к финансовым учреждениям применяются меры воздействия и/или меры реагирования, установленные законодательством Донецкой Народной Республики.
[docx] Приложение 1 к Правилам к Постановлению 7
[docx] Приложение 2 к Правилам к Постановлению 7
[docx] Приложение 3 к Правилам к Постановлению 7
Вносит изменения: Постановление №7 от 29.05.2015
Начальная версия от 09.08.2016