В соответствии с подпунктом 3 пункта 10 раздела III, подпунктом 1 пункта 11 раздела III, подпунктом 11 пункта 24 раздела VI Положения о Центральном Республиканском Банке Донецкой Народной Республики, утвержденного Постановлением Президиума Совета Министров Донецкой Народной Республики от 06 мая 2015 г. № 8-2, с целью определения требований к открытию, ведению и закрытию корреспондентских счетов, Правление Центрального Республиканского Банка Донецкой Народной Республики

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Правила открытия, ведения и закрытия корреспондентских счетов (прилагаются).

2. Признать утратившим силу Постановление Правления Центрального Республиканского Банка Донецкой Народной Республики от 26 августа 2015 г. № 58 «Об утверждении Положения об установлении корреспондентских отношений Центральным Республиканским Банком Донецкой Народной Республики» (зарегистрировано в Министерстве юстиции Донецкой Народной Республики 29 сентября 2015 г., регистрационный № 547).

3. Контроль выполнения настоящего Постановления возложить на первого заместителя Председателя Дмитренко Ю.А.

4. Настоящее Постановление вступает в силу со дня его официального опубликования.

Правила открытия, ведения и закрытия корреспондентских счетов

Термины и их определения:

корреспондент – банк, который на основании договора об установлении корреспондентских отношений открывает корреспондентский счет Центральному Республиканскому Банку Донецкой Народной Республики;

корреспондентский счет – счет, который открывается респонденту Центральным Республиканским Банком Донецкой Народной Республики, а также счет, который открывается корреспондентом Центральному Республиканскому Банку Донецкой Народной Республики, для осуществления межбанковского перевода денежных средств;

респондент – банк или филиал иностранного банка, который на основании договора об установлении корреспондентских отношений открывает корреспондентский счет в Центральном Республиканском Банке Донецкой Народной Республики.

I. Общие положения

1. Правила открытия, ведения и закрытия корреспондентских счетов (далее – Правила) разработаны в соответствии с Положением о Центральном Республиканском Банке Донецкой Народной Республики, утвержденным Постановлением Президиума Совета Министров Донецкой Народной Республики от 06 мая 2015 г. № 8-2, и определяют требования к открытию, ведению и закрытию корреспондентских счетов.

2. Центральный Республиканский Банк Донецкой Народной Республики (далее – Центральный Республиканский Банк) устанавливает корреспондентские отношения для осуществления межбанковских расчетов путем открытия корреспондентских счетов банкам и филиалам иностранных банков, а также для осуществления международных межбанковских расчетов путем открытия корреспондентских счетов в иностранных банках.

3. Банки и филиалы иностранных банков осуществляют межбанковские расчеты по территории Донецкой Народной Республики через корреспондентские счета, открытые в Центральном Республиканском Банке.

II. Корреспондентские счета, открытые в Центральном Республиканском Банке

1. Открытие корреспондентских счетов

1. С целью открытия корреспондентского счета/счетов в Центральном Республиканском Банке респондент предоставляет в Центральный Республиканский Банк следующие документы:

1) заявление об открытии корреспондентского счета (приложение 1), заверенное подписью руководителя и оттиском печати респондента;

2) оригинал документа, подтверждающего регистрацию респондента в соответствии с законодательством страны его местонахождения (свидетельства о государственной регистрации, выписки из торгового реестра и прочее), или его копию, заверенную регистрирующим органом, нотариально или ответственным работником Центрального Республиканского Банка при предъявлении оригинала документа;

3) копии учредительных документов банка и (или) акта государственной власти, либо положения о филиале иностранного банка, на основании которых действует респондент, со всеми изменениями и дополнениями, заверенные уполномоченным органом, нотариально или ответственным работником Центрального Республиканского Банка при предъявлении оригиналов документов;

4) копию справки из реестра статистических единиц, выданной Главным управлением статистики Донецкой Народной Республики, заверенную регистрирующим органом, нотариально или ответственным работником Центрального Республиканского Банка при предъявлении оригинала документа, — для филиала иностранного банка;

5) копию документа, выданного органом доходов и сборов Донецкой Народной Республики, содержащего информацию о коде, наименовании и местонахождении органа доходов и сборов Донецкой Народной Республики, в котором налогоплательщик находится по основному месту учета, заверенную уполномоченным органом, нотариально или ответственным работником Центрального Республиканского Банка при предъявлении оригинала документов — для филиала иностранного банка;

6) копию решения уполномоченного органа банка о назначении руководителя респондента, заверенную этим органом, нотариально или ответственным работником Центрального Республиканского Банка при предъявлении оригинала документа;

7) оригинал документа, подтверждающего право респондента на осуществление банковской деятельности, выданного в соответствии с законодательством страны его местонахождения (при наличии), или его копию, заверенную регистрирующим органом, нотариально или ответственным работником Центрального Республиканского Банка при предъявлении оригинала документа;

8) оригинал доверенности уполномоченного лица респондента на подписание договора об установлении корреспондентских отношений (далее – договор) или ее копию, заверенную уполномоченным органом банка или нотариально (в случае, если договор подписывается не руководителем банка);

9) карточку (карточки) образцов подписей лиц, уполномоченных респондентом на совершение операций по корреспондентскому счету, и оттиска печати респондента;

10) копии паспорта (документа, заменяющего паспорт) лиц, указанных в карточке (карточках) образцов подписей и оттиска печати, а также документа, подтверждающего регистрацию этих лиц в качестве налогоплательщиков, заверенных этими лицами с проставлением надписи «копия верна», даты, фамилии, инициалов и подписи;

11) копии документов уполномоченного органа респондента о назначении на должности лиц, указанных в карточке (карточках) образцов подписей и оттиска печати, заверенные подписью руководителя и оттиском печати респондента;

12) оригиналы документов, подтверждающих полномочия лиц, указанных в карточках образцов подписей и оттиска печати, на совершение операций по корреспондентскому счету;

13) копию решения уполномоченного органа респондента об установлении корреспондентских отношений между респондентом и Центральным Республиканским Банком, заверенную уполномоченным органом, нотариально или ответственным работником Центрального Республиканского Банка при предъявлении оригинала документа;

14) документы, предусмотренные законодательством Донецкой Народной Республики в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

2. Документы, предоставляемые на рассмотрение и составленные на иностранном языке, должны быть переведены на русский язык. Этот перевод заверяется подписью переводчика и респондентом с проставлением подписи уполномоченного лица респондента и оттиска печати респондента. Респондент несет ответственность за наличие у переводчика соответствующей квалификации, подтвержденной дипломом переводчика. Не переводятся на русский язык документы, текст которых изложен на иностранном языке с одновременным его изложением на русском языке.

3. Все документы, предоставляемые для открытия корреспондентского счета, должны быть действительными на дату их предъявления.

4. Респондент несет ответственность за достоверность и актуальность информации, указанной в документах, предоставленных в Центральный Республиканский Банк для открытия корреспондентского счета.

5. Оформление документов, указанных в пункте 1 главы 1 раздела II настоящих Правил, с исправлениями не допускается.

6. Центральный Республиканский Банк осуществляет идентификацию респондента в соответствии с требованиями законодательства Донецкой Народной Республики в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

7. Для открытия нескольких корреспондентских счетов в Центральном Республиканском Банке респондентом предоставляется один пакет документов.

8. Документы, на основании которых открыт корреспондентский счет в Центральном Республиканском Банке хранятся в деле по оформлению этого счета.

9. Центральный Республиканский Банк после получения документов, указанных в пункте 1 главы 1 раздела II настоящих Правил, письменно информирует респондента о принятом решении. В случае принятия положительного решения об открытии корреспондентского счета респонденту в Центральном Республиканском Банке договор подписывается сторонами. Центральный Республиканский Банк направляет по почте или передает уполномоченному лицу респондента уведомление об открытии корреспондентского счета.

10. В договоре должны быть отражены: наименования сторон, предмет договора, порядок открытия, ведения и закрытия корреспондентского счета в Центральном Республиканском Банке; порядок списания и зачисления денежных средств по корреспондентскому счету, права и обязанности сторон, срок действия договора и порядок его досрочного прекращения, порядок разрешения споров и местонахождение сторон. Договор может содержать также другие условия.

11. Договор оформляется не менее чем в двух экземплярах по экземпляру для каждой из сторон, заверяется подписями уполномоченных лиц и оттисками печатей Центрального Республиканского Банка и респондента.

12. В случае внесения изменений в документы, на основании которых в Центральном Республиканском Банке открыт корреспондентский счет, респондент должен в течение пяти рабочих дней со дня внесения таких изменений или дня регистрации таких изменений (при необходимости) предоставить в Центральный Республиканский Банк копии документов, удостоверяющих изменения, заверенные уполномоченным органом, нотариально или ответственным работником Центрального Республиканского Банка при предъявлении оригиналов документов.

13. Центральный Республиканский Банк сообщает об открытии и закрытии корреспондентских счетов респондента в Министерство доходов и сборов в порядке и в сроки, установленные законодательством Донецкой Народной Республики.

14. В случае реорганизации респондента (слияние, присоединение, разделение, преобразование, выделение), им подаются документы в Центральный Республиканский Банк, предусмотренные пунктом 1 главы 1 раздела II настоящих Правил. Номер корреспондентского счета может остаться без изменений.

2. Ведение корреспондентских счетов

1. Операции по корреспондентскому счету, открытому в Центральном Республиканском Банке, могут осуществляться только после получения респондентом уведомления об открытии счета.

2. Центральный Республиканский Банк принимает и зачисляет на корреспондентский счет, открытый респонденту, денежные средства, которые поступают респонденту и (или) клиентам респондента, выполняет распоряжения респондента о переводе и выдаче денежных средств со счета и проведении других операций по счету.

3. Центральный Республиканский Банк не имеет права определять и контролировать направления использования денежных средств респондента и устанавливать другие, не предусмотренные договором или законодательством Донецкой Народной Республики ограничения его права беспрепятственно распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

4. Операции по корреспондентскому счету проводятся Центральным Республиканским Банком в течение текущего операционного дня, а если распоряжение поступило в послеоперационное время, то не позднее следующего операционного дня, если другой срок не установлен договором или законодательством Донецкой Народной Республики.

5. Респондент обязан уплатить Центральному Республиканскому Банку комиссионное вознаграждение в соответствии с тарифами, установленными договором, и возместить расходы, возникшие у Центрального Республиканского Банка, в связи с выполнением операций респондента по корреспондентским счетам.

6. Распоряжения респондента о переводе и выдаче денежных средств с корреспондентского счета выполняются в пределах остатков денежных средств на нем и/или установленного лимита овердрафта.

7. Возможность предоставления кредита (овердрафта) оговаривается в договоре.

8. Начисление процентов на остатки денежных средств на корреспондентском счете оговариваются в договоре.

9. Центральный Республиканский Банк принимает и выполняет документы об аресте денежных средств респондента на его корреспондентском счете, а также платежные требования на принудительное списание денежных средств с корреспондентского счета в порядке, определенном законодательством Донецкой Народной Республики.

10. На корреспондентский счет респондента, открытый в Центральном Республиканском Банке, зачисляются денежные средства, поступающие:

1) в пользу клиентов респондента;

2) в пользу самого респондента, в том числе:

проценты, начисленные Центральным Республиканским Банком на остаток денежных средств на корреспондентском счете, и другие виды вознаграждения, если это предусмотрено договором;

наличные денежные средства для пополнения корреспондентского счета;

по операциям покупки, продажи или обмена валюты;

по прочим операциям, не противоречащим законодательству Донецкой Народной Республики.

11. С корреспондентского счета респондента, открытого в Центральном Республиканском Банке, осуществляются следующие операции:

1) платежи по поручению клиентов респондента;

2) собственные операции самого респондента, в том числе:

перевод вознаграждения за операции, осуществляемые по корреспондентскому счету, и возмещение расходов, возникших у Центрального Республиканского Банка в связи с выполнением операций респондента по корреспондентским счетам, если это предусмотрено договором;

снятие наличных денежных средств с собственного корреспондентского счета для подкрепления собственной кассы;

по операциям покупки, продажи или обмена валюты;

по прочим операциям по территории Донецкой Народной Республики, не противоречащим законодательству Донецкой Народной Республики;

по прочим операциям за пределы Донецкой Народной Республики в соответствии с законодательством Донецкой Народной Республики.

12. Операции по списанию денежных средств с корреспондентского счета респондента, открытого в Центральном Республиканском Банке, осуществляются по распоряжениям респондента за исключением случаев, предусмотренных договором и/или законодательством Донецкой Народной Республики.

3. Закрытие корреспондентских счетов

1. Корреспондентский счет, открытый респонденту в Центральном Республиканском Банке, закрывается:

1) на основании заявления о закрытии корреспондентского счета (приложение 2);

2) по решению суда;

3) в случае принятия решения уполномоченным органом о ликвидации респондента или признании его неплатежеспособным;

4) в случае лишения респондента банковской лицензии или иного разрешительного документа, на основании которого он имеет право открывать корреспондентские счета и осуществлять операции по ним;

5) в случае расторжения договора;

6) по инициативе Центрального Республиканского Банка в случае отсутствия операций по счету в течение 3 лет;

7) по другим основаниям, предусмотренным договором и/или законодательством Донецкой Народной Республики.

2. Остаток денежных средств на корреспондентском счете в течение 5 банковских дней перечисляется на другой корреспондентский счет по реквизитам, указанным респондентом в заявлении о закрытии корреспондентского счета.

3. В случае закрытия корреспондентского счета, открытого респонденту в Центральном Республиканском Банке, без заявления респондента Центральный Республиканский Банк:

1) уведомляет респондента о закрытии его корреспондентского счета;

2) перечисляет остаток денежных средств на корреспондентском счете на счет респондента в другом банке по реквизитам, указанным в договоре или на балансовый счет учета задолженности по недействующим счетам клиентов Центрального Республиканского Банка;

3) перечисляет (выплачивает) остаток денежных средств с балансового счета учета задолженности по недействующим счетам, в соответствии с распоряжениями собственника денежных средств, в течение 5 банковских дней после поступления от него соответствующих распоряжений.

4. Дело по оформлению корреспондентского счета респондента после его закрытия хранится Центральным Республиканским Банком в течение 10 лет.

III. Корреспондентские счета, открываемые Центральному Республиканскому Банку

1. Центральный Республиканский Банк открывает корреспондентские счета у корреспондентов для осуществления всех видов банковских операций по своему выбору и с согласия корреспондента в порядке, установленном законодательством страны местонахождения корреспондента.

2. При открытии корреспондентских счетов Центральный Республиканский Банк обязан получить от корреспондента следующие документы:

1) оригинал документа, подтверждающего регистрацию корреспондента в соответствии с законодательством страны его местонахождения (свидетельства о государственной регистрации, выписки из торгового реестра и прочее), или его копию, заверенную регистрирующим органом, нотариально или ответственным работником Центрального Республиканского Банка при предъявлении оригинала документа;

2) копии учредительных документов корреспондента и (или) акта государственной власти, на основании которого действует корреспондент, со всеми изменениями и дополнениями, заверенные уполномоченным органом, нотариально или ответственным работником Центрального Республиканского Банка при предъявлении оригиналов документов;

3) копию решения уполномоченного органа о назначении руководителя корреспондента, заверенную этим органом, нотариально или ответственным работником Центрального Республиканского при предъявлении оригинала документа;

4) оригинал документа, подтверждающего право корреспондента на осуществление банковской деятельности, выданного в соответствии с законодательством страны его местонахождения (при наличии), или его копию, заверенную регистрирующим органом, нотариально или ответственным работником Центрального Республиканского Банка при предъявлении оригинала документа;

5) доверенность уполномоченного лица на подписание договора (в случае, если договор подписывается не руководителем корреспондента);

6) копию решения уполномоченного органа корреспондента об установлении корреспондентских отношений между корреспондентом и Центральным Республиканским Банком, заверенную уполномоченным органом, нотариально или ответственным работником Центрального Республиканского Банка при предъявлении оригинала документа.

3. Пакет документов (виды документов и их перечень) для открытия корреспондентских счетов формируются в соответствии с требованиями законодательства страны местонахождения корреспондента.

4. Документы или копии документов, на основании которых открыт корреспондентский счет у корреспондента, должны храниться в Центральном Республиканском Банке в течение 10 лет после закрытия указанного счета.

5. По корреспондентским счетам осуществляются операции в соответствии с законодательством страны корреспондента.

6. Корреспондентский счет закрывается:

1) по решению Центрального Республиканского Банка;

2) по решению суда;

3) в случае расторжения договора;

по другим основаниям, предусмотренным договором и (или) законодательством Донецкой Народной Республики, или законодательством страны корреспондента.