(С изменениями, внесенными на основании Постановления Центрального Республиканского Банка Донецкой Народной Республики от 28.09.2016 № 241)

В соответствии с подпунктом 8 пункта 8 раздела ІІ, подпунктом 3 пункта 10 раздела ІІІ, подпунктами 2, 6 пункта 13 раздела IV, подпунктом 11 пункта 24 раздела VI Положения о Центральном Республиканском Банке Донецкой Народной Республики, утвержденного Постановлением Президиума Совета Министров Донецкой Народной Республики от 06 мая 2015 г. № 8-2, с целью установления порядка осуществления Центральным Республиканским Банком Донецкой Народной Республики и республиканским оператором почтовой связи переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия счетов в пределах Донецкой Народной Республики и за ее пределы, а также порядка выплаты переводов, которые поступили физическим лицам, Правление Центрального Республиканского Банка Донецкой Народной Республики

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Правила осуществления переводов денежных средств физическими лицами без открытия счетов (прилагаются), далее — Правила.

2. Правила вступают в силу с 01 июня 2016 года.

3. Департаменту информационных технологий Центрального Республиканского Банка Донецкой Народной Республики до 01 июня 2016 года привести программное обеспечение внутренней системы автоматизации в соответствие с требованиями Правил.

4. Контроль выполнения настоящего Постановления возложить на заместителя Председателя Дмитренко Ю.А.

5. Настоящее Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.

Правила осуществления переводов денежных средств физическими лицами без открытия счетов

1. Правила осуществления переводов денежных средств физическими лицами без открытия счетов (далее – Правила) разработаны в соответствии с Положением о Центральном Республиканском Банке Донецкой Народной Республики, утвержденным Постановлением Президиума Совета Министров Донецкой Народной Республики от 06 мая 2015 г. № 8-2, и другими законодательными актами Донецкой Народной Республики.

2. Настоящие Правила устанавливают порядок осуществления Центральным Республиканским Банком Донецкой Народной Республики (далее – Центральный Республиканский Банк) и республиканским оператором почтовой связи переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия счетов в пределах Донецкой Народной Республики и за ее пределы, а также порядок выплаты переводов, которые поступили физическим лицам, и регулируют правоотношения, возникающие при этом.

3. Настоящие Правила не распространяются на переводы денежных средств, связанные с осуществлением предпринимательской и/или инвестиционной деятельности.

4. Центральный Республиканский Банк и республиканский оператор почтовой связи осуществляют переводы денежных средств по поручению физических лиц, а также выплачивают переводы, которые поступили физическим лицам, с учетом требований законодательства Донецкой Народной Республики в сфере противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

5. Переводы денежных средств без открытия счета в пределах Донецкой Народной Республики и за ее пределы могут осуществляться физическими лицами в пользу физических лиц на общую сумму, которая не превышает 15 000 российских рублей в один операционный (рабочий) день.

6. Переводы (перевод) денежных средств по поручению одного физического лица в сумме, которая превышает 15 000 российских рублей в один операционный (рабочий) день, осуществляются исключительно с текущего счета этого физического лица в Центральном Республиканском Банке, в пределах сумм и на цели, установленные нормативным правовым актом Центрального Республиканского Банка.

7. Сумма переводов (перевода), поступившая на имя физического лица, может быть выплачена ему без открытия счета в сумме, не превышающей 15 000 российских рублей в один операционный (рабочий) день.

8. Перевод, поступивший на имя физического лица в Центральный Республиканский Банк, сумма которого превышает 15 000 российских рублей, должен быть зачислен на текущий счет этого физического лица.

Если на имя физического лица в Центральный Республиканский Банк поступило несколько переводов, общая сумма которых превышает 15 000 российских рублей, сумма этих переводов должна быть зачислена на текущий счет этого физического лица либо каждый из этих переводов, если его сумма не превышает 15 000 российских рублей, может выплачиваться без открытия текущего счета в последующие дни. Такие выплаты не могут превышать 15 000 российских рублей в один рабочий день.

(п. 8 в редакции Постановления Центрального Республиканского Банка Донецкой Народной Республики от 28.09.2016 № 241)

9. В случае поступления нескольких переводов через республиканского оператора почтовой связи на имя одного физического лица в один рабочий день сумма, превышающая 15 000 российских рублей, подлежит выплате этому физическому лицу в последующие рабочие дни. Такие выплаты не могут превышать 15 000 российских рублей в один рабочий день.

10. Оплата комиссионного вознаграждения за отправление/выплату перевода осуществляется в российских рублях.

11. Для осуществления или выплаты перевода физическое лицо должно предъявить паспорт или документ, который его заменяет, заполнить заявление для осуществления перевода без открытия счета (далее – заявление на перевод) или заявление для осуществления выплаты перевода без открытия счета (далее – заявление на выплату перевода), а также подписать оформленный Центральным Республиканским Банком (республиканским оператором почтовой связи) кассовый документ на внесение или снятие наличных средств.

12. Заявление на перевод и заявление на выплату перевода заполняются в двух экземплярах на русском языке с указанием всех обязательных реквизитов, предусмотренных пунктами 13, 14 настоящих Правил.

13. Заявление на перевод должно содержать следующие обязательные реквизиты:

1) наименование заявления на перевод;

2) дата заявления на перевод;

3) наименование Центрального Республиканского Банка (республиканского оператора почтовой связи) и его структурного подразделения, которое осуществляет операцию;

4) фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица – отправителя перевода;

5) место жительства/пребывания и контактный телефон физического лица – отправителя перевода;

6) документ, удостоверяющий личность физического лица – отправителя перевода (указывается вид документа, серия, номер, когда и кем выдан);

7) сумма перевода (указывается цифрами и прописью);

8) наименование или код валюты перевода в соответствии с Общероссийским классификатором валют (ОКВ), утвержденным Постановлением Госстандарта России от 25 декабря 2000 г. № 405-ст;

9) название страны места нахождения получателя перевода (для международных переводов);

10) наименование банка (оператора почтовой связи) получателя перевода;

11) фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица – получателя перевода;

12) надпись: «С тарифами и ставками комиссионного вознаграждения и с условиями перевода ознакомлен(а). В случае возврата перевода прошу уведомить меня» (указывается – по телефону или письменно по адресу места жительства/пребывания);

13) надпись: «Настоящим подтверждаю, что совершаемый мною перевод не связан с осуществлением предпринимательской и/или инвестиционной деятельности»;

14) подпись физического лица – отправителя перевода;

15) отметка Центрального Республиканского Банка (республиканского оператора почтовой связи), которая содержит: надпись «Заявление проверено и принято к исполнению», дату, фамилию, инициалы и подпись ответственного исполнителя (или идентификатор ответственного исполнителя), оттиск штампа/печати.

14. Заявление на выплату перевода должно содержать следующие обязательные реквизиты:

1) наименование заявления на выплату перевода;

2) дата заявления на выплату перевода;

3) наименование Центрального Республиканского Банка (республиканского оператора почтовой связи) и его структурного подразделения, который осуществляет операцию;

4) фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица – получателя перевода;

5) место жительства/пребывания физического лица – получателя перевода;

6) документ, удостоверяющий личность физического лица – получателя перевода (указывается вид документа, серия, номер, когда и кем выдан);

7) сумма перевода (указывается цифрами и прописью);

8) наименование или код валюты перевода в соответствии с Общероссийским классификатором валют (ОКВ), утвержденным Постановлением Госстандарта России от 25 декабря 2000 г. № 405-ст;

9) фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица – отправителя перевода;

10) название страны места нахождения отправителя перевода (для международных переводов);

11) надпись: «Настоящим подтверждаю, что полученный мной перевод не связан с осуществлением предпринимательской и/или инвестиционной деятельности»;

12) подпись физического лица – получателя перевода;

13) отметка Центрального Республиканского Банка (республиканского оператора почтовой связи), которая содержит: надпись «Заявление проверено и принято к исполнению», дату, фамилию, инициалы и подпись ответственного исполнителя (или идентификатор ответственного исполнителя), оттиск штампа/печати.

15. Заявление на перевод и заявление на выплату перевода могут содержать дополнительную информацию (контрольный номер перевода, прочее).

16. Первые экземпляры заявления на перевод и заявления на выплату перевода хранятся Центральным Республиканским Банком и республиканским оператором почтовой связи в течение 5 лет. Вторые экземпляры этих заявлений с отметкой о принятии к исполнению передаются отправителю/получателю перевода.

17. Сумма отправленного перевода подлежит возврату его отправителю в случае неполучения физическим лицом – получателем суммы перевода в установленный срок.

18. При возврате перевода физическому лицу – отправителю, сумма комиссии не возвращается.

19. Центральный Республиканский Банк и республиканский оператор почтовой связи обязаны в режиме реального времени осуществлять процедуру контроля за соблюдением клиентами предельной суммы переводов (перевода), установленной пунктами 5, 7 настоящих Правил, а также осуществлять контроль за соблюдением других требований настоящих Правил.

20. Центральный Республиканский Банк и республиканский оператор почтовой связи осуществляют учет переводов путем ведения журнала отправленных переводов и журнала полученных/выплаченных переводов (далее – Журналы), которые должны содержать следующие обязательные реквизиты:

1) дата осуществления перевода или дата получения перевода Центральным Республиканским Банком (его структурным подразделением)/республиканским оператором почтовой связи (его структурным подразделением) и дата выплаты перевода физическому лицу;

2) фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица – отправителя перевода при отправлении перевода или физического лица – получателя при выплате перевода;

3) сумма перевода;

4) наименование или код валюты перевода в соответствии с Общероссийским классификатором валют (ОКВ), утвержденным Постановлением Госстандарта России от 25 декабря 2000 г. № 405-ст;

5) название страны места нахождения получателя перевода (при отправлении перевода) или отправителя перевода (при выплате перевода) – для международных переводов.

21. Журналы могут содержать, при необходимости, дополнительную информацию (порядок выплаты полученного перевода, информацию о возврате отправленного перевода, прочее).

22. Журналы ведутся в электронном виде и хранятся в течение пяти лет. Центральный Республиканский Банк и республиканский оператор почтовой связи должны обеспечить возможность распечатывания Журналов при необходимости.

(п. 22 в редакции Постановления Центрального Республиканского Банка Донецкой Народной Республики от 28.09.2016 № 241)

23. Несоблюдение норм и требований, установленных настоящими Правилами, влечет за собой ответственность в соответствии с законодательством Донецкой Народной Республики.