В соответствии с подпунктом 13 пункта 24 раздела VI Положения о Центральном Республиканском Банке Донецкой Народной Республики, утвержденного постановлением Президиума Совета Министров Донецкой Народной Республики от 06 мая 2015 г. № 8-2, с целью определения порядка открытия Центральным Республиканским Банком Донецкой Народной Республики корреспондентских счетов «ЛОРО» и «НОСТРО» и их функционирования, Правление Центрального Республиканского Банка

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Положение об установлении корреспондентских отношений Центральным Республиканским Банком Донецкой Народной Республики, которое прилагается.

2. Контроль за выполнением данного Постановления возложить на заместителя Председателя Дмитренко Ю.А.

3. Данное постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.

Приложение: Положение об установлении корреспондентских отношений Центральным Республиканским Банком Донецкой Народной Республики

Положение об установлении корреспондентских отношений Центральным Республиканским Банком Донецкой Народной Республики

1. Общие положения

1. Положение об установлении корреспондентских отношений Центральным Республиканским Банком Донецкой Народной Республики (далее — Положение) определяет порядок открытия Центральным Республиканским Банком Донецкой Народной Республики корреспондентских счетов «ЛОРО» и «НОСТРО» и их функционирования.

2. В этом Положении термины употребляются в следующем значении:

Банк — Центральный Республиканский Банк Донецкой Народной Республики;

корреспондент — банк, который на основании договора об установлении корреспондентских отношений (далее по тексту — договор) и в порядке, установленном настоящим Положением, открывает корреспондентский счет Банку;

корреспондентский счет «ЛОРО» — счет, который открывается Банком респонденту для осуществления межбанковских операций;

корреспондентский счет «НОСТРО» — счет, который открывается корреспондентом Банку для осуществления межбанковских операций;

респондент — банк, который на основании договора об установлении корреспондентских отношений и в порядке, установленном настоящим Положением, открывает корреспондентский счет в Банке.

2. Порядок открытия корреспондентских счетов «ЛОРО»

1. С целью открытия корреспондентского счета/счетов «ЛОРО» респондент предоставляет Банку следующие документы:

1)  заявление об открытии корреспондентского счета установленного образца согласно Приложению 1 к данному Положению, подписанное руководителем и скрепленное печатью респондента;

2) оригинал или копию документа, подтверждающего регистрацию респондента в соответствии с законодательством страны его местонахождения (копию свидетельства о государственной регистрации, выписку из торгового реестра и пр.), заверенную нотариально, регистрирующим органом или ответственным сотрудником Банка при предъявлении оригинала документа;

3) копии учредительных документов респондента или акта государственной власти, на основании которого действует респондент, со всеми изменениями и дополнениями, заверенные уполномоченным органом, нотариально или ответственным сотрудником Банка при предъявлении оригинала документа;

4) копию решения уполномоченного органа о назначении руководителя респондента, заверенную этим органом, нотариально или ответственным сотрудником Банка при предъявлении оригинала документа;

5) оригинал или копию документа, подтверждающего право респондента на осуществление банковской деятельности, выданного в соответствии с законодательством страны его местонахождения (при наличии), заверенную нотариально, регистрирующим органом или ответственным сотрудником Банка при предъявлении оригинала документа;

6) доверенность уполномоченного лица на подписание договора (в случае, если договор подписывается не руководителем);

7) карточку с образцами подписей и оттиска печати лиц, уполномоченных на совершение операций по Корреспондентскому счету и оттиска печати респондента;

8) анкету для установления корреспондентских отношений с Банком, подписанную руководителем и скрепленную печатью респондента, форма которой определена нормативными правовыми актами Донецкой Народной Республики в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;

9) копии документов, удостоверяющих личность лиц, указанных в карточках образцов подписей и оттиска печати, заверенных этими лицами;

10) копии документов компетентного органа управления респондента о назначении на должности лиц, указанных в карточках образцов подписей и оттиска печати подписанные руководителем и скрепленные печатью респондента;

11) копию решения уполномоченного органа респондента об установлении корреспондентских отношений между респондентом и Банком, заверенную уполномоченным органом, нотариально или ответственным сотрудником Банка при предъявлении оригинала документа;

12) проект договора об установлении корреспондентских отношений в двух экземплярах, подписанный респондентом.

2. Документы, предоставляемые на рассмотрение и составленные на иностранном языке, должны быть переведены на русский язык. Этот перевод заверяется подписью переводчика и удостоверяется печатью респондента. Респондент несёт ответственность за наличие у переводчика соответствующей квалификации, подтвержденной дипломом переводчика. Не переводятся на русский язык документы, текст которых изложен на иностранном языке с одновременным его изложением на русском языке.

3. Все документы, предоставляемые для открытия корреспондентского счета, должны быть действительными на дату их предъявления.

4. Оформление документов, указанных в пункте 1 данной главы, с исправлениями не допускается.

5. Банк осуществляет идентификацию респондента в соответствии с нормативными правовыми актами Банка.

6. Для открытия респондентом нескольких корреспондентских счетов в Банке он предоставляет один пакет документов.

7. Документы, на основании которых открыт корреспондентский счет респондента, должны храниться в деле по оформлению этого счета.

8. Банк после получения документов, указанных в пункте данной главы, информирует респондента о принятом решении. В случае принятия положительного решения об открытии корреспондентского счета, Банк направляет по почте или передает через представителя респондента подписанный договор и уведомление об открытии корреспондентского счета.

9. В договоре в обязательном порядке должны быть отражены: наименования сторон, предмет договора, порядок открытия, ведения и закрытия корреспондентского счета; порядок списания и зачисления денежных средств по корреспондентскому счету, права и обязанности сторон, срок действия договора и порядок его досрочного прекращения, порядок разрешения споров и местонахождение сторон. Договор может содержать также другие условия.

10. Договор должен быть заключен в двух экземплярах, подписан надлежаще уполномоченными представителями обеих сторон и заверен печатями Банка и респондента.

3. Порядок ведения корреспондентских счетов «ЛОРО»

1. Операции по корреспондентскому счету могут осуществляться после получения респондентом уведомления об открытии счета.

2. Банк принимает и зачисляет на корреспондентский счет, открытый респонденту, денежные средства, которые поступают респонденту, выполняет распоряжения респондента о переводе и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

3. Банк не имеет права определять и контролировать направления использования денежных средств респондента и устанавливать другие, не предусмотренные договором или законодательством Донецкой Народной Республики ограничения его права беспрепятственно распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

4. Операции по корреспондентскому счету проводятся Банком в течение текущего операционного дня, а если распоряжение поступило в послеоперационное время, то не позднее следующего операционного дня, если другой срок не установлен договором или законодательством.

5. Респондент обязан уплатить Банку комиссионное вознаграждение в соответствии с тарифами, установленными договором, и возместить расходы, возникшие у Банка, в связи с выполнением операций респондента по корреспондентским счетам.

6. Распоряжения респондента о переводе и выдаче соответствующих сумм со счета выполняются в пределах остатков денежных средств на нем и/или установленного лимита овердрафта.

7. Возможность предоставления кредита (овердрафта) оговаривается в договоре об установлении корреспондентских отношений между Банком и респондентом.

8. Начисление процентов на остатки денежных средств на корреспондентском счете оговариваются в договоре об установлении корреспондентских отношений между Банком и респондентом.

9. Банк принимает и выполняет документы об аресте денежных средств респондента на его корреспондентском счете, а также платежные требования на принудительное списание денежных средств с корреспондентского счета респондента в порядке, определенном нормативными правовыми актами Донецкой Народной Республики.

10. На корреспондентский счет респондента зачисляются денежные средства, поступающие:

1) в пользу клиентов респондента;

2) в пользу самого респондента, в том числе:

начисленные Банком проценты, на остаток денежных средств на корреспондентском счете, если это предусмотрено договором;

наличные денежные средства для пополнения корреспондентского счета;

по операциям обмена валюты;

по прочим операциям, не противоречащим действующему законодательству Донецкой Народной Республики.

11. С корреспондентского счета респондента осуществляются следующие операции:

1) платежи по поручению клиентов респондента;

2) собственные операции самого респондента, в том числе:

перевод денежных средств за обслуживание корреспондентского счета и возмещение расходов, возникших у Банка, в связи с выполнением операций респондента по корреспондентским счетам, если это предусмотрено договором об установлении корреспондентских отношений между Банком и респондентом;

снятие наличных денежных средств с собственного корреспондентского счета в Банке для подкрепления собственной кассы;

по операциям обмена валюты;

по прочим операциям, согласно действующему законодательству Донецкой Народной Республики и/или предусмотренными в договоре об установлении корреспондентских отношений между Банком и респондентом.

12. Операции по списанию денежных средств с корреспондентского счета осуществляются по распоряжениям респондента за исключением случаев, предусмотренных договором об установлении корреспондентских отношений и/или действующим законодательством Донецкой Народной Республики.

4. Порядок переоформления и закрытия корреспондентских счетов «ЛОРО»

1. В случае реорганизации респондента (слияние, присоединение, разделение, преобразование, выделение), им подаются документы Банку, предусмотренные пунктом 1 главы 2 настоящего Положения. Номер корреспондентского счета может остаться без изменений.

2. Корреспондентский счет закрывается:

1) по заявлению о закрытии корреспондентского счета (по форме согласно Приложению 2 к данному Положению);

2) по решению суда;

3) по решению уполномоченного органа о ликвидации респондента или признании его неплатежеспособным;

4) в случае лишения респондента банковской лицензии или иного разрешительного документа, на основании которого он имеет право открывать корреспондентские счета и осуществлять операции по ним;

5) в случае расторжения договора;

6) по инициативе Банка в случае отсутствия операций по счету в течение 3 лет;

7) на других основаниях, предусмотренных договором и законодательством.

3. Остаток денежных средств на корреспондентском счете в течение 5 рабочих дней перечисляется на другой корреспондентский счет по реквизитам, указанным респондентом в заявлении на закрытие корреспондентского счета.

4. В случае закрытия корреспондентского счета без заявления респондента Банк:

уведомляет респондента о закрытии его корреспондентского счета;

перечисляет остаток денежных средств на корреспондентском счете на счет респондента в другом банке по реквизитам, указанным в договоре или на балансовый счет учета задолженности по недействующим счетам клиентов банка;

перечисляет (выплачивает) остаток денежных средств с балансового счета учета задолженности по недействующим счетам, в соответствии с распоряжениями собственника денежных средств, в течение 5 рабочих дней после поступления от него соответствующих распоряжений.

5. Дело по оформлению корреспондентского счета респондента после его закрытия хранится Банком в течение 10 лет.

5. Порядок хранения информации

1. Банк обязан не разглашать информацию о проведенных операциях по открытому у него корреспондентскому счету «Лоро», сведений о респонденте и другую информацию, полученную в результате обслуживания такого корреспондентского счета. Сведения об операциях и остатках на корреспондентских счетах могут быть предоставлены Банком только самому респонденту (его уполномоченному представителю). Другим лицам, в том числе органам государственной власти, такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и в порядке, установленном законодательством Донецкой Народной Республики.

2. Программно-техническое обеспечение, система защиты информации и телекоммуникационные каналы связи, используемые Банком для межбанковского перевода, должны обеспечивать:

1) контроль за достоверностью информации на всех этапах ее обработки;

2) надежную защиту информации от несанкционированной модификации и несанкционированного ознакомления с содержанием электронных банковских документов на любом этапе их обработки.

6. Порядок открытия, ведения и закрытия Корреспондентских счетов «НОСТРО»

1. Банк открывает корреспондентские счета у корреспондентов для осуществления всех видов банковских операций по своему выбору и с согласия корреспондента в порядке, установленном законодательством страны местонахождения корреспондента.

2. При открытии счетов «НОСТРО» Банк обязан получить от корреспондента следующие документы:

1) оригинал или копию документа, подтверждающего регистрацию корреспондента в соответствии с законодательством страны его местонахождения (копию свидетельства о государственной регистрации, выписку из торгового реестра и пр.), заверенную нотариально, регистрирующим органом или ответственным сотрудником Банка при предъявлении оригинала документа;

2) копии учредительных документов корреспондента или акта государственной власти, на основании которого действует корреспондент, со всеми изменениями и дополнениями, заверенные уполномоченным органом, нотариально или ответственным сотрудником Банка при предъявлении оригинала документа;

3) копию решения уполномоченного органа о назначении руководителя корреспондента, заверенную этим органом, нотариально или ответственным сотрудником Банка при предъявлении оригинала документа;

4) оригинал или копию документа, подтверждающего право корреспондента на осуществление банковской деятельности, выданного в соответствии с законодательством страны его местонахождения (при наличии), заверенную нотариально, регистрирующим органом или ответственным сотрудником Банка при предъявлении оригинала документа;

5) доверенность уполномоченного лица на подписание договора (в случае, если договор подписывается не руководителем);

6) копию решения уполномоченного органа корреспондента об установлении корреспондентских отношений между корреспондентом и Банком, заверенную уполномоченным органом, нотариально или ответственным сотрудником Банка при предъявлении оригинала документа

3. Пакет документов (виды документов и их перечень) для открытия корреспондентских счетов «НОСТРО» формируются в соответствии с требованиями законодательства страны местонахождения корреспондента.

4. Документы или копии документов, на основании которых открыт корреспондентский счет «НОСТРО» у корреспондента, должны храниться в Банке в течение 10 лет после закрытия указанного счета.

5. По корреспондентским счетам «НОСТРО» разрешается осуществлять операции, которые указаны в главе 3 данного Положения, если они не противоречат законодательству страны корреспондента.

6. Корреспондентский счет «НОСТРО» закрывается:

по решению Банка;

по решению суда;

в случае расторжения договора;

в других случаях, предусмотренных действующим законодательством или договором.