В соответствии с подпунктом 4 пункта 8 раздела II, подпунктами 3, 4 пункта 10 раздела ІІІ, подпунктами 1, 2, 6 пункта 13 раздела IV, подпунктом 11 пункта 24 раздела VI Положения о Центральном Республиканском Банке Донецкой Народной Республики, утвержденного Постановлением Президиума Совета Министров Донецкой Народной Республики от 06 мая 2015 г. № 8-2, с целью урегулирования порядка получения резидентами Донецкой Народной Республики денежных средств от нерезидентов на условиях возвратности, Правление Центрального Республиканского Банка Донецкой Народной Республики

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Правила получения резидентами кредитов от нерезидентов (прилагаются).

2. Контроль выполнения настоящего Постановления возложить на заместителя Председателя Дмитренко Ю.А.

3. Настоящее Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.

Правила получения резидентами кредитов от нерезидентов

I. Общие положения

1. Правила получения резидентами кредитов от нерезидентов (далее – Правила) разработаны в соответствии с Положением о Центральном Республиканском Банке Донецкой Народной Республики, утвержденным Постановлением Президиума Совета Министров Донецкой Народной Республики от 06 мая 2015 года № 8-2, и другими законодательными актами Донецкой Народной Республики.

2. Настоящие Правила устанавливают порядок получения резидентами Донецкой Народной Республики денежных средств от нерезидентов на условиях возвратности (далее – кредиты), требования к оформлению договоров, предусматривающих выполнение резидентами долговых обязательств перед нерезидентами по привлеченным от них денежным средствам, а также порядок регистрации таких договоров Центральным Республиканским Банком Донецкой Народной Республики (далее – Центральный Республиканский Банк) и выдачи резидентам регистрационных свидетельств.

3. Договорные отношения с нерезидентами, предусматривающие получение от нерезидентов денежных средств на условиях возвратности и выполнение резидентами долговых обязательств перед нерезидентами по заимствованным у них денежным средствам оформляются договорами о предоставлении кредитов, займов, возвратной финансовой помощи и прочее (далее – договоры).

4. Юридические лица и физические лица – предприниматели, зарегистрированные на территории Донецкой Народной Республики (далее – резиденты-заемщики) могут получать кредиты от нерезидентов в соответствии с условиями договоров, заключенных с нерезидентами, и в порядке, установленном настоящими Правилами.

5. Центральный Республиканский Банк является уполномоченным органом, который осуществляет регистрацию договоров (изменений в договоры) в порядке, установленном настоящими Правилами.

6. Не подлежат регистрации Центральным Республиканским Банком договоры о получении резидентами от нерезидентов коммерческих кредитов, а также кредитов, привлекаемых Центральным Республиканским Банком, государством или под государственные гарантии.

7. Осуществление переводов денежных средств в качестве выплат за пользование коммерческим кредитом (процентная ставка за пользование кредитом, комиссии, неустойки и прочее), не допускается.

8. Договоры, предусматривающие выполнение резидентами-заемщиками долговых обязательств перед нерезидентами по привлеченным от них кредитам, подлежат обязательной регистрации Центральным Республиканским Банком путем оформления регистрационных свидетельств (приложение 1).

9. Резидент-заемщик обязан зарегистрировать договор до фактического получения кредита.

10. Условиями договора должно быть установлено, что валютой кредита является российский рубль.

11. Резиденты-заемщики имеют право получать кредиты от нерезидентов исключительно в российских рублях.

12. Резиденты-заемщики должны получать кредиты от нерезидентов путем перевода денежных средств со счетов, открытых за пределами Донецкой Народной Республики на счета резидентов-заемщиков, открытые им в Центральном Республиканском Банке.

13. Резиденты-заемщики осуществляют погашение кредитов, а также уплату процентов, комиссий, неустойки и других платежей, предусмотренных договорами, только в безналичной форме в российских рублях, со счетов, открытых им в Центральном Республиканском Банке.

14. Зачисление суммы кредита на текущий счет резидента-заемщика и перевод денежных средств по поручению резидента-заемщика в пользу нерезидента по договору осуществляются только после регистрации такого договора (изменений к нему) Центральным Республиканским Банком.

15. Центральный Республиканский Банк осуществляет регистрацию заключенного резидентом-заемщиком договора (изменений в договор) при условии соблюдения требований, установленных настоящими Правилами.

16. Не допускается регистрация договоров, условиями которых предусмотрена уплата резидентами-заемщиками комиссий, процентов или других платежей за пользование кредитами до зачисления кредитных средств от нерезидента на текущий счет резидента-заемщика.

17. В договоре должно быть предусмотрено, что он вступает в силу с момента его регистрации уполномоченным органом по месту регистрации резидента-заемщика.

18. При внесении изменений в договор, которые подлежат обязательной регистрации Центральным Республиканским Банком, в изменениях должно быть указано, что они вступают в силу со дня их регистрации уполномоченным органом по месту регистрации резидента-заемщика.

19. Регистрационное свидетельство содержит информацию о регистрации одного договора и не может быть основанием для получения или перевода денежных средств по другому договору, а также осуществления других валютных операций.

20. Регистрационное свидетельство (дополнение к регистрационному свидетельству) выдается только указанному в нем резиденту-заемщику без права его передачи другим лицам, кроме передачи регистрационного свидетельства (дополнений к регистрационному свидетельству) новому резиденту-заемщику в случае перемены резидента-заемщика в обязательстве, установленном в договоре.

21. Решения о выдаче регистрационного свидетельства (дополнения к регистрационному свидетельству/дубликата регистрационного свидетельства или дубликата дополнения к регистрационному свидетельству), об аннулировании регистрационного свидетельства и дополнений к нему, а также об отказе в выдаче регистрационного свидетельства и/или дополнения к нему, принимаются Председателем Центрального Республиканского Банка или уполномоченным им лицом.

22. Регистрация договора действительна в течение всего периода пользования кредитом, если кредит или его часть зачислены на текущий счет резидента-заемщика в течение 180 календарных дней, начиная со следующего рабочего дня после дня регистрации договора.

23. Регистрация Центральным Республиканским Банком договоров и изменений к ним осуществляется без каких-либо обязательств со стороны Центрального Республиканского Банка.

II. Выплаты за пользование кредитом

1. Выплаты за пользование кредитом включают в себя процентную ставку за пользование кредитом (в годовом исчислении), а также комиссии, неустойки и другие установленные договором платежи (далее – выплаты за пользование кредитом).

2. Процентная ставка за пользование кредитом устанавливается в виде фиксированной  процентной ставки, которая может меняться путем внесения изменений в договор.

3. Размер выплат за пользование кредитом, установленный в договоре, не должен превышать максимально допустимый размер выплат за пользование кредитом, установленный Центральным Республиканским Банком, действующий на день поступления пакета документов в Центральный Республиканский Банк.

4. В расчет размера выплат за пользование кредитом не включаются комиссионные вознаграждения обслуживающего банка и банка-нерезидента за перевод средств по договору, если в соответствии с условиями договора они должны оплачиваться за счет резидента-заемщика.

5. При осуществлении платежей в пользу нерезидента-кредитора, размер выплат за пользование кредитом, не должен превышать максимально допустимый размер выплат за пользование кредитом, указанный в регистрационном свидетельстве.

6. Проценты и/или другие платежи за пользование кредитом начисляются и уплачиваются за фактический срок его использования.

7. Уплата резидентами-заемщиками процентов и/или других платежей за пользование кредитом до окончания периода, за который они уплачиваются, запрещена.

III. Порядок выдачи регистрационных свидетельств

1. Для регистрации договора и получения регистрационного свидетельства резидент-заемщик подает в Центральный Республиканский Банк, следующий пакет документов:

1) заявление (приложение 2);

2) оригинал или нотариально заверенную на территории Донецкой Народной Республики копию договора (с приложениями и изменениями, которые являются неотъемлемыми частями договора).

2. В случае изменения сторон договора, наименования и местонахождения сторон договора, подписания сторонами дополнительного соглашения о внесении изменений в зарегистрированный договор относительно его условий, информация о которых внесена в регистрационное свидетельство, резидент-заемщик обязан обратиться в Центральный Республиканский Банк для оформления дополнения к регистрационному свидетельству.

3. При необходимости досрочного погашения кредита в соответствии с условиями договора, а также в случае погашения просроченной задолженности по кредиту, дополнения к регистрационному свидетельству не оформляются.

4. Резидент-заемщик должен обратиться в Центральный Республиканский Банк с заявлением о внесении изменений в регистрационное свидетельство в течение одного месяца со дня подписания сторонами договора соответствующих изменений и/или наступления событий, указанных в пункте 2 раздела III настоящих Правил.

5. Для получения дополнения к регистрационному свидетельству резидент-заемщик подает в Центральный Республиканский Банк, следующий пакет документов:

1) заявление (приложение 2);

2) оригиналы или нотариально заверенные на территории Донецкой Народной Республики копии документов, которые подтверждают необходимость внесения изменений в регистрационное свидетельство.

6. Для получения дополнения к регистрационному свидетельству, в заявлении информация вносится в строки 1, 1.1, 1.2, 1.3, а также в те строки, информация в которых подлежит изменению.

7. Внесение изменений в регистрационное свидетельство оформляется дополнением к регистрационному свидетельству и является его неотъемлемой частью.

8. Документы, составленные на иностранном языке, должны быть переведены на русский язык и заверены подписью лица, осуществившего перевод (подлинность подписи переводчика удостоверяется нотариально), или нотариусом в порядке, установленном законодательством Донецкой Народной Республики.

9. Не переводятся на русский язык документы, текст которых изложен на иностранном языке с одновременным его изложением на русском языке, а также документы, текст которых изложен на украинском языке.

10. В случае необходимости Центральный Республиканский Банк имеет право требовать от резидента-заемщика предоставления дополнительных документов, содержащих информацию, которая подтверждает или уточняет информацию в документах, предоставленных для получения регистрационного свидетельства и/или дополнений к нему.

11. Резидент-заемщик обязан подать в Центральный Республиканский Банк дополнительные документы, указанные в пункте 10 раздела III настоящих Правил в срок, не превышающий пять рабочих дней со дня получения письменного запроса Центрального Республиканского Банка.

12. Резиденты-заемщики несут ответственность в соответствии с законодательством Донецкой Народной Республики за достоверность информации, которая содержится в поданных ими документах.

13. Центральный Республиканский Банк регистрирует договор (изменения к договору) и оформляет регистрационное свидетельство (дополнение к регистрационному свидетельству) в срок, не превышающий десять рабочих дней со дня, следующего за днем поступления в Центральный Республиканский Банк пакета документов.

14. Датой поступления в Центральный Республиканский Банк пакета документов является дата регистрации в Центральном Республиканском Банке последнего поступившего документа из перечня документов, установленного настоящими Правилами для получения регистрационного свидетельства или дополнения к регистрационному свидетельству.

15. Регистрационное свидетельство и дополнение к регистрационному свидетельству оформляются на гербовом бланке Центрального Республиканского Банка и подписываются Председателем Центрального Республиканского Банка или уполномоченным им лицом, а также заверяются печатью Центрального Республиканского Банка.

16. В случае утери или повреждения регистрационного свидетельства (дополнения к нему) резидент-заемщик имеет право обратиться в Центральный Республиканский Банк с заявлением о выдаче дубликата.

17. Дубликат регистрационного свидетельства (дубликат дополнения к регистрационному свидетельству) выдается в срок, не превышающий десять рабочих дней со дня, следующего за днем поступления в Центральный Республиканский Банк соответствующего заявления резидента-заемщика.

18. Дубликат регистрационного свидетельства (дубликат дополнения к регистрационному свидетельству) оформляется на гербовом бланке Центрального Республиканского Банка и подписывается Председателем Центрального Республиканского Банка или уполномоченным им лицом, а также заверяется печатью Центрального Республиканского Банка. В верхнем правом углу бланка проставляется слово «Дубликат», его текст должен быть идентичным тексту регистрационного свидетельства (дополнения к регистрационному свидетельству).

19. В случае выдачи дубликата регистрационного свидетельства (дубликата дополнения к регистрационному свидетельству), потерянное или поврежденное регистрационное свидетельство (дополнение к регистрационному свидетельству) является недействительным. Поврежденное регистрационное свидетельство (дополнения к регистрационному свидетельству) подлежит возврату в Центральный Республиканский Банк.

20. Центральный Республиканский Банк направляет экземпляр регистрационного свидетельства (дополнения к регистрационному свидетельству), дубликат регистрационного свидетельства (дубликат дополнения к регистрационному свидетельству) резиденту-заемщику или выдает ему (его уполномоченному лицу) под подпись после оплаты резидентом-заемщиком услуг в соответствии с тарифами, установленными Центральным Республиканским Банком.

Другой экземпляр регистрационного свидетельства (дополнения к регистрационному свидетельству) остается в Центральном Республиканском Банке для учета и контроля.

21. Документы, предоставленные для получения регистрационного свидетельства (дополнения к регистрационному свидетельству), остаются на хранении в Центральном Республиканском Банке.

22. Центральный Республиканский Банк осуществляет учет выданных регистрационных свидетельств (дополнений к ним) в специальном журнале. При выдаче дубликата регистрационного свидетельства (дубликата дополнения к регистрационному свидетельству) в журнале делается соответствующая запись.

IV. Основания для отказа в выдаче регистрационных свидетельств и их аннулирования

1. Основаниями для отказа в выдаче Центральным Республиканским Банком резиденту-заемщику регистрационного свидетельства (дополнения к регистрационному свидетельству) являются:

1) предоставление неполного пакета документов и/или несоблюдение требований по оформлению документов и/или срока их предоставления;

2) не предоставление дополнительных документов (при необходимости) в течение срока, установленного в пункте 11 раздела III настоящих Правил;

3) несоответствие поданных документов требованиям настоящих Правил;

4) выявление в предоставленных документах недостоверной и/или противоречивой информации.

2. В случае отказа в предоставлении резиденту-заемщику регистрационного свидетельства (дополнения к регистрационному свидетельству) Центральный Республиканский Банк письменно сообщает об этом резиденту-заемщику.

3. Основаниями для аннулирования регистрационного свидетельства и дополнений к нему (при наличии) являются:

1) заявление резидента-заемщика относительно аннулирования регистрационного свидетельства и дополнений к нему (при наличии) с приложенным к нему регистрационным свидетельством (дополнениями к нему);

2) неполучение кредита (полностью или частично) в течение 180 календарных дней, начиная со следующего рабочего дня после дня регистрации договора;

3) заявление резидента-заемщика относительно переоформления им договора в другой вид договора на полную сумму кредита;

4) выявление в документах, предоставленных резидентом-заемщиком, недостоверной (противоречивой) информации;

5) наличие информации о нарушении резидентом-заемщиком норм валютного законодательства при выполнении договора.

4. Центральный Республиканский Банк в течение десяти рабочих дней со дня возникновения основания для аннулирования регистрационного свидетельства (с дополнениями) рассматривает вопрос о таком аннулировании и принимает соответствующее решение.

5. Регистрационное свидетельство считается аннулированным со дня принятия соответствующего решения.

6. Центральный Республиканский Банк направляет резиденту-заемщику сообщение об аннулировании регистрационного свидетельства с указанием оснований для такого аннулирования в срок, не превышающий пять рабочих дней со дня принятия такого решения.

V. Контрольные функции Центрального Республиканского Банка

1. Обслуживание Центральным Республиканским Банком операций по договору (зачисление денежных средств, поступивших от нерезидента в качестве кредита, на текущий счет резидента-заемщика через балансовый счет 2603 «Распределительные счета субъектов хозяйствования»; списание денежных средств в пользу нерезидента со счета резидента-заемщика в счет погашения кредита (основной суммы, процентов и тому подобного), а также выполнение других обязательств, предусмотренных соответствующим договором, осуществляется только после регистрации договора (изменений к нему) Центральным Республиканским Банком и на основании регистрационного свидетельства (дополнений к регистрационному свидетельству – при необходимости).

2. Центральный Республиканский Банк проводит операции по переводу денежных средств на основании договора только в случае их соответствия условиям этого договора (изменениям к нему) и регистрационному свидетельству, кроме случаев досрочного погашения кредита (если это предусмотрено условиями договора), а также погашения просроченной задолженности по кредиту.

3. Центральный Республиканский Банк осуществляет контроль за:

1) соответствием сумм денежных средств, полученных резидентом-заемщиком от нерезидента, сумме кредита, установленной в договоре и в регистрационном свидетельстве;

2) соответствием сумм денежных средств, перечисляемых нерезиденту, сумме фактически полученного резидентом-заемщиком кредита со счетов нерезидента, открытых за пределами Донецкой Народной Республики;

3) соответствием размера перечисляемой нерезиденту выплаты (оплаты) за пользование кредитом, условиям договора и информации в регистрационном свидетельстве (дополнений к регистрационному свидетельству – при наличии);

4) проведением платежей по уплате резидентом-заемщиком процентов и/или других платежей за пользование кредитом, после окончания периода, за который они уплачиваются;

5) не превышением резидентом-заемщиком максимально допустимого размера выплат за пользование кредитом, установленного Центральным Республиканским Банком в регистрационном свидетельстве.

4. Центральный Республиканский Банк возвращает без исполнения платежное поручение резидента-заемщика, если оно повлечет за собой нарушение требований, установленных настоящими Правилами.