В соответствии с пунктом 10 раздела III Положения о Центральном Республиканском Банке Донецкой Народной Республики, утвержденного постановлением Совета Министров Донецкой Народной Республики от 06 мая 2015г. №8-2, с целью урегулирования правоотношений, возникающих во время открытия, переоформления, использования и закрытия счетов в Центральном Республиканском Банке Донецкой Народной Республики, Правление Центрального Республиканского Банка Донецкой Народной Республики

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Порядок открытия, переоформления, использования и закрытия счетов в Центральном Республиканском Банке Донецкой Народной Республики (далее — Порядок), который прилагается.

2. Привести нормативные акты в соответствие с Порядком.

3. Порядок вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.

4. Переоформление карточек с образцами подписей и оттиска печати, при­нятых Центральным Республиканским Банком Донецкой Народной Республики до вступления в силу Порядка, не требуется.

5. Пункт 16 главы 1 Порядка вступает в силу с момента вступления в силу нормативных документов в сфере противодействия легализации (отмыванию) дохо­дов, полученных преступным путем, финансирования терроризма.

6. Контроль за исполнением данного Постановления возложить на Замести­теля председателя Кискину Е.А.

Приложение:

Порядок открытия, переоформления, использования и закрытия счетов в Цен­тральном Республиканском Банке Донецкой Народной Республики (с Приложения­ми: 1-21)

ПОРЯДОК открытия, переоформления, использования и закрытия счетов в Цен­тральном Республиканском Банке Донецкой Народной Республики

1. Общие положения

1. Настоящий Порядок разработан в соответствии с требованиями Положения о Центральном Республиканском Банке Донецкой Народной Республики и других нормативных правовых актов Донецкой Народной Республики, в том числе нормативных правовых актов Центрального Республиканского Банка Донецкой Народной Республики.

2. Порядок регулирует правоотношения, которые возникают во время открытия Центральным Республиканским Банком Донецкой Народной Республики, его отделениями (далее — Банк), которые осуществляют банковскую деятельность от имени Банка, счетов юридическим лицам, физическим лицам, занимающимся предпринимательской деятельностью или осуществляющим независимую профессиональную деятельность, физическим лицам не связанным с предпринимательской деятельностью (далее — клиенты).

3. Банку запрещается открывать и вести анонимные счета, а также открывать банковские счета без личного присутствия лица, открывающего банковский счет, либо его представителя, который обладает полномочиями на выполнение юридических действий от его имени в силу договора, закона, акта органа юридического лица и других документов, установленных действующим законодательством Донецкой Народной Республики.

4. Операции по счетам соответствующего вида (режим счета) регулируются законодательством Донецкой Народной Республики и производятся в установленном им порядке.

5. Основанием открытия счета является заключение договора банковского счета соответствующего вида и представление всех документов и информации, определенных настоящим Порядком, а также другими законодательными актами Донецкой Народной Республики для проведения идентификации клиента и его представителя.

6. Договор банковского счета является публичным договором.

Договор может быть заключен в виде присоединения клиента к оферте, содержащей условия и правила оказания услуг Банком.

При заключении договора путем присоединения клиента к оферте заявление на открытие счета не оформляется.

7. Клиенту может быть открыто несколько счетов на основании одного договора банковского счета, если это предусмотрено договором, заключенным между Банком и клиентом.

8. Банк отказывает клиенту в открытии счета и заключении договора банковского счета, если не предоставлены документы, необходимые для идентификации клиента и представителя клиента.

9. Клиенту может быть открыто несколько счетов соответствующего вида.

10. Клиенту может быть открыт только один текущий счет для формирования (уставного капитала) юридического лица и один текущий счет по каждому договору о ведении совместной деятельности без создания юридического лица.

11. Датой открытия счета клиента считается дата, указанная в заявлении на открытие счета в разделе «Отметка банка».

12. В случае изменения местонахождения (места проживания) юридическое лицо, физическое лицо — предприниматель или физическое лицо, занимающегося независимой профессиональной деятельностью в месячный срок со дня регистрации таких изменений должен подать в Банк документ/копию документа, который под­тверждает государственную регистрацию изменения местонахождения юридическо­го лица или места проживания физического лица — предпринимателя, физического лица, занимающегося независимой профессиональной деятельностью.

Копии документов, определенных в этом пункте, хранятся в юридическом де­ле, которое формируется Банком по каждому клиенту.

На основании поданных документов должностным лицом Банка вносятся со­ответствующие изменения в карточку образцов подписей и оттиска печати (Приложение 7) или оформляется новая карточка.

13. В целях организации работы по открытию и закрытию счетов Банк из числа своих работников определяет должностных лиц, ответственных за работу с клиентами по открытию и закрытию счетов клиентам (далее — должностные лица Банка), установив им соответствующие должностные права и обязанности.

14. Должностные лица Банка осуществляют прием документов, необходимых для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты предоставленных сведений и их достоверности в случаях и в порядке, установленных настоящим Порядком. На основании полученных документов должностные лица Банка проверяют наличие у клиента правоспособности (дееспособности), а также выполняют другие функции, предусмотренные настоящим Порядком и должностной инструкцией. В указанных целях должностные лица Банка взаимодействуют с клиентами и их представителями, запрашивают и получают необходимую информацию.

15. Должностные лица Банка уполномочены проводить идентификацию клиента, представителя клиента в соответствии с требованиями действующего законодательства Донецкой Народной Республики.

16. Банк обязан систематически обновлять информацию о клиентах, получаемую при идентификации клиентов для открытия счета, а также о лицах, личности которых необходимо установить при открытии счета, и представителей клиентов, в порядке, установленном законодательством Донецкой Народной Республики.

17. До открытия счета Банк должен установить действует ли лицо, обратившееся для открытия счета, от своего имени или по поручению и от имени другого лица, которое будет являться клиентом.

В случае если обратившееся для открытия счета лицо является представите­лем клиента, Банк обязан установить личность представителя клиента, а также по­лучить документы, подтверждающие наличие у него соответствующих полномочий (договор, доверенность и другие документы). Банк также должен установить лич­ность лица (лиц), наделенного (наделенных) правом подписи документов, указан­ных в карточках образцов подписей и оттиска печати.

18. Банк обязан располагать копиями документов, удостоверяющих личность клиента, а также лиц, личности которых необходимо установить при открытии счета. При изготовлении копии документа, удостоверяющего личность, допускается копирование отдельных страниц, содержащих необходимые Банку сведения. Эти копии удостоверяются подписями должностного лица Банка и лица, открывающего счет (владельца счета/представителя владельца счета/лица, открывающего счет в пользу третьего лица) как такие, которые соответствуют оригиналу.

19. Должностное лицо Банка идентифицирует Клиента, а также лиц, личности которых необходимо установить при открытии счета. Копии указанных документов заверяются Должностным лицом Банка и лицом, открывающим счет (владельцем счета/представителем владельца счета/лица, открывающим счет в пользу третьего лица) и удостоверяются их подписями как такие, которые соответствуют оригиналу.

20. Сведения, устанавливаемые Банком при открытии счета, в том числе сведения о клиенте, его представителе должны быть документированы в соответствии с требованиями, установленными законодательством Донецкой Народной Республики.

21. В случае изменения сведений, подлежащих установлению при открытии счета, клиенты обязаны предоставлять в Банк необходимые документы (их копии), подтверждающие изменение данных сведений.

22. Для открытия счета в Банк предоставляются оригиналы документов и их копии, заверенные в порядке, установленном законодательством Донецкой Народной Республики.

Копии документов, заверенные клиентом — юридическим лицом, принимают­ся Банком при условии подтверждения должностным лицом Банка (иным уполномоченным лицом Банка) их соответствия оригиналам документов. Оригиналы доку­ментов клиента, после установления их соответствия предоставленным копиям, воз­вращаются клиенту. Копия документа, заверенная клиентом — юридическим лицом, должна содержать фамилию, инициалы, наименование должности лица, заверивше­го копию документа, а также его собственноручную подпись, дату заверения и от­тиск печати клиента, отметку «сверено с оригиналом».

Копии паспортов или других документов, удостоверяющих личность физиче­ского лица, индивидуального налогового номера заверяются владельцем данных до­кументов с указанием фамилии и инициалов, собственноручной подписью, датой заверения и отметкой «сверено с оригиналом».

Должностное лицо Банка или иное уполномоченное Банком лицо, являющееся сотрудником Банка, на принятой от клиента — юридического лица изготовленной им копии документа, а также на копиях документов, удостоверяющих личность фи­зического лица, проставляет отметку «сверено с оригиналом», указывает свои фа­милию, инициалы, должность, а также проставляет собственноручную подпись, дату заверения либо проставляет оттиск штампа, установленного для этих целей распо­рядительным актом Банка.

23. Для открытия счета клиент обязан представить документы, предусмотренные настоящим Порядком, а также иные документы в случаях, когда законодательством Донецкой Народной Республики открытие счета обусловлено наличием документов, не указанных в настоящем Порядке. Банк вправе не требовать предоставления тех документов, которые находятся в юридическом деле клиента, формируемом в соответствии с главой 8 настоящего Порядка.

24. Все документы, предоставляемые для открытия счета, должны быть действительными на дату их предъявления.

25. Банк информирует органы Министерства доходов и сборов о наличии открытых счетов в случаях и в порядке, установленном законами, нормативными правовыми актами Главы Донецкой Народной Республики или Совета Министров Донецкой Народной Республики, либо нормативными правовыми актами Центрального Республиканского Банка.

26. Для открытия и закрытия счетов с целевым назначением для получения пенсий, пособий, прочих социальных выплат могут устанавливаться отдельные требования исходя из нормативных правовых актов Донецкой Народной Республики и условий договоров, заключенных между Центральным Республиканским Банком Донецкой Народной Республики и органами, уполномоченными на проведение этих выплат.

27. По текущим счетам, которые открываются юридическим лицам, физическим лицам — предпринимателям, физическим лицам, осуществляющим независимую профессиональную деятельность осуществляются все виды расчетно­кассовых операций в соответствии с условиями договора и требованиями законодательства Донецкой Народной Республики.

2. Виды счетов

1. Банк открывает текущие и бюджетные счета в российских рублях, гривне, долларах США и евро.

2. Текущие счета открываются Банком клиенту на договорной основе для хранения денег и осуществления расчетно-кассовых операций с помощью платеж­ных инструментов в соответствии с условиями договора и требованиями законода­тельства Донецкой Народной Республики.

Текущие счета физическим лицам открываются для совершения операций, не связанных с предпринимательской деятельностью.

Текущие счета юридическим лицам, а также физическим лицам — предпри­нимателям открываются для совершения операций, связанных с предприниматель­ской деятельностью.

Текущие счета некоммерческим предприятиям, организациям, учреждениям открываются для совершения операций, связанных с достижением целей, для кото­рых они созданы.

Текущие счета физическим лицам, которые осуществляют независимую про­фессиональную деятельность (нотариусам, адвокатам, оценщикам и т.д.), открыва­ются для совершения операций, связанных с осуществлением профессиональной де­ятельности.

К текущим счетам также относятся счета со специальными режимами исполь­зования, которые открываются в случаях, предусмотренных законодательством Донецкой Народной Республики для осуществления предусмотренных им операций соответствующего вида.

3. Бюджетные счета открываются в случаях, установленных законодатель­ством Донецкой Народной Республики, юридическим лицам, осуществляющим опе­рации со средствами бюджетов разных уровней бюджетной системы Донецкой Народной Республики.

3. Порядок открытия и использования банковских счетов юри­дических лиц, физических лиц — предпринимателей, физических лиц, осуществляющих независимую профессиональную деятельность

1. Уполномоченное лицо, которое открывает счет от имени юридического лица или физического лица — предпринимателя, должен:

предъявить паспорт или другой документ, который удостоверяет личность. Физические лица — резиденты дополнительно предъявляют документ с индивиду­альным налоговым номером, который подтверждает их регистрацию в Государ­ственном реестре физических лиц — плательщиков налогов;

представить документы (копии документов, удостоверенных в установленном порядке), определенные этой главой Порядка.

На основании указанных выше документов должностное лицо Банка осу­ществляет идентификацию клиента и лиц, уполномоченных распоряжаться текущим счетом.

Между Банком и юридическим лицом, физическим лицом — предпринимате­лем заключается договор банковского счета в письменной форме.

2. Для открытия текущего счета юридическому лицу, созданному в соот­ветствии с законодательством Донецкой Народной Республики, в Банк предостав­ляются:

1) заявление на открытие счета (Приложение 1 — для открытия текущих счетов, Приложение 18 — для открытия бюджетных счетов). Заявление на открытие счета подписывает руководитель юридического лица или другое уполномоченное на это лицо, указанное к карточке образцов подписей и оттиска печати, и скрепляется оттиском печати юридического лица. Заявление на открытие счета заполняется в порядке, установленном Приложением 2 и Приложением 20 к данному Порядку;

2) копия свидетельства о государственной регистрации юридического лица. Юридические лица, предоставляющие финансовые услуги, дополнительно пред­ставляют свидетельство о регистрации финансового учреждения;

3) копия надлежащим образом зарегистрированного учредительного доку­мента юридического лица (устав/учредительный договор/учредительный акт/Положение). Органы государственной власти Донецкой Народной Республики, органы местного самоуправления представляют законодательные и иные норматив­ные правовые акты, принимаемые в установленном законодательством Донецкой Народной Республики порядке, об их создании и правовом статусе;

4) копию справки из реестра статистических единиц, выданную Главным управлением статистики Донецкой Народной Республики;

5) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточках с образцами подписей и оттиска печати юридического лица, на распоряжение денеж­ными средствами, находящимися на счете;

6) карточки с образцами подписей и оттиска печати (Приложение 7). Кар­точка образцов подписей и оттиска печати заполняется в порядке, установленном Приложением 8 к данному Порядку.

В случае если ведение бухгалтерского учета передано в порядке, установлен­ном Законом Донецкой Народной Республики «О бухгалтерском учете и финансо­вой отчетности», третьему лицу и клиент — юридическое лицо предоставляет ему право второй подписи, то дополнительно на такое лицо представляются следующие документы:

1) договор об оказании услуг по ведению бухгалтерского учета, заключен­ный между клиентом — юридическим лицом и третьим лицом;

2) приказ о назначении должностных лиц третьего лица;

3) распорядительный акт клиента — юридического лица о предоставлении соответствующих полномочий и права второй подписи должностным лицам третье­го лица;

4) паспорт или другой документ, удостоверяющий личность лица, которому предоставлено право второй подписи. Физические лица — резиденты дополнитель­но предъявляют документ с индивидуальным налоговым номером, который удосто­веряет их регистрацию в Государственном реестре физических лиц — плательщиков налогов.

3. Для открытия текущего счета юридическому лицу, созданному в соот­ветствии с законодательством Донецкой Народной Республики, для совершения операций его обособленным подразделением (филиалом, представительством) (да­лее — текущий счет обособленного подразделения) в Банк предоставляются:

1) заявление на открытие счета (Приложение 1). Заявление подписывает ру­ководитель обособленного подразделения или другое уполномоченное на это лицо и скрепляется оттиском печати обособленного подразделения. Заявление на открытие счета заполняется в порядке, установленном Приложением 2 к данному Порядку;

2) ходатайство юридического лица об открытии счета обособленному под­разделению с указанием номера текущего счета юридического лица, а также с ин­формацией о том, является ли обособленное подразделение плательщиком единого взноса;

3) обособленные подразделения юридических лиц, которые предоставляют финансовые услуги, дополнительно представляют свидетельство о регистрации обособленного подразделения финансового учреждения;

4) копия справки из единого государственного реестра юридических лиц и физических лиц — предпринимателей;

5) копия надлежащим образом оформленного Положения об обособленном подразделении юридического лица;

6) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточках с образцами подписей и оттиска печати, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете;

7) карточки с образцами подписей и оттиска печати (Приложение 7), заве­ренные вышестоящей организацией. Карточка образцов подписей и оттиска печати заполняется в порядке, установленном Приложением 8 к данному Порядку.

4. Для открытия текущего счета физическому лицу — предпринимателю в Банк предоставляются:

1) заявление на открытие счета (Приложение 3), подписанное физическим лицом — предпринимателем или его представителем. Заявление на открытие счета заполняется в порядке, установленном Приложением 4 к данному Порядку;

2) копия свидетельства о государственной регистрации физического лица — предпринимателя;

3) документ, удостоверяющий личность физического лица, и документ с ин­дивидуальным налоговым номером, который подтверждает его регистрацию в Государственном реестре физических лиц — плательщиков налогов;

4) карточки с образцами подписей и оттиска печати (Приложение 7). Карточ­ка образцов подписей и оттиска печати заполняется в порядке, установленном Приложением 8 к данному Порядку;

5) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете (если такие полно­мочия передаются третьему лицу, то также представляются документы, удостове­ряющие личность третьего лица). Для предоставления физическим лицом — предпринимателем полномочий третьему лицу на распоряжение денежными средствами на счете оформляется доверенность (Приложение 15).

5. Для открытия текущего счета для формирования уставного капитала, паевого или неделимого фонда юридического лица подаются:

1) заявление на открытие текущего счета (Приложение 1), подписанное ли­цом, уполномоченным на открытие счета учредителями (участниками) создаваемого юридического лица. Заявление на открытие счета заполняется в порядке, установ­ленном Приложением 2 к данному Порядку;

2) один экземпляр оригинала учредительного документа или его копия, удо­стоверенная нотариально. В случае открытия счета для формирования уставного капитала акционерного общества вместо учредительного документа подается дого­вор/решение о создании акционерного общества или его копия, удостоверенная но­тариально;

3) решение учредителей (участников) об определении лица, которому предо­ставляется право открытия и распоряжения счетом создаваемого юридического ли­ца, которое оформляется в форме доверенности, удостоверенной нотариально (если хотя бы одним из учредителей (участников) является физическим лицом). Вместо оригинала доверенности в Банк может быть представлена ее копия, заверенная но­тариально;

4) карточки с образцами подписей и оттиска печати (Приложение 7), в кото­рых приводится образец подписи лица, которому учредителями (участниками) предоставлено право распорядительной подписи. Карточки принимаются без оттис­ка печати и заверяются в соответствии с требованиями настоящего Порядка. Кар­точка образцов подписей и оттиска печати заполняется в порядке, установленном Приложением 8 к данному Порядку.

В случае открытия текущего счета для формирования уставного капитала хо­зяйственного общества, основателем (участником) которого является одно лицо, подаются:

1) заявление на открытие текущего счета (Приложение 1). Информация о том, что счет открывается для формирования уставного капитала хозяйственного общества, основателем (участником) которого является одно лицо, указывается в строке «Дополнительная информация» заявления об открытии текущего счета. Заявление на открытие счета заполняется в порядке, установленном Приложением 2 к данному Порядку;

2) один экземпляр оригинала учредительного документа или его копия, удо­стоверенная нотариально. В случае открытия счета для формирования уставного капитала акционерного общества вместо учредительного документа подается решение об учреждении акционерного общества или его копия, удостоверенная нотариально;

3) доверенность или копия доверенности на имя лица, которое имеет право открытия и распоряжения счетом, удостоверенная нотариально. Если счет открыва­ется лично учредителем (участником), то этот документ не требуется;

4) карточки с образцами подписей и оттиска печати (Приложение 7). Карточ­ки с образцами подписей и оттиска печати принимаются без оттиска печати и заверяются в соответствии с требованиями настоящего Порядка. Карточка образцов подписей и оттиска печати заполняется в порядке, установленном Приложением 8 к данному Порядку.

На указанный счет зачисляются средства учредителей (участников) для фор­мирования уставного, паевого или неделимого фонда вновь создаваемого юридиче­ского лица до его государственной регистрации как юридического лица.

Данный счет начинает функционировать как текущий только после получения Банком документов, предусмотренных главой 3 настоящего Порядка. В случае отка­за в государственной регистрации юридического лица, средства возвращаются учредителям (участникам), а счет закрывается на основании письменного обраще­ния с указанием оснований закрытия счета, подписанного лицом, уполномоченным учредителями (участниками) создаваемого юридического лица на закрытие счета. Если учредителем (участником) юридического лица является одно лицо, то пись­менное обращение с указанием оснований закрытия счета подписывается этим ли­цом или уполномоченным им лицом.

6. Для открытия текущего счета профессиональному союзу или объедине­нию профсоюзов (далее — профсоюз) подаются следующие документы:

1) заявление на открытие счета (Приложение 1). Заявление подписывает ру­ководитель профсоюза или другое уполномоченное на это лицо и заверяется оттис­ком печати профсоюза. Заявление на открытие счета заполняется в порядке, уста­новленном Приложением 2 к данному Порядку;

2) копия свидетельства о государственной регистрации юридического лица;

3) копия свидетельства о легализации профсоюза;

4) копия надлежащим образом зарегистрированного Устава (Положения);

5) копия справки из реестра статистических единиц, выданная Главным управлением статистики Донецкой Народной Республики;

6) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточках с образцами подписей и оттиска печати, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете.

7) карточки с образцами подписей и оттиска печати (Приложение 7). Карточ­ка образцов подписей и оттиска печати заполняется в порядке, установленном При­ложением 8 к данному Порядку.

7. Для открытия текущего счета общественным организациям, политиче­ским партиям и объединениям граждан подаются следующие документы:

1) заявление на открытие счета (Приложение 1). Заявление подписывает ру­ководитель юридического лица или другое уполномоченное на это лицо и заверяет­ся оттиском печати юридического лица. Заявление на открытие счета заполняется в порядке, установленном Приложением 2 к данному Порядку;

2) копия свидетельства о государственной регистрации юридического лица;

3) копия свидетельства о регистрации общественной организации, политиче­ской партии и объединения граждан в Центральной избирательной комиссии;

4) копия надлежащим образом зарегистрированного Устава;

5) копия справки из реестра статистических единиц, выданная Главным управлением статистики Донецкой Народной Республики;

6) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточках с образцами подписей и оттиска печати, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете;

7) карточки с образцами подписей и оттиска печати (Приложение 7). Карточ­ка образцов подписей и оттиска печати заполняется в порядке, установленном При­ложением 8 к данному Порядку.

8. Для открытия текущего счета физическим лицам, которые осуществля­ют независимую профессиональную деятельность (нотариусы, адвокаты, оценщики и т.д.), подаются следующие документы:

1) заявление на открытие счета (Приложение 3), подписанное нотариусом, адвокатом, оценщиком т.д. Заявление на открытие счета заполняется в порядке, установленном Приложением 4 к данному Порядку;

2) копия документа, подтверждающего право физического лица на осуществ­ление независимой профессиональной деятельности (свидетельство, разрешение, сертификат и т.д.). Оценщики дополнительно предоставляют копию свидетельства о государственной регистрации физического лица — предпринимателя;

3) документ, удостоверяющий личность физического лица, и документ с ин­дивидуальным налоговым номером, который подтверждает их регистрацию в Госу­дарственном реестре физических лиц — плательщиков налогов;

4) карточки с образцами подписей и оттиска печати (Приложение 7). Карточ­ка образцов подписей и оттиска печати заполняется в порядке, установленном При­ложением 8 к данному Порядку.

9. Для открытия счета на основании договоров (контрактов) о ведении совместной деятельности без образования юридического лица, уполномоченное участниками договора (контракта) лицо подает в банк следующие документы:

1) заявление на открытие счета (Приложение 1). Заявление подписывает ру­ководитель юридического лица или другое уполномоченное на это лицо и заверяет­ся оттиском печати юридического лица. Заявление на открытие счета заполняется в порядке, установленном Приложением 2 к данному Порядку;

2) копию договора (контракта) о ведении совместной деятельности, заверен­ной нотариально;

3) решение участников договора (контракта) об определении лиц, которым предоставляется право распорядительной подписи во время проведения денежных операций по этим счетам, которое оформляется в форме доверенности, удостове­ренной нотариально;

4) копия документа, подтверждающего взятие на учет в контролирующем ор­гане договора на совместную деятельность без создания юридического лица, удо­стоверенную органом, который выдал документ, или нотариально или подписью должностного лица Банка;

5) карточку с образцами подписей и оттиска печати (Приложение 7). Карточ­ка образцов подписей и оттиска печати заполняется в порядке, установленном При­ложением 8 к данному Порядку.

Отметка Банка об открытии счета делается на титульной стороне первого эк­земпляра договора (контракта).

10. Для открытия специального банковского счета в Банк предоставляются те же документы, что и для открытия текущего счета, с учетом требований законо­дательства Донецкой Народной Республики.

4. Порядок открытия и использования текущего счета физиче­ского лица

1. Для открытия текущего счета физическому лицу — резиденту в Банк предоставляются:

1) заявление на открытие текущего счета (Приложение 5). Заявление на от­крытие счета заполняется в порядке, установленном Приложением 6 к данному По­рядку;

2) документ, удостоверяющий личность физического лица;

3) индивидуальный налоговый номер, который удостоверяет регистрацию физического лица в Государственном реестре физических лиц — плательщиков налогов;

4) карточки с образцами подписей (Приложение 9). Образцы подписей удо­стоверяются подписью должностного лица Банка. Карточка образцов подписей за­полняется в порядке, установленном Приложением 10 к данному Порядку;

5) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточках, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете (если такие полно­мочия передаются третьим лицам).

Между Банком и физическим лицом заключается договор банковского счета в письменной форме.

2. Для открытия текущего счета физическому лицу — нерезиденту в Банк представляются документы, предусмотренные подпунктами 1, 2, 4, 5 пункта 1 главы 4 настоящего Порядка, а также документ, подтверждающий право физического лица — нерезидента на пребывание (проживание) в Донецкой Народной Республике.

Между Банком и физическим лицом заключается договор банковского счета в письменной форме.

3. Текущие счета на имя малолетних лиц (детей, которые не достигли 14 лет) открываются их законными представителями — родителями (усыновителями) или опекунами. Для открытия текущего счета на имя малолетних лиц в Банк предо­ставляются:

1) заявление на открытие текущего счета (Приложение 5), заполненное роди­телем (усыновителем) или опекуном. Заявление на открытие счета заполняется в по­рядке, установленном Приложением 6 к данному Порядку;

2) свидетельство о рождении малолетнего лица — резидента или иной доку­мент, удостоверяющий малолетнее лицо — нерезидента;

3) документ, удостоверяющий личность законного представителя. Опекун также должен предъявить документ, подтверждающий статус законного представи­теля малолетнего лица (соответствующее удостоверение, решение суда и тому по­добное);

4) индивидуальный налоговый номер, который удостоверяет регистрацию физического лица в Государственном реестре физических лиц — плательщиков налогов, если малолетнее лицо и его законный представитель являются резидента­ми;

5) карточки с образцами подписей (Приложение 9). Образцы подписей удо­стоверяются подписью должностного лица Банка. Карточка образцов подписей за­полняется в порядке, установленном Приложением 10 к данному Порядку.

Между законным представителем малолетнего лица и Банком заключается до­говор банковского счета в письменной форме.

Средствами на текущем счете, открытом на имя малолетнего лица, распоря­жаются его родители (усыновители) или опекуны после идентификации Банком этих лиц в соответствии с действующим законодательством Донецкой Народной Республики.

В случае нахождения малолетнего лица в государственных органах, которые выполняют обязанности законных представителей (опекунов), в приемной семье, в детском доме семейного типа или установлении над малолетним лицом патроната в Банк представляются следующие документы:

1) заявление на открытие текущего счета (Приложение 5), заполненное руко­водителем государственного органа, выполняющим обязанности законного предста­вителя (опекуна), приемным родителем, родителем — воспитателем, патронатным воспитателем. Заявление на открытие счета заполняется в порядке, установленном Приложением 6 к данному Порядку;

2) свидетельство о рождении малолетнего лица;

3) индивидуальный налоговый номер, который удостоверяет регистрацию малолетнего лица в Государственном реестре физических лиц — плательщиков налогов;

4) устав (положение) о государственном учреждении, в котором находится малолетнее лицо, о приемной семье или о детском доме семейного типа;

5) приказ о назначении руководителя государственного учреждения, в кото­ром находится малолетнее лицо;

6) паспорт или другой документ удостоверяющий личность руководителя государственного учреждения, приемного родителя, родителя — воспитателя, па- тронатного воспитателя, индивидуальный налоговый номер, который удостоверяет регистрацию физического лица в Государственном реестре физических лиц — пла­тельщиков налогов;

7) копия приказа о размещении малолетнего лица на государственное содер­жание в государственное учреждение, в приемной семье, детском доме семейного типа или под патронатом;

8) решение о предоставлении статуса ребенка — сироты или ребенка, лишен­ного родительского попечения;

9) патронатным воспитателем представляется договор о патронате;

10) приемные родители представляют решение о создании приемной семьи, принятое органами государственной власти, и договор о размещении детей в прием­ную семью;

11) родители — воспитатели предоставляют решение о создании детского до­ма семейного типа, принятое органами государственной власти, и договор об орга­низации деятельности детского дома семейного типа;

12) карточки с образцами подписей (Приложение 9), в которые включаются образцы подписей лиц, выполняющих обязанности законного представителя мало­летнего лица. Карточка образцов подписей заполняется в порядке, установленном Приложением 10 к данному Порядку. Образцы подписей удостоверяются подписью должностного лица Банка.

Между Банком и государственным учреждением, которое выполняет обязан­ности законного представителя (опекуна), приемными родителями, патронатным воспитателем, родителем — воспитателем заключается договор банковского счета в письменной форме.

Средствами на текущем счете, открытом на имя малолетнего лица, распоряжа­ется государственное учреждение, которое выполняет обязанности законного пред­ставителя (опекуна), приемный родитель, патронатный воспитатель, родитель — воспитатель после идентификации Банком этих лиц.

4. Для открытия текущего счета несовершеннолетнему лицу в возрасте от 14 до 16 лет несовершеннолетним лицом в Банк предоставляются:

1) заявление на открытие текущего счета (Приложение 5). Заявление на от­крытие счета заполняется в порядке, установленном Приложением 6 к данному По­рядку;

2) свидетельство о рождении несовершеннолетнего лица — резидента или иной документ, удостоверяющий несовершеннолетнее лицо — нерезидента;

3) индивидуальный налоговый номер, который удостоверяет регистрацию физического лица в Государственном реестре физических лиц — плательщиков налогов, если несовершеннолетнее лицо является резидентом;

4) справка с образцом своей подписи, выданная учебным заведением, где несовершеннолетнее лицо учится;

5) документ или копию документа, заверенную нотариально или органом, что его выдал, который позволяет Банку определить место жительства или место пребы­вания несовершеннолетнего лица;

6) карточки с образцами подписей (Приложение 9), включается подпись несовершеннолетнего лица. Образцы подписей удостоверяются подписью долж­ностного лица Банка. Карточка образцов подписей заполняется в порядке, установ­ленном Приложением 10 к данному Порядку.

Между Банком и несовершеннолетним лицом заключается договор банковско­го счета в письменной форме.

5. Для открытия текущего счета несовершеннолетнему лицу в возрасте от 16 до 18 лет несовершеннолетним лицом в Банк представляются документы, преду­смотренные пунктами 1, 2 главы 4 настоящего Порядка.

Между Банком и несовершеннолетним лицом заключается договор банковско­го счета в письменной форме.

6. Несовершеннолетнее лицо распоряжается средствами на текущем счете, открытом на его имя другими лицами, по согласию органа опеки и попечительства и его родителей (усыновителей) или попечителей.

7. Несовершеннолетнее лицо имеет право самостоятельно распоряжаться внесенными им средствами на счет, открытый им на свое имя, а также заработной платой (заработком), стипендией или другими доходами, которые поступают на его счет. Средствами, внесенными любым другим лицом на текущий счет несовершен­нолетнего лица, распоряжаются несовершеннолетние лица по согласию органа опе­ки и попечительства и родителей (усыновителей) или попечителей.

8. Для открытия текущего счета физическим лицом в пользу третьего лица в Банк предоставляются документы:

1) заявление на открытие счета (Приложение 5). Заявление на открытие счета заполняет лицо, открывающее счет. Заявление на открытие счета заполняется в по­рядке, установленном Приложением 6 к данному Порядку;

2) документ, удостоверяющий личность лица, открывающего счет;

3) индивидуальный налоговый номер, который удостоверяет регистрацию физического лица в Государственном реестре физических лиц — плательщиков налогов, если открывающее счет лицо является резидентом.

Между Банком и физическим лицом, открывающим счет, заключается договор банковского счета в письменной форме.

Во время первого обращения в Банк физического лица, в пользу которого от­крыт счет (владелец счета), с целью использования счета, данное лицо должно пред­ставить в Банк:

1) документ, удостоверяющий личность;

2) индивидуальный налоговый номер, который удостоверяет регистрацию физического лица в Государственном реестре физических лиц — плательщиков налогов, если лицо является резидентом;

3) карточки с образцами подписей (Приложение 9). В карточку образцов под­писей включается подпись физического лица, в пользу которого открыт счет. Об­разцы подписей удостоверяются подписью должностного лица Банка. Карточка об­разцов подписей заполняется в порядке, установленном Приложением 10 к данному Порядку.

9. Для открытия текущего счета одним физическим лицом на имя другого физического лица в Банк доверенным лицом предоставляются:

1) заявление на открытие счета (Приложение 5). Заявление на открытие счета заполняется доверенным лицом. Заявление на открытие счета заполняется в поряд­ке, установленном Приложением 6 к данному Порядку;

2) доверенность (копия доверенности), удостоверена в установленном зако­нодательством Донецкой Народной Республики порядке. Доверенность должна со­держать информацию, которая позволяет идентифицировать лицо, на имя которого открывается счет. Идентификация лица, на имя которого открывается счет, прово­дится в соответствии с действующим законодательством Донецкой Народной Рес­публики;

3) документ, удостоверяющий личность доверенного лица;

4) индивидуальный налоговый номер, который удостоверяет регистрацию физического лица в Государственном реестре физических лиц — плательщиков налогов, если доверенное лицо является резидентом;

5) карточки с образцами подписей (Приложение 9), в которую включается подпись доверенного лица. Образцы подписей удостоверяются подписью долж­ностного лица Банка. Карточка образцов подписей заполняется в порядке, установ­ленном Приложением 10 к данному Порядку.

Если доверенность выдана только на открытие текущего счета, то карточка с образцами подписей во время открытия счета не предоставляется. Во время первого обращения в Банк физического лица, на имя которого открыт текущий счет (владе­лец счета), с целью использования счета, данное лицо должно представить в Банк:

1) документ, удостоверяющий личность;

2) индивидуальный налоговый номер, который удостоверяет регистрацию физического лица в Государственном реестре физических лиц — плательщиков налогов, если владелец счета является резидентом;

3) карточки с образцами подписей (Приложение 9), в которую включается подпись физического лица, на имя которого открыт счет. Образцы подписей удосто­веряются подписью должностного лица Банка. Карточка образцов подписей запол­няется в порядке, установленном Приложением 10 к данному Порядку.

10. Для открытия юридическим лицом текущих счетов физическим лицам для осуществления некоторых видов выплат (заработной платы, дивидендов, сти­пендий, пенсий, социальной помощи, возврата излишне уплаченных сумм и т.п.), в Банк предоставляются:

1) заявление об открытии текущих счетов в пользу физических лиц в произ­вольной форме, если иное не предусмотрено договором;

2) перечень физических лиц, в пользу которых открываются счета;

3) копии документов, удостоверяющих личность физических лиц, в пользу которых открываются счета, заверенные в установленном порядке, которые дают возможность Банку идентифицировать физических лиц в соответствии с законода­тельством Донецкой Народной Республики (далее в настоящем пункте — докумен­ты по идентификации).

Должностное лицо Банка определяет полномочия представителя и осуществ­ляет идентификацию представителя и юридического лица, которое он представляет, в порядке, предусмотренном законодательством Донецкой Народной Республики.

Банк и юридическое лицо заключают договор об открытии текущих счетов в пользу физических лиц.

Должностное лицо Банка формирует дело по юридическому оформлению сче­та для юридического лица, в котором хранятся:

1) оригинал заявления об открытии текущих счетов в пользу физических лиц;

2) договор об открытии текущих счетов в пользу физических лиц;

3) перечень физических лиц, поданный юридическим лицом;

4) документы, которые были предоставлены Банку для идентификации юри­дического лица и его представителя.

Должностное лицо Банка открывает физическим лицам текущие счета и фор­мирует для каждого физического лица дело по юридическому оформлению счета, в котором хранит предоставленные документы относительно идентификации и копию заявления юридического лица об открытии текущих счетов в пользу физических лиц, если иное не предусмотрено договором.

Расходные операции по такому счету осуществляются после обращения физи­ческого лица в Банк (в частности для получения денег или платежной карточки), предъявления им документов, которые дают возможность Банку идентифицировать клиента, заключить договор банковского счета в письменной форме и в случае необходимости — заполнить карточку с образцами подписей (Приложение 9).

Уполномоченное лицо на проведение идентификации сверяет предоставлен­ные юридическим лицом копии документов по идентификации с их оригиналами. В случае соответствия копий документов их оригиналам, копии удостоверяются под­писями уполномоченного лица и физического лица.

11. Банк для зачисления исключительно заработной платы, стипендии, пен­сии, социальной помощи и других предусмотренных законом социальных выплат открывает физическому лицу отдельный текущий счет в порядке, определенном настоящей главой, либо использует уже открытый для этих целей счет (далее в настоящем пункте — отдельный счет).

Для открытия отдельного счета клиент обязан в заявлении об открытии теку­щего счета (Приложение 5), если иное не предусмотрено договором, указать, что счет открывается для зачисления заработной платы, стипендии, пенсии, социальной помощи и других предусмотренных законом социальных выплат. Для действующего текущего счета такая информация определяется в дополнительном соглашении к до­говору.

5. Особенности открытия и использования текущих счетов физиче­ских лиц, операции по которым могут осуществляться с использованием элек­тронных платежных средств

1. Банк открывает клиенту текущий счет, операции по которому могут осуществляться с использованием электронных платежных средств, в порядке, установленном для открытия текущих счетов, с учетом особенностей определенных этой главой Порядка.

2. Открытие текущего счета, операции по которому могут осуществляться с использованием электронных платежных средств, осуществляется на основании заключенного между Банком и клиентом в письменной форме договора.

3. Клиент подает в Банк для открытия текущего счета, операции по кото­рому могут осуществляться с использованием электронных платежных средств, до­кументы, которые предусмотрены данным Порядком для открытия текущих счетов, кроме карточки с образцами подписей.

4. Клиент — владелец текущего счета имеет право осуществлять операции по этому счету с использованием электронного платежного средства после заключе­ния договора, на основании которого предоставляется и используется электронное платежное средство.

5. Текущий счет, операции по которому могут осуществляться с использо­ванием электронного платежного средства, используется в соответствии с режимами счетов и ограничений, установленных законами, нормативными правовыми актами Главы Донецкой Народной Республики или Совета Министров Донецкой Народной Республики, либо нормативными правовыми актами Центрального Республиканско­го Банка Донецкой Народной Республики.

6. Денежные средства с текущего счета физического лица не могут быть использованы при помощи электронного платежного средства для осуществления предпринимательской деятельности.

7. Запрещается открывать текущие счета, операции по которым осуществ­ляются с использованием электронных платежных средств, малолетним лицам.

6. Карточки с образцами подписей и оттиска печати

1. Карточки с образцами подписей и оттиска печати (далее — Карточка) предоставляется юридическими лицами, обособленными подразделениями юриди­ческих лиц, физическими лицами — предпринимателями, физическими лицами, осуществляющими профессиональную деятельность в случаях, предусмотренных настоящим Порядком, вместе с другими документами, необходимыми для открытия счета.

Карточка оформляется по форме, приведенной в Приложении 7 к настоящему Порядку, в двух экземплярах. Карточка включает образцы подписей лиц, которые согласно действующему законодательству Донецкой Народной Республике и учре­дительным документам уполномочены распоряжаться средствами на счетах и под­писывать расчетные документы, и образец оттиска печати юридического лица, структурного подразделения юридического лица, физического лица, осуществляю­щего профессиональную деятельность и физического лица — предпринимателя (при наличии печати).

2. Карточка заполняется с применением пишущей машинки или электрон­но-вычислительной техники шрифтом черного цвета либо ручкой с пастой (черни­лами) черного, синего или фиолетового цвета. Применение факсимильной подписи для заполнения полей карточки не допускается. Не допускается заполнение карточ­ки частично с применением пишущей машинки или электронно-вычислительной техники и частично с применением ручки. Карточка должна быть заполнена без ис­правлений и подчисток.

3. Банк или юридическое лицо, обособленное подразделение юридическо­го лица, физическое лицо — предприниматель, физическое лицо, осуществляющее профессиональную деятельность, самостоятельно изготавливает необходимое для использования в работе количество копий карточки. Использование копий карточки, полученных на множительной технике, допускается при условии, что копирование производится без искажения. Изготовленные на бумажном носителе копии карточки должны быть заверены подписью должностного лица Банка. Подпись должностного лица Банка скрепляется печатью Банка, определенной для этих целей распоряди­тельным документом Банка.

При обслуживании Банком нескольких счетов клиента либо открытии новых счетов клиенту и при условии совпадения перечня лиц, наделенных правом подпи­си, Банк вправе не требовать оформления карточки к каждому счету.

4. Право первой подписи принадлежит единоличному исполнительному органу (первому руководителю) юридического лица, которому открывается счет, а также иным уполномоченным на это лицам, в том числе на основании распоряди­тельного акта, доверенности.

Право второй подписи принадлежит главному бухгалтеру или лицу, на кото­рое возложено ведение бухгалтерского учета и отчетности или другим уполномо­ченным на это лицам, в том числе на основании распорядительного акта, доверенно­сти.

Право первой и второй подписи не может быть предоставлено одному и тому же лицу.

Право подписи может принадлежать только сотрудникам (работникам) клиен­та — юридического лица, за исключения случаев, определенных в абзацах с пятого по восьмой настоящего пункта.

Право подписи может быть передано управляющему или управляющей орга­низации, а также лицам, оказывающим услуги по ведению бухгалтерского учета.

В случае если управляющая организация, выполняющая функции единолич­ного исполнительного органа, предоставляет своим сотрудникам (работникам) либо сотрудникам (работникам) клиента — юридического лица право подписи от имени клиента — юридического лица, такое право может быть предоставлено на основа­нии распорядительного акта управляющей организации либо доверенности.

В качестве лица, наделенного правом первой подписи, может выступать еди­ноличный исполнительный орган управляющей организации.

По счетам юридических лиц, которые передали ведение бухгалтерского учета третьим лицам (например, централизованным бухгалтериям и т.д.) в порядке, уста­новленном действующим законодательством Донецкой Народной Республики, пра­во второй подписи может быть предоставлено распорядительным актом данного юридического лица должностным лицам третьих лиц.

5. Единоличный исполнительный орган (первый руководитель) юридиче­ского лица может не указываться в карточке в качестве лица, наделенного правом подписи, при условии наделения им соответствующими полномочиями и правом подписи иных лиц, которые являются его сотрудниками (работниками), на основа­нии распорядительного акта, доверенности.

6. По счетам юридических лиц и счетам обособленных подразделений, в штатном расписании которых нет лиц, которым может быть предоставлено право второй подписи, в Банк предоставляется карточка с образцами подписей лиц, кото­рым принадлежит право первой подписи. В этом случае во время оформления кар­точки в графе, которая предназначена для указания фамилии, имени, отчества лиц, которые имеют право второй подписи, указывается «Не предусмотрено».

7. При наличии печати у юридического лица, обособленного подразделе­ния юридического лица, физического лица — предпринимателя, физического лица, осуществляющего профессиональную деятельность, в карточку с образцами подпи­сей включается образец оттиска печати. Использование печатей, предназначенных для специальных целей, например, «для пакетов», «для пропусков» и т.д., является недопустимым.

8. При временном отсутствии печати у вновь созданного юридического лица, а также в связи с реорганизацией, изменением наименования или подчиненно­сти, изношенностью или утерей печати главный бухгалтер Банка предоставляет вла­дельцу счета срок, необходимый для изготовления печати, на свое усмотрение. Од­новременно он определяет порядок оформления расчетно-денежных документов на время отсутствия печати, разрешая в зависимости от обстоятельств, скреплять до­кументы прежней печатью, либо печатью вышестоящей организации, находящейся в том же населенном пункте, либо представлять документы без печати. В срок, предоставленный для изготовления печати, Банком принимается карточка без об­разца оттиска печати. О временном отсутствии печати и сроке для изготовления пе­чати клиент сообщает в письменном виде.

О сроках использования карточек образцов подписей без образца оттиска пе­чати делается соответствующая отметка в карточке.

По окончании срока, предоставленного главным бухгалтером Банка для изго­товления печати, и не предоставления клиентом документов с оттиском печати, Банк приостанавливает обслуживание счета.

9. Подлинность собственноручных подписей лиц, наделенных правом под­писи, может быть засвидетельствована нотариально. Банк принимает карточку, в ко­торой подлинность подписей всех лиц, наделенных правом подписи, засвидетель­ствована одним нотариусом.

10. Карточка может быть оформлена без нотариального свидетельствования подлинности подписей в присутствии должностного лица Банка в следующем по­рядке:

1) должностное лицо Банка устанавливает личности указанных в карточке лиц на основании предоставленных документов, удостоверяющих личность.

2) должностное лицо Банка устанавливает полномочия указанных в карточке лиц на основе изучения учредительных документов клиента, а также документов о наделении лица соответствующими полномочиями.

3) лица, указанные в карточке, в присутствии должностного лица Банка про­ставляют собственноручные подписи в соответствующем поле карточки.

4) должностное лицо Банка в подтверждение совершения в его присутствии подписей лиц, указанных в карточке, заполняет в помещении Банка поле карточки «Место для печати банка и подписи уполномоченного лица, заверившего полномо­чия и подписи», в котором полностью указывает свою должность, фамилию и ини­циалы, проставляет собственноручную подпись.

5) подпись должностного лица Банка скрепляется печатью Банка, определен­ной для этих целей распорядительным документом Банка.

11. Подлинность собственноручных подписей представителей обособлен­ных подразделений, бюджетных организаций, государственных и муниципальных предприятий, учреждений удостоверяется подписью первого руководителя или его заместителя и оттиском печати организации, которой клиент административно под­чиняется.

12. Министерства предоставляют карточки, в которых подлинность подпи­сей их представителей удостоверена подписями руководителей и главных бухгалте­ров этих Министерств. Карточки по счетам бюджетных организаций и государ­ственных, коммунальных предприятий, организаций, учреждений заверяются выше­стоящей организацией при их наличии.

13. Карточка действует до прекращения договора либо до ее замены новой карточкой.

В случае замены или дополнения хотя бы одной подписи и (или) замены (уте­ри) печати, изменения фамилии, имени, отчества, указанного в карточке лица, в слу­чаях изменения наименования, организационно-правовой формы клиента — юриди­ческого лица либо в случае досрочного прекращения (приостановления) полномо­чий органов управления клиента в соответствии с законодательством Донецкой Народной Республики, клиентом в Банк подаются новые карточки.

Предоставление в Банк новой карточки должно сопровождаться одновремен­ным предоставлением документов, подтверждающих полномочия указанных в кар­точке лиц на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, а также документов, удостоверяющих личность лица (лиц), наделенного (наделенных) пра­вом подписи. Банк не вправе принимать новую карточку без предоставления ука­занных документов, кроме случаев, когда указанные документы предоставлялись в Банк ранее и Банк ими уже располагает.

14. В случае если право подписи предоставляется временно лицам, не ука­занным в карточке, то в Банк предоставляются временные карточки, оформленные в порядке, установленном пунктами 15 и 16 главы 6 настоящего Порядка. При этом в правом верхнем углу на лицевой стороне карточки проставляется отметка «Времен­ная» с указанием срока выполнения полномочий временным лицом согласно прика­зу.

15. В случае назначения временно исполняющим обязанности первого ру­ководителя или главного бухгалтера в Банк предоставляется временная карточка только с образцом подписи лица, которое временно исполняет обязанности первого руководителя или главного бухгалтера, удостоверенная в порядке, установленном пунктами 9, 10, 11, 12 главы 6 данного Порядка.

16. В случае временного предоставления лицу права первой или второй подписи, а также в случае временной замены одного из лиц, уполномоченного пер­вым руководителем, в Банк предоставляется временная карточка только с образцом подписи временно уполномоченного лица с указанием срока действия его полномо­чий и копия документа (протокола, приказа и т.п.), который подтверждает эти пол­номочия. Эта временная карточка удостоверяется подписью первого руководителя и главного бухгалтера, оттиском печати юридического лица, структурного подразде­ления юридического лица, физического лица — предпринимателя.

17. Физические лица во время открытия текущего счета предоставляют кар­точку с образцами подписей владельца счета и/или его доверенных лиц (Приложе­ние 9). Образцы подписей владельца счета и/или его доверенных лиц удостоверяют­ся уполномоченным лицом Банка при условии их личного присутствия и предъявле­ния документа, удостоверяющего личность.

Если в процессе обслуживания текущего счета владелец — физическое лицо предоставляет право распоряжаться счетом другому физическому лицу, то доверен­ное лицо во время первого обращения в Банк заполняет карточку, в которую вклю­чается образец его подписи. Образец подписи владельца счета в карточку, которую заполняет доверенное лицо, не включается. Оформление карточки доверенным ли­цом не прекращает действие карточки, заполненной другими лицами (владельцем счета и/или доверенным лицом).

В карточке на основании документа, подтверждающего право распоряжаться счетом доверенному лицу, в правом верхнем углу лицевой стороны карточки, упол­номоченный сотрудник Банка указывает срок действия этой карточки. Если срок действия доверенности не установлен, то в карточке образцов подписей, которую заполняет доверенное лицо, в правом верхнем углу на лицевой стороне карточки уполномоченный сотрудник Банка указывает, что карточка действует до прекраще­ния действия доверенности.

18. Лицевая и оборотная стороны карточки заполняются в порядке, уста­новленном Приложением 8 и Приложением 10 к настоящему Порядку.

7. Порядок закрытия счетов

1. Текущие счета клиентов закрываются:

1) на основании заявления клиента о закрытии счета (Приложение 11 — для юридических лиц, Приложение 12 — для физического лица — предпринимателя, Приложение 13 — для физического лица, Приложение 19 — для бюджетных сче­тов), порядок заполнения которых установлен Приложением 14 и Приложением 21 к данному Порядку;

2) на основании решения соответствующего органа, на который согласно за­кону возложены функции прекращения юридического лица или прекращения пред­принимательской деятельности физического лица — предпринимателя (по заявле­нию ликвидатора, председателя или члена ликвидационной комиссии, управителя имущества и т.п.);

3) в случае смерти владельца счета — физического лица — на основании об­ращения наследника;

4) в случае смерти владельца счета физического лица — предпринимателя — на основании обращения третьего лица, в том числе наследника;

5) по другим основаниям, которые предусмотрены законодательством До­нецкой Народной Республики или договором между Банком и клиентом.

Банк может отказаться от договора банковского счета и закрыть текущий счет клиента в случае отсутствия операций по счету клиента на протяжении трех лет подряд и отсутствия остатка денежных средств на этом счете.

Банк закрывает текущий счет юридического лица на основании документа, выданного государственным регистратором в порядке, установленном законода­тельством Донецкой Народной Республики, который подтверждает прекращение юридического лица.

2. Банк при наличии денежных средств на текущем счете, который закры­вается, осуществляет завершающие операции по счету (выплату денежных средств наличными, перечисление остатка денежных средств платежным поручением кли­ента и т.д.), при этом иные приходные и расходные операции не осуществляются. Денежные средства, поступившие клиенту после закрытия счета, возвращаются от­правителю.

3. В течение трех дней после получения от клиента заявления на закрытие счета остаток денежных средств по такому счету Банк выдает наличными либо осу­ществляет перевод остатка денежных средств на другой счет по распоряжению кли­ента.

4. Датой закрытия счета считается следующий день после проведения по­следней операции по этому счету. Если на счете отсутствует остаток денежных средств, а заявление подано в операционное время Банка, то датой закрытия счета является день получения Банком этого заявления.

5. Наличие предусмотренных законодательством Донецкой Народной Рес­публики ограничений на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, и отсутствие на счете денежных средств не препятствует закрытию соответ­ствующего счета.

При наличии предусмотренных законодательством Донецкой Народной Рес­публики ограничений на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, и при наличии денежных средств на счете закрытие счета производится после отмены указанных ограничений не позднее рабочего дня, следующего за днем спи­сания денежных средств со счета.

Наличие неисполненных распоряжений о переводе денежных средств не пре­пятствует прекращению договора банковского счета и закрытию соответствующего счета.

6. В случае прекращения юридического лица (вследствие слияния, присо­единения, разделения, преобразования), изменения его наименования или изменения имени физического лица — предпринимателя (фамилии/имени/отчества) текущий счет закрывается. Для открытия нового текущего счета представляются документы, предусмотренные данным Порядком.

7. В случае прекращения юридического лица вследствие слияния, присо­единения, разделения, преобразования текущий счет может быть закрыт юридиче­ским лицом — правопреемником при условии предоставления им таких документов:

1) заявления на закрытие счета (Приложение 11), подписанное руководите­лем юридического лица — правопреемника и заверенное оттиском печати юридиче­ского лица — правопреемника;

2) копии решения участников или органа юридического лица, уполномочен­ного на это учредительными документами, а в случаях, предусмотренных законом Донецкой Народной Республики, — копии решения суда или соответствующего ор­гана государственной власти о прекращении юридического лица, заверенные нота­риально или уполномоченным органом;

3) карточек с образцами подписей и оттиска печати юридического лица — правопреемника (Приложение 7), удостоверенных в порядке, установленном пунк­тами 9, 10, 11, 12 главы 6 данного Порядка. Если на текущем счете нет остатка средств, то карточка с образцами подписей и оттиска печати не предоставляется.

8. В случае прекращения юридического лица в результате его ликвидации для проведения ликвидационной процедуры используется один текущий счет юри­дического лица, которое ликвидируется, определенный комиссией по прекращению (ликвидатором, ликвидационной комиссией и т.п.). Для этого в Банк представляются следующие документы:

1) копия решения участников или органа юридического лица, уполномочен­ного на это учредительными документами, а в случаях, предусмотренных законом, — копия решения суда, на основании которого осуществляется ликвидация юриди­ческого лица, заверенная нотариально или уполномоченным органом;

2) карточки с образцами подписей и оттиска печати (Приложение 7), удосто­веренные в порядке, установленном пунктами 9, 10, 11, 12 главы 6 данного Порядка. В эти карточки включаются образцы подписей ликвидатора (уполномоченных чле­нов ликвидационной комиссии) и оттиска печати (при наличии) юридического лица, которое ликвидируется. Другие счета, выявленные при проведении ликвидационной процедуры, подлежат закрытию ликвидатором (ликвидационной комиссией).

Закрытие других счетов, которые не используются для проведения ликвида­ционной процедуры, осуществляется ликвидатором (ликвидационной комиссией) на основании заявления о закрытии счета, подписанного лицом, которое согласно с решением участников юридического лица, суда или органа, который принял реше­ние о ликвидации юридического лица, назначено ликвидатором (при условии про­ведения идентификации в соответствии с законодательством Донецкой Народной

Республики), и копии решения участников, суда или органа юридического лица, уполномоченного на это учредительными документами, о ликвидации юридическо­го лица, удостоверенной нотариально или органом, который принял такое решение. Дополнительно подается карточка с образцами подписей и оттиска печати (Прило­жение 7), удостоверенная в порядке, установленном пунктами 9, 10, 11, 12 главы 6 данного Порядка.

Счет, который использовался для проведения ликвидационной процедуры, за­крывается ликвидатором на основании заявления (Приложение 11) о закрытии сче­та.

9. Закрытие счетов по желанию клиента осуществляется на основании его заявления (Приложение 11, Приложение 12, Приложение 13, Приложение 19).

10. Текущий счет, операции по которому могут осуществляться с использо­ванием электронного платежного средства, закрывается в соответствии с правилами платежной системы и действующим законодательством Донецкой Народной Рес­публики.

11. Не является закрытием счета изменение счетов клиентов. Изменением счетов клиента считается процедура открытия новых счетов и закрытия ранее от­крытых счетов клиентов не по их инициативе, в результате проведения которой из­меняются все или отдельные банковские реквизиты клиентов — наименование бан­ка, код банка, номер счета, валюта счета.

Изменение счетов клиентов осуществляется Банком в случае:

1) проведения реорганизации в пределах одного банка;

2) проведения реорганизации банков путем слияния, присоединения, раздела, выделения;

3) изменения местонахождения банка, в результате чего изменяется код бан­ка;

4) изменения порядка бухгалтерского учета счетов клиента (в том числе сче­тов клиентов, операции по которым не осуществлялись на протяжении трех лет и более и на которых есть остатки средств).

Об изменении счетов Банк обязан заранее уведомить всех клиентов в порядке, установленном внутренним положением Банка.

В случае изменения счетов клиентов новые юридические дела не оформляют­ся.

12. Специальные банковские счета закрываются с учетом требований зако­нодательства Донецкой Народной Республики.

8. Юридическое дело

1. Юридическое дело формируется Банком по каждому клиенту.

Одно юридическое дело может формироваться по нескольким счетам клиента. Документы (их копии), собранные Банком для открытия счета, помещаются в юри­дическое дело.

Документы по юридическому делу клиента хранятся в папках, которые оформляются титульным листом и описью помещенных в него документов (Прило­жение 16, Приложение 17).

2. В юридическое дело помещаются:

1) документы и сведения, предоставляемые клиентом (его представителем) при открытии счета, а также документы, предоставляемые в случае изменения ука­занных сведений;

2) договор (договоры) банковского счета, изменения и дополнения к указан­ному договору (указанным договорам), другие договоры, определяющие отношения между банком и клиентом по открытию, ведению и закрытию счета;

3) переписка Банка с клиентом по вопросам открытия, ведения и закрытия счета;

4) утратившие силу карточки в двух экземплярах;

5) иные документы, касающиеся отношений между клиентом и Банком по вопросам открытия, ведения и закрытия счета.

Карточки с образцами подписей и оттиском печати, предоставляемые и ис­пользуемые при обслуживании клиентов, подлежат хранению следующим образом: один экземпляр карточки хранится в юридическом деле клиента, а второй экземпляр карточки передается в работу ответственному работнику.

3. При изъятии (выемке) документа (его копии) из юридического дела по оформлению открытия текущего счета на основании решения (постановления) госу­дарственного органа и в случаях, предусмотренных законодательством Донецкой Народной Республики, в юридическое дело помещаются документы, полученные Банком при изъятии (выемке) документа (его копии).

При составлении одного документа при изъятии (выемке) документов из не­скольких юридических дел в одно из юридических дел помещается документ, полу­ченный Банком при изъятии (выемке) документов, в другие юридические дела по­мещаются заверенные Банком копии указанного документа.

При изъятии (выемке) из юридического дела документа (его копии) Банк обя­зан принять все необходимые и возможные в сложившихся обстоятельствах меры для помещения в юридическое дело копии изымаемого документа, заверенной в по­рядке, установленном пунктом 22 главы 1 настоящего Порядка.

4. Банк обязан исключить несанкционированный доступ к юридическим делам клиентов при их хранении.

5. В случае прекращения обслуживания клиента в одном подразделении Банка и перевода его на обслуживание в другое подразделение Банка юридическое дело может быть передано из одного подразделения Банка в другое в порядке, уста­новленном банковскими правилами.

6. Юридические дела хранятся Банком в течение всего срока действия до­говора банковского счета, а после прекращения отношений с клиентом — в течение срока, установленного законодательством Донецкой Народной Республики.

Сроки хранения документов (их копий) в электронном виде, касающиеся от­ношений Банка и клиента по вопросам открытия, переоформления и закрытия счета, должны быть не менее сроков хранения соответствующего юридического дела кли­ента.